В современном цифровом мире криптовалюты становятся всё более значимой частью финансового сектора, однако вместе с этим растут и риски, связанные с их безопасностью. Одной из самых острых проблем является стремительное отмывание украденных цифровых активов, которое зачастую происходит еще до официального объявления о взломе. Новое исследование швейцарской аналитической компании Global Ledger прямо указывает на то, что система централизованных криптобирж (CEX) уязвима перед лицом подобных быстрых и организованных преступных схем. Согласно отчету, только за первые шесть месяцев 2025 года было украдено свыше трех миллиардов долларов, что уже превысило общие показатели за весь 2024 год. Но главной тревогой исследователей стала не только сумма, но и невероятная скорость, с которой хакеры осуществляют перемещение и легализацию украденной криптовалюты.
Для обеспечения высокого уровня контроля за движением цифровых активов в системе были разработаны различные антимошеннические механизмы и технологии, однако их эффективность оказывается недостаточной, учитывая мгновенную скорость проведения операций. В ряде случаев преступники переводят украденные средства через различные миксеры, кросс-чейн мосты и платформы централизованных бирж всего за несколько минут после взлома. Быстрота таких действий оставляет крайне мало времени для реагирования со стороны служб безопасности и регуляторов. Это обстоятельство делает невозможным оперативное замораживание подозрительных транзакций и значительно снижает шансы на возврат средств пострадавшим пользователям. Особого внимания заслуживает статистика, согласно которой почти четверть всех случаев реализации преступной схемы по отмыванию криптовалюты завершается еще до того, как информация о взломе становится публичной.
В остальных случаях украденные средства уже находятся в активном движении в момент обнаружения инцидента. Среднее время задержки официального информирования о хакерской атаке составляет примерно 37 часов, в то время как преступники начинают перемещать активы примерно через 15 часов после атаки — это дает им около 20 часов на беспрепятственное проведение операций с незаконно полученными средствами. Централизованные криптобиржи, несмотря на активное внедрение программ комплаенс и процедур противодействия отмыванию денег (AML), остаются главной целью для злоумышленников. В 2025 году через CEX прошло более 15% всех отмытых активов, а на их долю приходится свыше половины всех финансовых потерь в результате взломов. Это объясняется тем, что на местах крупных бирж происходят основные переводы и конвертации украденных токенов, предоставляя преступникам удобную точку для быстрого и анонимного обналичивания.
Традиционные процессы проверки и анализа подозрительных транзакций, зачастую основанные на ручном рассмотрении и работе с тикет-системами, оказываются неэффективными в современных условиях. У нападающих есть всего несколько минут для перевода средств, и без автоматизированных систем обнаружения и оперативного реагирования биржи рискуют столкнуться с серьезными репутационными и финансовыми потерями. Отсутствие своевременного блокирования подозрительных операций ведет к фактической безнаказанности преступников и усложняет работу правоохранительных органов. В ответ на усиливающиеся вызовы регуляторы принимают новые законодательные меры. Так, в июле 2025 года был подписан закон Genius Act, который вводит более строгие требования к криптобиржам и другим поставщикам виртуальных активов (VASPs), обязывая их ускорить процессы мониторинга и отчетности по подозрительным транзакциям.
Новые правила акцентируют внимание на необходимости незамедлительного вмешательства в случае выявления потенциальных рисков и требуют внедрения современных технологий анализа больших данных и искусственного интеллекта. Однако законодательство — это лишь часть решаемой задачи. Текущие события, связанные с делом разработчика Tornado Cash Романа Шторма, значительно меняют представления о границах ответственности в криптоиндустрии. Обвинение в соучастии в отмывании денег в адрес Шторма подчеркивает тенденцию к признанию разработчиков и операторов платформ ответственными за предотвращение злоупотреблений на их сервисах. Высказывается мнение, что такие судебные процессы могут стать прецедентом, определяющим будущее отрасли.
Неопределенность вокруг регулирования и потенциальная угроза преследования разработчиков программного обеспечения и протоколов с открытым исходным кодом вызывают критику со стороны защитников цифровой приватности и инноваций. С другой стороны, они стимулируют разработчиков и компании к внимательному внедрению встроенных механизмов контроля и соответствия законодательству. Для огромного числа участников крипторынка понимание масштабов и характера возникающих угроз становится критически важным фактором. Централизованные биржи, являясь основными воротами в мир цифровых активов, вынуждены пересматривать свои стратегии безопасности, инвестировать в передовые системы автоматизированного мониторинга и реагирования с минимальной задержкой. Только синергия технологий, регулирования и оперативных действий сможет снизить потери от криминальных атак и воспрепятствовать быстрому отмыванию украденных средств.
В итоге, актуальная тенденция к мгновенному отмыванию криптовалюты демонстрирует серьезные уязвимости современного централизованного сегмента крипторынка. Быстрота, с которой хакеры осуществляют перемещение украденного имущества, требует от всех участников рынка принять меры по внедрению эффективных, высокоскоростных систем безопасности и пересмотреть принципы ответственного ведения бизнеса в цифровой экономике. Только таким образом индустрия сможет обеспечить надежную защиту пользователей и снизить риски вредоносных атак в будущем.
