В июле 2025 года финансовый мир Мексики столкнулся с серьёзным потрясением после того, как три крупных мексиканских финансовых института — CIBanco, Intercam Banco и брокерская компания Vector Casa de Bolsa — были подвергнуты санкциям со стороны Министерства финансов США. Причиной такого решения стали обвинения в участии этих организаций в отмывании средств, связанных с наркокартелями. Эти события вызвали цепную реакцию, значительно повлиявшую не только на сами банки, но и на весь финансовый сектор страны, а также на отношения Мексики и США на экономическом уровне. Санкции, введённые американскими властями, подразумевают блокировку прямых транзакций между американскими банками и мексиканскими филиалами указанных институтов. Помимо финансовых ограничений, новости о санкциях вызвали резкое падение кредитных рейтингов этих организаций со стороны международных рейтинговых агентств, таких как Fitch Ratings и S&P.
В частности, агентство Fitch подчеркнуло, что низкие оценки отражают растущие риски для способности банков выполнять свои финансовые обязательства и свидетельствуют о серьёзных проблемах с соблюдением антиотмывочного законодательства. Американская сторона обвинила мексиканские финансовые учреждения в том, что через них проходили значительные суммы, связанные с трансграничными операциями наркокартелей, включая использование «мулов» — посредников, перемещавших деньги по банковским счетам в США. Кроме того, американские чиновники указали на финансовые сделки с китайскими компаниями, поставляющими материалы для производства фентанила — синтетического опиоидного препарата, закупка и распространение которого является одной из причин кризиса с наркотиками в США. В свою очередь, мексиканские власти, во главе с президентом Клаудией Шейномбаум, отрицают обвинения и заявляют об отсутствии предоставленных доказательств. С точки зрения мексиканского правительства, санкции нанесут ущерб не только самим банкам, но и их клиентам, включая тысячи вкладчиков и бизнес-структур по всей стране.
Для защиты интересов кредиторов Мексиканская банковская комиссия приняла решение временно взять под контроль управление CIBanco и Intercam Banco, что направлено на стабилизацию ситуации и сохранение доверия к финансовой системе. Одним из тревожных последствий стало неожиданное для CIBanco решение компании Visa заблокировать международные транзакции через банк. Это решение, по мнению представителей CIBanco, нарушило оговорённый 21-дневный льготный период после объявления санкций. Несмотря на вызванную нестабильность, банк заверил своих клиентов, что все средства надёжно защищены и доступны для вывода через отделения по всей стране. Такое развитие событий оказывает серьёзное давление на мексиканскую финансовую инфраструктуру.
Помимо падения доверия вкладчиков, компании испытывают сложности с проведением международных платежей и финансированием бизнес операций. Санкции не только подрывают репутацию пострадавших учреждений, но и вызывают волну осторожности среди зарубежных инвесторов и партнёров, опасающихся рисков, связанных с банковским сектором Мексики. Изменения в международной политике и права на использование глобальных платёжных систем создают неустойчивую экономическую среду, стимулируя мексиканские банки к пересмотру своих процедур комплаенса и активному внедрению более строгих механизмов контроля за операциями. На фоне негативных событий растёт роль государственного регулирования, направленного на повышение прозрачности и борьбу с финансовыми преступлениями. Санкции и их последствия поднимают важные вопросы о будущем сотрудничестве между Мексикой и США в финансовой сфере.
Санкционные меры базируются на необходимости борьбы с наркоторговлей и трансграничной преступностью, что требует совместных усилий обеих сторон. В то же время отсутствие чётких и публичных доказательств обвинений осложняет диалог и увеличивает риск эскалации напряжённости. С точки зрения экономистов, кризис с мексиканскими банками демонстрирует, как тесно переплетены мировые финансовые системы и как внутренние процессы в одной стране могут иметь глобальные последствия. Эта ситуация также показывает необходимость совершенствования международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и устойчивости финансовых институтов к внешним рискам. В перспективе мексиканскому банковскому сектору предстоит адаптация к новым реалиям.
