Криптовалютные преступления в 2020 году: снижение общего уровня, но рост атак на DeFi-платформы

DeFi Юридические новости

Криптовалютный рынок является одним из самых динамично развивающихся сегментов финансовой индустрии. С ростом популярности цифровых активов и проникновением криптовалют в повседневную жизнь, криминальная активность, связанная с этим сектором, также вызывает большое внимание правоохранительных органов, инвесторов и регуляторов. По данным исследований, проведенных в 2020 году, общий объем потерь от краж, мошенничества и взломов криптовалют снизился, однако внимание смещается к новым угрозам в сфере децентрализованных финансов, или DeFi. Этот новый сегмент рынка демонстрирует как нереализованные возможности, так и значительные риски, особенно связанные с безопасностью и правовой неопределенностью. В 2019 году потери криптовалютного рынка от преступных действий достигли рекордных 4,5 миллиарда долларов США.

Однако в 2020 году произошел заметный спад — убытки снизились до 1,9 миллиарда долларов, что на 57% меньше, чем в предыдущем году. Такое снижение связывается с тем, что участники рынка активно инвестировали в повышение защиты своих цифровых активов, совершенствовали системы безопасности, а также следовали новым требованиям и рекомендациям по предотвращению финансовых преступлений. Значительную роль в этом сыграли централизованные криптобиржи, которые активно внедряют более надежные меры защиты, включая многофакторную аутентификацию, усиленный контроль транзакций и автоматизированные системы выявления подозрительной активности. По словам специалистов, хищения и взломы на централизованных платформах существенно сократились благодаря их зрелости и внедрению усовершенствованных протоколов безопасности. Однако одновременно с улучшением безопасности централизованных систем заметно выросли случаи мошенничества и взломов в секторе DeFi, который становится все более популярным среди пользователей.

DeFi представляет собой децентрализованные финансовые услуги, работающие на блокчейн-платформах без посредничества традиционных финансовых учреждений. Эти платформы предлагают разнообразные финансовые продукты, включая кредитование, страхование, обмены и прочее на базе смарт-контрактов — программ, которые автоматически исполняют условия сделок. Примечательной особенностью DeFi является высокая открытость и доступность: для участия в этих системах не требуется прохождение процедуры идентификации клиентов (KYC) и соответствие стандартам противодействия отмыванию денег (AML). Эта свобода привлекает как законопослушных пользователей, так и злоумышленников, которые используют уязвимости таких платформ для осуществления мошенничества и хищений. Исследования показывают, что в 2020 году около половины всех краж криптовалют — примерно 129 миллионов долларов — были связаны с взломами DeFi-платформ.

Это свидетельствует о значительном росте угроз в этой сфере, несмотря на общий спад криптопреступности. DeFi-пространство развивается стремительными темпами: к середине 2020 года общий объем выданных через эти платформы кредитов достиг почти 25 миллиардов долларов — увеличение более чем в пять раз по сравнению с уровнем в августе того же года. Такое впечатляющее расширение неизбежно привлекает внимание хакеров и мошенников, которые ищут уязвимости в кодах смарт-контрактов или используют социальную инженерию для доступа к пользовательским средствам. Одной из проблем DeFi-систем является отсутствие традиционного регулирования, что усложняет борьбу с преступностью и защиту интересов инвесторов. Платформы на базе открытых алгоритмов зачастую не подвержены специалистам контроля транзакций и не обязывают пользователей раскрывать свою личность, что создает благоприятную среду для отмывания денег и других нелегальных операций.

Постоянное обновление технологий и алгоритмов жизненно необходимо для повышения защищенности DeFi, однако правовые и нормативные рамки до сих пор отстают от технического прогресса, что порождает новые риски для участников рынка. Помимо взломов и мошеннических схем, важную роль в преступной активности играют адреса биткоинов и других криптовалют с доказанной связью с темными рынками, программами-вымогателями и другими криминальными группами. В 2020 году через такие адреса было отправлено по меньшей мере 3,5 миллиарда долларов в биткоинах, что по объему составляет менее 1% от общего числа транзакций в криптомире. Большинство этих средств впоследствии проходит процедуры отмывания через обмены на фиатные деньги, включая конвертацию и перевод в банковские системы, что также требует усиления контроля со стороны регуляторов и централизованных сервисов. В заключение можно отметить, что рынок криптовалют продолжает эволюционировать и адаптироваться к новым угрозам.

Снижение традиционных преступлений в области кибербезопасности свидетельствует о том, что участники рынка становятся более опытными и осведомленными в вопросах защиты своих активов. Тем не менее активный рост сектора децентрализованных финансов открывает новую страничку в истории криптоиндустрии, где безопасность и правовые аспекты остаются критически важными направлениями для дальнейшего развития. Инвесторам и пользователям стоит быть особенно внимательными при работе с DeFi-платформами, тщательно исследовать их надежность и учитывать возможные риски, связанные с отсутствием строгого регулирования и возможными техническими уязвимостями. Регуляторы по всему миру также находятся в поиске баланса между стимулированием инноваций и обеспечением финансовой безопасности, что требует создания адекватных норм и механизмов контроля в области криптографии и новейших финансовых технологий.