В февральском пакете санкций против России Европейский Союз включил московскую криптобиржу Garantex, что вызвало огромный резонанс в мире криптовалют. Эти меры были приняты в рамках 16-го пакета санкций, направленных на усиление давления на Россию на фоне продолжающегося конфликта с Украиной. В данной статье мы разберём, что значит это решение для рынка криптовалют и пользователей. Санкции против Garantex следует рассматривать как часть более широких усилий Европейского Союза, направленных на ограничение доступа России к международной финансовой системе. Биржа Garantex была внесена в санкционный список из-за связей с такими крупными российскими банками, как Сбербанк, Т-Банк и Альфа-Банк, которые уже нашли себя под действием санкций с 2014 года.
По данным Европейского Совета, пользователи этих банков могут использовать Garantex для обмена рублей на криптовалюту, что позволяет им обходить финансовые ограничения. Основная цель введенных санкций — не только ограничить доступ России к мировым рынкам, но и затруднить операции, связанные с киберпреступностью и финансированием терроризма. Как утверждает Кайя Каллас, Высокий представитель ЕС по внешним делам и политике безопасности, новые ограничения касаются не только роскоши, а также таких секторов, как энергетика и финансы. Это подчеркнуло необходимость координации усилий всего международного сообщества для противодействия российской агрессии. Отметим, что Garantex уже была под санкциями со стороны Соединенных Штатов в 2022 году, а Великобритания последовала их примеру в 2023 году.
Заместитель министра финансов США описал Garantex как платформу, способствующую операциям по совершению киберпреступлений и отмыванию денег. По словам эксперта компании TRM Labs Изабеллы Чейз, Garantex сыграла важную роль в финансировании противоправной деятельности с момента своего основания в 2019 году. Она утверждает, что биржа была «самым худшим правонарушителем» среди всех платформ, занимающихся уклонением от санкций. В ходе анализа, проведенного TRM Labs, выяснилось, что Garantex и иранская криптобиржа Nobitex составляли более 85% всех иногородних потоков, направленных в санкционные государства в 2024 году. Это подтверждает значимость Garantex как узлового подхода для осуществления финансовых операций не только внутри России, но и за её пределами.
Биржа активно использовалась для перевода средств, связанных с киберпреступниками, подземными рынками и группами, занимающимися программами-вымогателями, такими как Conti. Несмотря на несостоявшиеся ограничения, которые наложили на Garantex, биржа продолжала обрабатывать биллионы транзакций ежегодно. Аналитик Chainalysis Эндрю Фирман также подтвердил, что Garantex остается важным узлом в сетях киберпреступности, связанных с Россией. Это поднимает вопрос об эффективности санкций и о том, смогут ли они существенно повлиять на работу Garantex. Фирман утверждает, что вряд ли пользователи перенесутся на другие платформы в результате введения новых санкций, так как Garantex зарекомендовала себя на российском рынке благодаря высокой ликвидности и стабильным резервам.
Многие пользователи доверяют этой бирже из-за её устойчивости и многоуровневого подхода к безопасности. Тем не менее, нежелание переходить на менее известные платформы может подорвать надежды Европейского Союза на ограничение российских финансовых flows. По данным отчета TRM Labs о криптопреступности в 2025 году было зафиксировано снижение общего объема переводов, сделанных санкционными субъектами, что говорит о небольшом позитивном тренде в борьбе с финансовыми злоупотреблениями. Однако данные от Chainalysis показали, что объемы сделали заметный рывок вверх, что создает противоречивую картину состояния рынка недобросовестных операций. В итоге стоит сказать, что санкции против Garantex могут оказать значительное влияние на криптовалютный рынок России и за её пределами, но реальный эффект будет зависеть от способности Европейского Союза наладить более эффективные меры контроля и обеспечить соблюдение запретов.
Остается лишь наблюдать за тем, как развиваться ситуация в уходящем году и будут ли дальнейшие действия со стороны международного сообщества относительно других криптобирж и их роли в препятствии российским хакерским группам.
