В последние годы криптовалюты стали важным элементом финансовой системы, привлекая внимание как инвесторов, так и преступных групп. Последний отчет компании Chainalysis показал, что в 2021 году объем криптовалют, используемых для отмывания денег, достиг рекордных $8.6 миллиардов, что является увеличением на 30% по сравнению с предыдущим годом. Данная информация ставит перед обществом и правоохранительными органами серьезные вопросы о будущем финансового контроля и борьбе с финансированием преступности. Основная проблема, с которой сталкиваются правоохранительные органы, заключается в том, что криптовалюты предоставляют анонимность.
Преступные группы используют эту особенность, чтобы скрывать свои незаконные действия, включая отмывание денег, финансирование терроризма и другие виды организованной преступности. Chainalysis сообщает, что большинство отмытой криптовалюты проходит через ограниченное количество услуг, таких как обменные платформы, которые пользуются популярностью у преступников. Закрытие этих площадок могло бы значительным образом повлиять на деятельность данных групп. По словам представителей Национальной криминальной агенции Великобритании, организованные преступные группы начали активно использовать криптовалюты как средство для отмывания средств, полученных от различных незаконных действий, в том числе от торговли наркотиками и киберпреступности. Криптовалюты предоставляют множество преимуществ для преступников, включая низкие транзакционные издержки и возможность быстрой конверсии средств.
Это делает систему особенно привлекательной для тех, кто ищет способы укрыть свои активы. Анализируя ситуацию, Chainalysis отмечает, что использование децентрализованных финансовых протоколов (DeFi) стало более значительным в 2021 году. Преступники начали активно использовать эти платформы для маскировки своих финансовых операций, что составило 17% от всех средств, отправленных с нелегальных кошельков. Это увеличение по сравнению с 2% в 2020 году говорит о том, что преступные группы не только адаптируются, но и начинают осваивать новые технологии, опережая правоохранительные органы. Современные технологии значительно упростили преступникам процесс отмывания денег.
Например, некоторые группировки начали пользоваться криптовалютами для перевода денег, полученных от продажи наркотиков. Курьеры собирали наличные у уличных торговцев, а затем передавали эти деньги брокерам, которые конвертировали их в биткойны и отправляли на указанные адреса. Комиссия за такие услуги составляет всего 4% — значительно меньше, чем при традиционных схемах отмывания денег. Авторы отчета также подчеркивают, что, несмотря на увеличение числа преступлений с использованием криптовалют, большая часть отмытых средств все же приходится на традиционные способы. Это означает, что преступные организации по-прежнему используют различные методы, чтобы скрыть свое финансовое состояние, комбинируя работу с наличными и цифровыми активами.
В ответ на растущее использование криптовалют преступными группами власти по всему миру начали активнее реагировать на сложившуюся ситуацию. Законодательство, касающееся криптовалют, в разных странах претерпевает изменения, направленные на то, чтобы сделать финансовые системы более прозрачными и контролируемыми. Правоохранительные органы наращивают свои усилия по преследованию тех, кто занимается отмыванием денег с помощью криптовалют. Например, в Великобритании наблюдается увеличение количества конфискованных активов, связанных с незаконной деятельностью в крипто-пространстве. Согласно данным Europol, многие преступные сети начали предлагать свои услуги по отмыванию денег другим преступникам, используя криптовалюты в качестве основного метода расчетов.
В условиях пандемии COVID-19 такие схемы выросли, так как преступные группировки искали новые способы работы в условиях ограничений. Кроме того, эксперты отмечают, что на фоне этих изменений наблюдается растущий уровень сложности и профессионализма действий преступных групп. Они быстро адаптируются к новым условиям и продолжают пользоваться благами, которые предоставляют технологии блокчейна и криптовалют. Аналитики предполагают, что с учетом текущих тенденций, мы можем ожидать дальнейшего роста использования криптовалют для отмывания денег в будущем. Преступные группы становятся более изобретательными и используют все новые возможности, которые открывает цифровая экономика.
Это создает серьезный вызов для правоохранительных органов, которые должны будет не только следить за новыми тенденциями, но и активно развивать свои методы работы. В заключение, текущая ситуация с отмыванием денег с использованием криптовалюты подчеркивает необходимость более активного международного сотрудничества в борьбе с организованной преступностью. Мир криптовалюты продолжает развиваться, и правоохранительным органам необходимо быть в курсе всех изменений, чтобы эффективно противостоять новому виду преступности. Применение технологий, как со стороны преступников, так и со стороны правоохранительных органов, будет определять, насколько успешно мы сможем справиться с этой растущей угрозой.
