В мире криптовалют каждый новый проект привлекает внимание пользователей и аналитиков, особенно если речь идет о технологии, которая обещает ускорить и упростить работу с цифровыми активами. Одним из таких проектов стал Garden Finance — так называемый «самый быстрый Bitcoin мост», который предоставляет услуги кроссчейн-свопов с минимальными рисками кастодиальной ответственности. Однако сегодня этот проект оказался в центре громкого скандала: известный блокчейн-аналитик ZachXBT публично обвинил Garden Finance в отмывании украденных криптовалютных средств, вызвав бурную дискуссию в криптосообществе и привлекая внимание СМИ по всему миру. Сам ZachXBT — уважаемый в криптосообществе следователь, отслеживающий движение украденных и сомнительных средств в блокчейнах. В своем посте, опубликованном в июне 2025 года на платформе X (ранее Twitter), он заявил, что более 80% комиссионных сборов Garden Finance в последнее время связаны с транзакциями, предположительно включая платежи от китайских отмывателей, которые переводят активы киберпреступной организации Lazarus Group — известной по крупным атакам, таким как взлом биржи Bybit.
Обвинения ZachXBT базируются на тщательном мониторинге потоков токенов через Garden Finance и сопоставлении данных с выявленными следами преступной деятельности. Он указывает на то, что один крупный злоумышленник постоянно пополнял ликвидность cbBTC — токена, обеспеченного Bitcoin и размещенного на Coinbase — что противоречит заявлениям Garden Finance о полной децентрализации и доверительной модели без участия централизованных субъекты. Глава Garden Finance, Jaz Gulati, ответил на обвинения, отрицая их и называя подобные заявления «дезинформацией». Он отметил, что значительная часть комиссионных была собрана задолго до инцидента с Bybit и что на платформе постоянно работают инструменты мониторинга, включая сотрудничество с ведущими аналитическими компаниями, такими как TRM Labs. Кроме того, Garden Finance сотрудничает с биржами Binance, Coinbase и другими для блокировки и отслеживания подозрительных переводов.
Проект заявляет о способности обеспечивать кроссчейн-свопы всего за 30 секунд без риска потери средств пользователями благодаря системе нулевой кастодиальной ответственности. Согласно открытым данным с Dune Analytics, Garden Finance обработал более 24 984 BTC в совокупном объеме, что эквивалентно свыше 1,5 миллиарда долларов, через более 40 тысяч свопов. При этом сборы проекта составляют 40,11 BTC, с максимальным одиночным свопом в 10 BTC. Несмотря на подобные масштабы, обвинения в связи с отмыванием средств могут серьезно повлиять на репутацию любого криптопроекта, особенно в условиях возрастающего внимания регуляторов к теме борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Современные централизованные и децентрализованные платформы активно внедряют средства аналитики и проверки транзакций, чтобы исключить участие в сомнительных операциях, однако риски остаются.
Дело Garden Finance стало частью более широкой картины, в которой видны новые вызовы для криптоэкосистемы. В последнее время усиливается контроль над деятельностью криптопроектов, особенно тех, кто работает с крупными суммами и межсетевыми переводами. Уголовные дела и аресты, связанные с отмыванием десятков и сотен миллионов долларов, как в случае с основателем Evita Pay Иурием Гугниным, лишь подчеркивают необходимость строгого регулирования и внимательной аналитики. Заключение такого рода ситуаций зависит не только от технической стороны реализации проектов, но и от степени готовности к прозрачности и сотрудничеству с правоохранительными органами и компаниями, занимающимися мониторингом транзакций. Для Garden Finance сложившаяся ситуация является серьезным вызовом: с одной стороны, нужно бороться за имидж инновационного и надежного решения, с другой — доказать свою чистоту от обвинений, способных подорвать доверие пользователей и инвесторов.
В конце концов, инцидент показывает, как важно для криптоплатформ не просто декларировать децентрализацию и безопасность, но и принимать конкретные меры по противодействию незаконной деятельности. Только так можно надеяться на устойчивое развитие рынка и признание со стороны как сообщества, так и регулирующих органов. Западные и азиатские страны уже активно разрабатывают инструменты для отслеживания подозрительных потоков, а сам ZachXBT продолжит следить за каждым сомнительным проектом, призывая к повышенной ответственности и прозрачности в криптоиндустрии. Подобные случаи — сигнал для всех игроков сферы, что борьба с отмыванием денег и мошенничеством в криптомире является критически важной задачей. Технология блокчейн сама по себе не исключает незаконной активности, если отсутствуют эффективные механизмы мониторинга и совместных усилий с регуляторами.
Обвинения ZachXBT в адрес Garden Finance подчеркивают, что любые проекты, работающие с большим объемом цифровых активов, должны внимательно следить за происхождением средств и принимать меры для обезопасивания своей экосистемы от злоумышленников. В ближайшем будущем ситуация с Garden Finance наверняка привлечет еще больше внимания, включая возможные расследования и проверки. Для криптосообщества данный кейс станет уроком и возможным прецедентом, демонстрирующим, что даже амбициозные проекты с большими оборотами не застрахованы от рисков и последствий связей с криминальными схемами. Открытый диалог и сотрудничество с экспертами и правоохранительными органами — важный путь к укреплению доверия и устойчивости всей криптоиндустрии.
