Криптовалюты уже давно перестали быть экзотикой и активно вошли в жизнь миллионов людей по всему миру, обещая прибыль и новые возможности инвестирования. Однако с увеличением популярности цифровых активов растет и число мошеннических схем, нацеленных на доверчивых инвесторов. Один из последних случаев, который получил широкое освещение, произошел в штате Огайо, где мужчина потерял почти полмиллиона долларов в результате криптовалютного инвестиционного мошенничества. Рассмотрим детали этого инцидента, чтобы понять, каким образом происходят такие аферы, и что могут предпринять потенциальные инвесторы, чтобы избежать серьёзных финансовых потерь. Житель Солона, штат Огайо, стал жертвой мошенницы, представившейся под именем Кристина Тян.
Знакомство произошло через LinkedIn — популярную платформу для профессионального нетворкинга. Как правило, LinkedIn воспринимается как более безопасное и официальное место для общения, что и стало фактором доверия потерпевшего. Общение постепенно перешло в более непринуждённую и приватную среду, а именно в приложение WhatsApp, что уже стало частой практикой среди мошенников для установления более тесного контакта и скрытности коммуникаций. Основная схема аферы началась с демонстрации вымышленных успехов в сфере криптовалютных инвестиций. Женщина вводила собеседника в заблуждение, рассказывая о своих якобы больших доходах и возможностях, что заинтересовало мужчину.
Он имел уже существующий аккаунт на криптовалютной бирже Kraken, и демонстрируя свои активы, передавал мошеннице скриншоты, подтверждающие наличие значительных средств. Это дало преступнице подтверждение его финансовой состоятельности и готовности к крупным инвестициям. Под её руководством потерпевший сначала перевёл около 500 тысяч долларов на платформу Kraken, после чего получил указания перевести криптовалюту на другую инвестиционную платформу. Оказалось, что эта площадка была мошеннической, созданной исключительно для того, чтобы выманить деньги у инвесторов. Когда мужчина запросил возврат части суммы, чтобы проверить честность сделки, мошенница осуществила небольшой возврат, что внушило жертве окончательное доверие и подтолкнуло к дополнительным инвестициям.
В это же время правоохранительные органы, включая ФБР, начали своё расследование, связанное с потенциальным инвестиционным мошенничеством в цифровых активах. Представители ФБР связались с пострадавшим, предупредив о возможной афере, после чего мужчина попытался выяснить у мошенницы причины подозрительного поведения. Вместо извинений он получил оскорбительные и насмешливые ответы, в которых преступница хвалилась, что воспользовалась чужими сбережениями без угрызений совести. Этот случай — лишь один из многих в цепочке аналогичных мошенничеств, которые простираются за пределы штата Огайо. В ходе расследования был выявлен второй потерпевший из Аризоны, женщина, которая познакомилась с предполагаемым консультантом по инвестициям на сайте знакомств «Coffee Meets Bagel».
Доверяя новому знакомому, она также сделала приобретение криптовалюты через популярный сервис Crypto.com, чтобы потом перевести активы на ту же мошенническую платформу. Суммарный ущерб для неё составил около 63 тысяч долларов, включая средства, взятые из её пенсионного счёта и денежных средств, взятых в кредит под залог недвижимости дочери. Одним из важных инструментов в борьбе с такими преступлениями стал блокчейн — технология, на которой основаны криптовалюты. Публичный и прозрачный цифровой реестр транзакций позволил следователям проследить перемещение украденных средств.
Анализ показал, что значительная часть похищенных активов была сконцентрирована на двух адресах в сети Tron, после чего средства были конвертированы в USDT — цифровой токен, привязанный к доллару США, что облегчает их последующую отмывку. В июне 2025 года прокуратура Северного округа Огайо подала официальное гражданское исковое заявление о конфискации более 679 тысяч USDT, которые, как полагают правоохранители, получены в результате мошеннической деятельности и связаны с отмыванием денег. Задачей властей является вернуть незаконно полученные деньги и возместить ущерб потерпевшим. Тем не менее, все заявления — это пока лишь предположения, которые требуют доказательств в ходе судебного процесса. Это дело служит важным предупреждением для всех, кто собирается инвестировать в криптовалюты.
Несмотря на множество перспектив и простоту доступа к цифровым активам, существует высокий риск столкнуться с мошенниками, которые пользуются недостатком знаний и доверчивостью инвесторов. Следует помнить, что любая инвестиция, обещающая быструю и высокую прибыль, требует осторожности и проверки. Для минимизации рисков рекомендуется всегда тщательно проверять платформы для инвестирования, обращаться к официальным и лицензированным брокерам и биржам, а также избегать переводов средств неизвестным лицам, даже если они кажутся давно знакомыми через социальные сети или приложения для знакомств. Общение, перешедшее в менее официальный формат, например, из LinkedIn на WhatsApp, должно насторожить, поскольку мошенники часто предпочитают такие каналы из-за сложности контроля и лёгкости удаления переписки. Еще одним важным аспектом является наблюдение за своими активами и своевременное реагирование на любые подозрительные действия.
В случае подозрения на мошенничество рекомендуется оперативно обратиться в правоохранительные органы. В США существует национальная горячая линия для сообщений о мошенничестве с участием пожилых людей и специализированный центр для подачи жалоб — FBI’s IC3 Elder Fraud Complaint Center. Кроме того, случаи подобного рода показывают, насколько важно повышать финансовую грамотность населения, особенно в сегменте цифровых валют. Многочисленные обучающие программы, вебинары и информационные кампании направлены на то, чтобы помочь инвесторам понимать риски и особенности работы с криптовалютами. Однако несмотря на это, искусственные сети доверия и социальная инженерия остаются мощными инструментами злоумышленников.
В заключение можно отметить, что криптовалюты, как новая финансовая технология, требуют внимательного и ответственного подхода. Каждый инвестор должен принимать решения осознанно, используя достоверную информацию и не позволяя эмоциям управлять своими средствами. История жителя Огайо — один из примеров, как виртуальная дружба и обещания богатства могут обернуться серьёзными потерями. Знание и осторожность — лучшие защитники в мире цифровых инвестиций.
