Standard Chartered сделал значительный шаг на пути интеграции криптовалют в традиционный финансовый сектор, став первым международным финансовым институтом, запустившим прямую спотовую торговлю биткоином (BTC) и эфиром (ETH) для институциональных клиентов. Эта уникальная инициатива позволяет крупным инвесторам, управляющим активами, корпорациям и другим профессиональным игрокам получить доступ к торговле цифровыми активами через уже знакомые и регулируемые платформы банка, что значительно упрощает работу с криптовалютами и снижает существующие барьеры. Преимущество, которое отличает предложение Standard Chartered, заключается в принципе «deliverable settlement» — то есть в реальной поставке активов по итогам сделки, а не простой фиксации ценового экспозиции через производные инструменты. Клиенты могут выбрать кастодиана для хранения купленных цифровых активов: это может быть как внутренний кастодиан банка, так и сторонние сервисы. Такой подход решает одну из ключевых проблем рынка для институциональных инвесторов — вопрос безопасности и регулирования хранения криптовалют.
Стартовая фаза сервиса ориентирована на торговые сессии в азиатском и европейском часовых поясах, однако дальнейшее расширение часов работы до круглосуточного режима в будние дни вполне возможно при достаточном спросе со стороны клиентов. Помимо спотовой торговли банк планирует внедрить торги по безпоставочным форвардам (NDFs) на BTC и ETH, что расширит возможности управления рисками для институциональных трейдеров. Эти финансовые инструменты позволят эффективно хеджировать криптовалютные позиции вне зависимости от поставки актива. Появление Standard Chartered на рынке институциональной спотовой торговли биткоином и эфиром — результат продолжающегося давления на традиционные банки с целью интеграции криптовалютной инфраструктуры, которая изначально развивалась в неформальной и фрагментированной среде. Ранее институциональные инвесторы сталкивались с необходимостью использования разрозненных бирж, зачастую вне правового поля, что создаёт риски и неудобства.
Запуск Сharts новой услуги призван устранить эти барьеры, обеспечив регулируемую и прозрачную среду для работы с ведущими цифровыми активами. Стратегия Standard Chartered не ограничивается спотовой торговлей. В начале 2025 года банк создал специализированное подразделение в Люксембурге, предлагающее услуги регулируемого кастодиального хранения криптовалют в рамках Европейского союза. Это существенно расширяет географию и возможности для клиентов, стремящихся работать с цифровыми активами на европейском рынке. Помимо этого, банк внедряет активные инициативы в области стейблкоинов и токенизации.
В частности, партнерство с Animoca Brands и HKT направлено на развитие стейблкоина, привязанного к гонконгскому доллару, что отражает амбиции Standard Chartered стать одним из ключевых игроков в области цифровых валют центральных банков и новых платежных решений. Такой всеобъемлющий подход подчеркивает долгосрочную приверженность банка цифровым активам, способствуя устойчивому развитию и адаптации к изменяющемуся ландшафту финансового рынка. Другие крупные финансовые учреждения, такие как JPMorgan и Goldman Sachs, в вопросах криптовалюты занимают более осторожную позицию, предпочитая ограничиваться тестированием и производными инструментами, что дает Standard Chartered значительное преимущество в глазах инвесторов, стремящихся к прямому владению цифровыми активами. К примеру, эксперт по ETF Найт Герачи недавно подчеркнул, что консервативный подход таких компаний, как Vanguard, отталкивает инвесторов, которые хотят сочетать низкие издержки традиционного инвестирования с возможностью владения криптовалютами. В условиях растущего интереса институциональных инвесторов к биткоину и эфиру, а также со стороны регулирующих органов, стремящихся к прозрачности и безопасности на рынке цифровых активов, запуск Standard Chartered можно считать ключевой вехой.
Выступая на публике, генеральный директор Standard Chartered Билл Уинтерс неоднократно заявлял, что цифровые активы «пришли навсегда» и что банк намерен занять лидерские позиции на этом рынке. Для инвесторов и управленцев активами это означает новый уровень доверия, так как традиционная финансовая инфраструктура начала тесно интегрироваться с криптовалютной отраслью. Внедрение институциональной спотовой торговли BTC и ETH в рамках Standard Chartered — это далеко не просто новый продукт, а один из первых масштабных примеров того, как крупный и уважаемый мировой банк может изменить правила игры, делая криптовалюты более доступными, безопасными и понятными для институциональных инвесторов. Это способствует глобальному развитию рынка криптоактивов и задаёт новый стандарт для дальнейшей цифровой трансформации финансового сектора. На фоне растущего спроса на цифровые активы и последующего регулирования, инициатива Standard Chartered демонстрирует, что классический финансовый мир и инновационные криптотехнологии могут успешно сосуществовать и развиваться совместно.
Такой синтез позволит обеспечить более устойчивую экосистему для инвестиций, повысить ликвидность и разнообразие финансовых продуктов. В конечном итоге, данное событие можно воспринимать как важный шаг в направлении массового принятия криптовалют, а также как новая эра формирования цифровой экономики, где ведущую роль будут играть международные финансовые институты, оптимизирующие доступ и безопасность рынка для всех участников. Благодаря этому нововведению, цифровые активы выходят из тени и получают заслуженное признание на уровне глобальной финансовой системы, открывая новые возможности для институциональных и частных инвесторов, а также способствуя дальнейшему развитию инновационных финансовых технологий.
