В современном мире криптовалюты становятся неотъемлемой частью финансовой экосистемы, однако помимо обещаний высокой доходности и революционных возможностей блокчейн-технологий, появляется и множество мошеннических проектов. Одним из примеров такого обмана стала так называемая предпродажа токенов «Vatican Chamber Token» (VCT), связанная с мошеннической схемой, пытавшейся выдать себя за проект, якобы связанный с Ватиканским Банком. В данной статье рассмотрим подробности данного случая, на что обратить внимание при подобных предложениях и каким образом защитить себя от подобных ловушек. Недавний скандал с токеном VCT получил широкое освещение благодаря расследованию и заявлению официальных представителей Ватиканского Банка, известного как Istituto per le Opere di Religione (IOR). Банк однозначно опроверг любую связь с данным криптопроектом, а также заявил, что вся информация, распространяемая на фиктивном сайте «Vatican Chamber of Trade», является мошенничеством.
Суть мошенничества заключалась в создании фальшивой онлайн-платформы, на которой предлагалось участие в якобы эксклюзивном экономическом институте Ватикана. Сайт вводил в заблуждение пользователей, используя для доверия даже реальный телефонный номер Ватиканского Банка, что служило своеобразным «социальным доказательством» и делало предложение более убедительным. Промоутеры утверждали, что прием новых участников проходит впервые за долгие годы, таким образом подогревая интерес и создавая эффект срочности. Обман отличался большим уровнем продуманности — сайт включал информацию о несуществующем «Ватиканском Торговом Палате», якобы основанном в 1950 году. При этом в Википедии эта информация была добавлена временно и не имела подтверждения, что говорит о попытках манипуляции общественным восприятием и создания иллюзии легитимности.
Потенциальным участникам предлагались многочисленные бонусы – возможность получить доступ к частным инвестициям, хранению средств под управлением и даже участие в предположительной предпродаже токенов VCT. Обычно такие предложения могут привлекать профессиональных инвесторов, особенно с обещаниями доступов к закрытым мероприятиям и портфелям с токенизированными активами. Однако на деле требования к участникам вызывали подозрения. Для вступления в «организацию» нужно было подтвердить наличие зарегистрированной компании, соответствие международным и локальным законам, а также предоставить доказательства финансовой состоятельности: от €100,000 годового дохода для традиционных бизнесов до €300,000 или более по торговому обороту для криптопроектов. Эти условия были призваны создать видимость серьезности, но лишь усложняли отбор, чтобы сделать проект неприступным и тем самым дополнительно вызвать доверие.
Цена предложенных токенов была установлена в 25 евро за штуку при фиксированном общем объеме в 10 миллионов токенов. Чуть более 7 миллионов находились в обращении, а остальные – в резерве для «развития и обеспечения стабильности», что еще раз создавалось впечатление профессионального управления фондом. Однако попытка приобретения токенов вела на поддельную страницу с адресом, имитирующим Coinbase Wallet, но на самом деле связанной с доменом cb.id – сервисом, предоставляющим субдомен без процедур проверки личности благодаря интеграции с Ethereum Name Service. Сам факт использования поддельных ссылок и сервисов повышает вероятность мошенничества, так как официальные криптовалютные биржи требуют строгих процедур проверки.
Кроме того, отсутствие официальных подтверждений от Coinbase и других известных платформ также указывало на нелегитимность проекта. Важно отметить, что подобные схемы в криптоиндустрии нередки и вызывают серьёзное беспокойство у регуляторов и участников рынка. Ярким примером является дело пастора Франсьера Обандо Пиньо в США, который был обвинен в мошенничестве с инвестициями на миллионы долларов. Эти случаи подчеркивают важность тщательной проверки и бдительности, особенно когда речь идет о вложениях в новые или малоизвестные проекты. Что же стоит учитывать, чтобы не стать жертвой подобных мошенников? В первую очередь, всегда необходимо сверять официальную информацию с достоверными источниками.
Если проект утверждает связь с крупными организациями, следует официально проверить эти данные на сайтах организаций или через их службы поддержки. Любая информация, добавленная на площадки открытого доступа, например, в Википедии, требует дополнительной проверки, так как такие ресурсы могут подвергаться вандализму. Также следует обращать внимание на технические и юридические аспекты: наличие официальных партнерств, регистрация компании, прозрачность команды и истории проекта, политики KYC и AML — которые обязаны соблюдать лицензированные площадки и финансовые институции. Еще одним индикатором потенциальной опасности является необходимость срочного вложения средств или жесткие требования к доходам и оборотам, которые зачастую вызывают желание поспешить, забывая о здравом смысле и внимательности. Безопасные инвестиции не должны заставлять вас принимать решения наспех.
