В последние недели криптовалютное сообщество взбудоражено громкими обвинениями в адрес Bitcoin-бриджа Garden Finance, который позиционирует себя как «самый быстрый Bitcoin-бридж». Резкий выпад в сторону проекта сделал известный блокчейн-аналитик ZachXBT, обвинивший платформу в активном содействии отмыванию украденных средств, в частности, связанных с хакерской атакой на биржу Bybit. Эти обвинения поставили под сомнение заявленную децентрализованность Garden Finance и прозрачно ли платформа работает в рамках борьбы с нелегальными потоками криптовалюты. Суть претензий ZachXBT заключается в том, что более 80% комиссионных сборов Garden Finance в последнее время поступали именно от транзакций, связанных с отмыванием, многие из которых отнесены к деятельности пронизанной криминалом группы Lazarus, связанной с Северной Кореей и совершавшей кражи на миллионы долларов. На своей странице в X (бывший Twitter) аналитик подчеркнул, что инициаторы лже-новостей о якобы большой популярности платформы поспешно упустили из виду эти факты в своей «популяризационной» кампании.
В посте ZachXBT указывалось, что значительная часть присвоенных Garden Finance комиссий — это плата от лиц, перемещающих украденные средства через платформу, а также отметил подозрительную активность одного участника рынка, который стабильно пополнял ликвидность cbBTC с помощью Coinbase. Этот факт по мнению аналитика разбивает миф о децентрализации проекта и служит значимым индикатором «централизованного контроля» над потоками, поступающими на Garden Finance. В ответ на обвинения основатель Garden Finance Джаз Гулати отверг претензии, указав, что существенная часть комиссионных (около 30 BTC) была собрана задолго до инцидента с взломом Bybit. Он охарактеризовал заявления ZachXBT как дезинформацию и настаивал на том, что платформа остается честной и надежной. Кроме того, он сообщил, что с момента выявления подозрительных транзакций Garden Finance подключила современные системы мониторинга в сотрудничестве с такими крупными игроками отрасли, как Bybit, Binance, Coinbase, а также аналитическими компаниями.
Они ввели дополнительные инструменты для отслеживания и заморозки подозрительных потоков, что указывает на активную работу над предотвращением мошенничества и борьбу с незаконной деятельностью. Важно отметить, что Garden Finance позиционируется как платформа, предлагающая кроссчейн свопы в течение 30 секунд с нулевыми рисками кастодиальности, что является необходимым условием безопасности и доверия. По официальным данным с Dune Analytics, на сегодня через платформу прошло около 24 984 биткоинов, что при текущем курсе превышает миллиард с половиной долларов. Со времени запуска было проведено свыше 40 тысяч атомарных свопов и собрано 40.11 BTC комиссионных, включая крупные сделки до 10 BTC за один раз.
Однако, вопрос отмывания средств напрямую ставит под сомнение прозрачность деятельности и реальную децентрализацию Garden Finance. Это ключевой аспект, так как децентрализация — один из краеугольных камней криптовалютной философии и доверия пользователей. Обвинения затрагивают более широкий контекст безопасности в крипто-индустрии и надёжности современных механизмов контроля нелегальных транзакций. ZachXBT акцентировал внимание, что активность одного адреса с Coinbase, который постоянно пополнял ликвидность cbBTC, противоречит заявленной модели trustless, применяемой проектом, поскольку монопольный контроль над ликвидностью подрывает идею распределённого управления. В свою очередь, команда Garden Finance продолжает поддерживать сотрудничество с правоохранительными и аналитическими структурами, что является положительным шагом для укрепления репутации и обеспечения безопасности экосистемы.
Инцидент высветил проблему отмывания средств в DeFi, особенно через мосты и кроссчейн сервисы, которые, несмотря на свою инновационность, остаются уязвимыми к злоупотреблениям криминального характера. Помимо Garden Finance, в последние месяцы пресса активно обсуждает и другие случаи связи криптовалют с финансовыми преступлениями. Так, недавний арест Иурия Гугнина, основателя криптофирмы Evita Pay, за масштабную операцию по отмыванию свыше 530 миллионов долларов, связанный с обходом санкций против российских банков, привлек внимание регуляторов и законодателей. Эти события подчеркивают важность внедрения эффективных инструментов KYC/AML и сотрудничества в рамках криптоиндустрии для минимизации рисков использования цифровых активов в незаконных операциях. Для пользователей и инвесторов ситуация с Garden Finance служит важным предупреждением, что даже проекты с репутацией и оборотом в миллиарды долларов не застрахованы от попадания в сложные обстоятельства, связанные с крипто-мошенничеством.
Выводы из конфликта ZachXBT и команды Garden Finance призывают к более пристальному вниманию к децентрализации, прозрачности операций и эффективности мер контроля. Прозрачность и ответственность становятся необходимыми условиями для построения устойчивого будущего крипто-сектора. В конечном итоге, активное взаимодействие между проектами, аналитиками и регуляторами позволит повысить безопасность, доверие и устойчивость экосистемы цифровых валют. На фоне продолжающейся цифровизации финансов и растущего интереса к DeFi, вопросы борьбы с отмыванием и обеспечения прозрачности операций остаются одними из главных вызовов индустрии. История с Garden Finance — яркий пример того, как новые технологии сталкиваются с традиционными рисками, требующими инновационных решений и ответственного подхода.
Следует ожидать дальнейшего развития ситуации и появления новых механизмов для защиты крипторынка от злоупотреблений, что в конечном итоге положительно скажется на всей отрасли и даст возможность цифровым активам заслуженно занять свое место в глобальной экономике.
