В последние годы Вьетнам стал активным игроком на мировой арене криптовалют и цифровых технологий. Однако в 2023 году страна попала в серый список Финансовой группы по борьбе с отмыванием денег (FATF) вследствие выявленных недостатков в системе противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Это значительно усложнило сотрудничество с зарубежными финансовыми институтами и уменьшило приток инвестиций. В ответ на вызовы вьетнамские власти приняли комплекс мер, направленных на реформирование правового поля в сфере цифровых активов, а также на повышение уровня контроля и прозрачности транзакций. Ключевым шагом стало принятие 14 июня 2025 года Закона о цифровой технологической индустрии, который вступит в силу с 1 января 2026 года.
Этот закон устанавливает четкие рамки для регулирования цифровых активов, вводит классификацию между криптовалютными активами, такими как Биткоин и Эфириум, и виртуальными активами — нематериальными цифровыми объектами, не являющимися финансовыми инструментами. Важно, что закон исключает из сферы регулирования центральные банковские цифровые валюты и ценные бумаги, что способствует ясному разграничению и эффективному регулированию. Новая нормативная база предусматривает обязательную идентификацию пользователей и мониторинг транзакций, что помогает выявлять случаи мошенничества и незаконного финансирования. Ранее отсутствие подобных инструментов часто затрудняло работу правоохранительных органов. Закон не только предоставляет государству полномочия для лицензирования и надзора за провайдерами услуг, связанных с цифровыми активами, но и создаёт условия для сотрудничества с международными регуляторами, что критично для борьбы с транснациональными криптомошенничествами.
Война с финансовыми преступлениями во Вьетнаме получила новый импульс с раскрытием масштабных мошеннических схем в криптосфере. Факты, как разоблачение в феврале 2025 года фейкового майнингового проекта BitMiner, унесшего у 200 жертв свыше 4 миллиардов вьетнамских донгов, и срыв в декабре 2024 года мошеннической кампании Million Smiles, приведшей к потерям около полутора миллиона долларов, подчеркнули актуальность реформ. Введение жестких требований по отчетности и мониторингу направлено на предотвращение подобных преступлений в будущем. Помимо регуляторных изменений, Вьетнам предлагает значительные стимулы для развития цифровой индустрии. Закон поддерживает создание 150 тысяч новых предприятий в сфере цифровых технологий к 2035 году, предусматривает налоговые льготы, субсидии и упрощённую визовую политику для иностранных специалистов, что способствует росту инноваций и привлечению инвестиций.
Образовательные программы, развитие исследовательских центров и создание технологических парков формируют благоприятную экосистему для цифровизации экономики. Такая структурированная политика являет собой попытку правительства превратить сферу цифровых активов в драйвер экономики и выйти из серого списка FATF. Улучшение стандартов соответствия, внедрение правил по AML (противодействие отмыванию денег) и CFT (борьба с финансированием терроризма), а также обеспечение прозрачности операций с криптовалютами создают фундамент для восстановления доверия со стороны мирового финансового сообщества. Успешная реализация законодательства повысит привлекательность Вьетнама для глобальных венчурных капиталистов и криптобирж, которые нуждаются в четких и понятных правилах игры. Легализация криптовалютных операций и интеграция их с традиционным банковским сектором расширят доступ к капиталу и упростят финансовые потоки.
Тем самым Вьетнам усиливает позиции регионального лидера в области блокчейна и цифровой экономики. Взгляд на будущее показывает, что благодаря комплексному законодательному и институциональному подходу к регулированию цифровых активов Вьетнам может вскоре получить статус страны, соответствующей международным стандартам FATF и выйти из серого списка. Важную роль в этом процессе играет и Государственный банк Вьетнама, обновляющий нормативные документы и стандарты по AML-контролю. В итоге, реформы в криптосекторе демонстрируют, как правильное и своевременное регулирование способствует не только борьбе с финансовыми преступлениями, но и созданию устойчивой инновационной экономики. Вьетнам показывает пример для стран, заинтересованных в интеграции цифровых технологий с прозрачными финансовыми моделями, соответствующими глобальным требованиям.
Таким образом, криптовалюта становится не просто финансовым инструментом, а ключевым элементом стратегии восстановления доверия и развития экономики страны.
