В последние годы криптовалюты стали важным элементом мировой финансовой системы, и Азия не осталась в стороне от этого тренда. Однако наряду с положительными аспектами использования цифровых валют растет озабоченность по поводу их потенциального использования для финансирования терроризма. Это явление становится особенно актуальным для стран Азии, где регуляция криптовалют зачастую отстает от динамичного развития новых технологий. Криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум, предоставляют пользователям возможность проводить анонимные транзакции, что делает их привлекательными для террористических организаций, ищущих способы финансирования своей деятельности без привлечения внимания правоохранительных органов. В отличие от традиционных банковских систем, где операции легко отслеживаются, криптовалюты предлагают псевдонимный способ передачи средств.
В некоторых странах Азии, таких как Индонезия и Филиппины, уровень регулирования криптовалют остается низким. Индонезия, например, на данный момент лишь наблюдатель в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), что освобождает страну от обязанностей по выполнению международных стандартов в области регулирования криптовалют. Филиппины, с другой стороны, могут попасть в так называемый «серый список» FATF из-за недостатков в системах предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Эти пробелы в законодательстве создают большие возможности для террористических групп, активно ищущих новые источники финансирования. В 2021 году в отчете Антиотмывательного совета Филиппин говорилось о подозрительных транзакциях с виртуальными валютами на сумму 1,77 миллиона филиппинских песо за период с 2019 по 2020 год.
Несмотря на это, страна продолжает допускать использование криптовалют как законного платежного средства. Такая ситуация лишь усиливает риски, связанные с финансированием терроризма. Одной из причин, по которой террористические организации принимают криптовалюту в свою финансовую стратегию, является децентрализация принятия решений в этих группах. Несмотря на то, что руководство террористической группы может определять общую стратегию, выполнение операций зачастую оставлено на усмотрение местных ячеек. Это дает им возможность адаптировать новые финансовые инструменты, такие как криптовалюта, к своим нуждам.
Криптовалюты предоставляют такие группы с возможностью легко получать финансирование из-за пределов их обычной зоны деятельности. Например, некоторый временный капитал может быть собран от иностранных доноров, что раньше было затруднительно из-за строгих мер контроля над традиционными каналами финансирования. Это позволяет таким группам как НEO-Jamaat-ul Mujahideen Bangladesh (Neo-JMB) более активно расширять свои операции в соседние регионы. Террористические организации также используют криптовалюты для минимизации рисков, связанных с ведением бизнеса в условиях жесткого контроля со стороны государственных органов. В то время как традиционное финансирование может подвергаться тщательному мониторингу, использование криптовалют позволяет избежать создания явных бумажных следов.
Одним из первых примеров использования криптовалют в рамках террористической деятельности придумал исламский государственный местный хаб на Филиппинах, который осуществил транзакцию в 2020 году для финансирования своих операций в конфликтированных районах. Ситуация с криптовалютами и финансированием терроризма в Азии подчеркивает необходимость более жесткого регулирования и мониторинга этого сектора. Для успешной борьбы с финансированием терроризма необходимо использовать современные методы мониторинга и анализа данных, которые могут своевременно обнаруживать подозрительные транзакции. Международное сотрудничество также играет важную роль. Страны должны объединить усилия, чтобы разработать согласованные подходы к регулированию криптовалют и противодействию их использованию в террористических целях.
Создание эффективных механизмов обмена информацией между государствами сможет существенно повысить степень защиты финансовых систем от воздействия террористических организаций. Эксперты рекомендуют странам Азии принять подход, основанный на интеграции новых технологий в существующие правовые рамки. Это может включать в себя разработку новых нормативных актов, которые учли бы особенности криптовалют, а также введение стандартов для обменников и платформ, работающих с цифровыми активами. Обучение правоохранительных органов и других заинтересованных сторон также необходимо для повышения осведомленности о рисках, связанных с криптовалютами. Важность регулирования криптовалют в контексте борьбы с финансированием терроризма не может быть недооценена.
Это не только защита национальной экономики, но и вклад в международную безопасность. Направленные усилия по контролю за криптовалютами могут помочь предотвратить новые террористические акты и обеспечить более безопасное будущее. Таким образом, криптовалюты представляют собой двойной меч — с одной стороны, они открывают новые горизонты для финансовых операций и развития технологий, а с другой стороны, создают новые вызовы, требующие продуманных решений. Важно, чтобы правительства стран Азии были готовы к быстроменяющемуся финансовому ландшафту, активно разрабатывая и внедряя необходимые меры для защиты от рисков, связанных с террористическим финансированием.
