Современная криптовалютная экосистема продолжает привлекать внимание не только благодаря инновационным технологиям, но и серьезным вызовам, связанным с безопасностью и прозрачностью. Последние события вокруг проекта Garden Finance, позиционирующего себя как самый быстрый Bitcoin-мост, вновь акцентируют внимание на проблеме отмывания средств и вопросах истинной децентрализации в мире DeFi. Известный блокчейн-аналитик ZachXBT обвиняет Garden Finance в участии в незаконной деятельности, в том числе в пособничестве в отмывании украденных криптоактивов после крупного взлома биржи Bybit, который нанёс серьезный ущерб криптоиндустрии в целом. ZachXBT, широко признанный за свои глубокие и технологичные расследования в криптопространстве, заявил, что более 80% комиссий, заработанных Garden Finance, связаны с транзакциями, которые напрямую касаются украденных средств, причем часть из них прослеживается до группировки Lazarus, ассоциируемой с Северной Кореей. Такие обвинения вызывают неоднозначную реакцию и ставят под сомнение заявленную проектом концепцию децентрализации и доверия к нему со стороны пользователей.
В социальной сети X (бывший Twitter) ZachXBT откровенно поставил под вопрос структуру протокола, отметив, что наблюдал за процессом, где единственный субъект постоянно пополнял ликвидность cbBTC через Coinbase. Это противоречит заявлению Garden Finance о бездоверительной модели работы и децентрализации. Такой факт поднимает важные вопросы о реальной природе контроля над средствами в проекте и уязвимости для злоупотреблений. Со своей стороны, основатель Garden Finance Джаз Гулати категорически отверг обвинения, заявив, что значительная часть комиссии, а именно 30 BTC, была заработана еще до инцидента на Bybit. В ответ он охарактеризовал распространенную информацию как дезинформацию и выразил несогласие с ярлыком "фальшивая децентрализация", который навязывают проекту критики.
Проект Garden Finance позиционирует себя как инструмент для моментальных кросс-чейн свапов, позволяя пользователям обменивать Bitcoin между разными блокчейнами без риска потери средств из-за кастодиального хранения. Согласно аналитике Dune, платформа реализовала около 40 тысяч атомарных свапов с общим объемом свыше 24 тысяч BTC, что эквивалентно более чем 1,5 миллиардам долларов США. Комиссия площадки на сегодняшний день составляет 40,11 BTC, что подчеркивает ее коммерческий масштаб и популярность. Среди наиболее крупных сделок – одиночный свап на 10 BTC. Несмотря на успешные показатели, факты из расследования ZachXBT вызвали у сообщества серьезную озабоченность.
Особое внимание уделяется тому, что злоумышленники пытались обходить системы проверки, регулярно используя новые кошельки с целью уклонения от аналитических инструментов, таких как TRM Labs, интегрированных на платформе Garden Finance. Как отметил Гулати, с момента выявления таких попыток, команда работает в тесном сотрудничестве с крупными криптобиржами, включая Bybit, Binance и Coinbase, а также с аналитическими компаниями для усовершенствования систем мониторинга. Совместные усилия призваны максимально оперативно выявлять и блокировать подозрительные транзакции, снижая риски отмывания преступных средств. Подобные случаи иллюстрируют серьезность проблемы отмывания криптовалют и вызовы, с которыми сталкиваются децентрализованные и гибридные проекты при обеспечении безопасности и прозрачности операций. Проблема laundering в криптопространстве никого не удивляет, однако случаи, связанные с такими солидными проектами, как Garden Finance, подчеркивают необходимость грамотного регулирования индустрии и внедрения продвинутых инструментов контроля.
На фоне данной ситуации в США продолжает разворачиваться крупное судебное дело в отношении Иурия Гугнина, основателя компании Evita Pay, обвиненного в организации масштабной схемы отмывания средств на сумму более $530 миллионов. Связь подобных кейсов создает общую картину, в которой мошеннические и криминальные схемы становятся плотной частью некоторых сегментов криптовалютного рынка. В таких условиях доверие пользователей к децентрализованным финансам существенно снижается, а регуляторы усиливают давление на индустрию. Именно поэтому эффективные меры контроля, прозрачность проектов и сотрудничество с крупными игроками становятся ключевыми элементами защиты экосистемы. Возвращаясь к Garden Finance, ситуация с обвинениями ZachXBT поднимает важные вопросы об ответственности разработчиков и необходимость повышения стандартов доверия.
