В 2023 году мир стал свидетелем одного из самых громких и неожиданных банковских крахов за последнее десятилетие — обрушения Silicon Valley Bank (SVB). Это событие вызвало серьезный сдвиг в финансовом секторе США и приступило новую эру для венчурных технологий и криптовалютного рынка. Однако подобные потрясения нередко рождают новые возможности. Одним из самых заметных ответов на вызов SVB стало создание нового банка Erebor, инициативу которого возглавляют известные миллиардеры, включая Питера Тиля. Этот проект нацелен на удовлетворение уникальных потребностей криптокомпаний и технологических стартапов, оказавшихся в сложной финансовой ситуации после краха SVB.
Silicon Valley Bank долгие годы занимал лидирующую позицию, обслуживая почти половину всех венчурно финансируемых технологических и бионаучных компаний в США. Его внезапное падение вызвало цепную реакцию банкротств и ужесточение кредитной политики, что сильно ударило по молодым инновационным компаниям. Вместе с тем, поглощение активов SVB First Citizens Bank не привело к восстановлению той же экосистемы, которая поддерживала рисковые инновации и высокотехнологичный бизнес. Именно этот пробел и намерен заполнить новый банк Erebor. Название Erebor отсылает нас к легендарному городу из «Властелина колец», что символизирует амбиции и масштабность проекта.
За инициативой стоят не только Питер Тиль — известный инвестор и сторонник Bitcoin, но и Палмер Лаки, сооснователь Oculus VR, и Джо Лонсдейл, известный венчурный капиталист. Все они объединяют усилия, чтобы создать финансовое учреждение, учитывающее особенности и риски работы с криптовалютными активами, блокчейн-проектами и стартапами, которые традиционные банки по разным причинам обходят стороной. Питер Тиль широко известен как один из ранних сторонников цифровых активов и блокчейн-технологий. Его инвестиции в криптовалюту и биржу Bullish, недавно заявившую о регистрации IPO в США, подтверждают серьезность намерений. Erebor создается как платформа, которая позволит крипто-компаниям не бояться трудностей с финансированием и исключит из уравнения бюрократические препоны из традиционного банковского мира.
Это действительно уникальный шанс построить новую модель финансового сервиса для рынка, который постоянно растет и развивается. Нельзя не отметить, что крах SVB стал лишь первой домино в серии банковских кризисов в США, приведших к обрушению Silvergate Bank, Signature Bank и First Republic Bank. Эти события ярко показали уязвимость банковской системы перед новыми вызовами. В такой ситуации надежная и адаптированная к требованиям новых технологий финансовая инфраструктура становится приоритетом для всего крипто-сообщества. Одновременно с запуском Erebor развивается и сфера обеспечения безопасности и сохранности цифровых активов.
Компания Circuit представила инновационное решение по восстановлению цифровых активов под названием Automatic Asset Extraction (AAE). Это корпоративное решение уже внедрено у двух институциональных клиентов — палисадского криптоинфраструктурного провайдера и арабской хранительской компании Tungsten. Основатель Circuit Гарри Доннелли подчёркивает, что для институциональных инвесторов важна не только сохранность средств, но и ответственность по управлению цифровыми активами, что делает подобные сервисы жизненно необходимыми. Этот тренд связан с тем, что значительная часть добытых биткоинов — от 11% до 18% — считается безвозвратно утерянной. Управление рисками и внедрение систем рекавери играют ключевую роль для удержания доверия крупных инвесторов и институций, которые все активнее входят в криптопространство.
Другим важным игроком криптоэкосистемы является компания Strategy, известная благодаря амбициозной политике накопления биткоинов и позиции одного из крупнейших держателей BTC в мире. Основатель компании, Майкл Сэйлор, заявил о потенциальной прибыли более 13 миллиардов долларов во втором квартале 2025 года за счет своих цифровых активов. Несмотря на спад в традиционной области бизнеса компании, их биткоин-портфель демонстрирует впечатляющие показатели с доходностью около 7,8% только за последний квартал. Подход Strategy стал вдохновением для множества других компаний, которые теперь используют биткоин в качестве инструмента хеджирования и увеличения капитала. По последним данным, свыше 250 фирм внедрили стратегии инвестирования в биткоин, а 26 из них — только за последний месяц.
Помимо финансовых институтов и инвесторов, важную роль в развитии цифрового рынка играет Robinhood — один из самых популярных брокеров с более чем 25 миллионами пользователей. Компания расширяет свои сервисы, запустив собственный слой-2 блокчейн на базе Arbitrum, который предназначен для торговли токенизированными акциями и ETF. Эта инновация позволяет инвесторам из Европейского союза получить доступ более чем к 200 американским акциям и ETF в виде токенов. Запуск нового слоя у Robinhood последовал после недавнего введения микро-фьючерсов на биткоин, Solana и XRP, что свидетельствует о четкой стратегии поддержки токенизации и расширения возможностей розничных инвесторов. Будущее цифровых активов напрямую связано с законодательными инициативами.
Robinhood активно продвигает про-токенизационные нормативы в США, стремясь к запуску полноценной площадки по обмену реальными активами. Такие шаги могут значительно изменить ландшафт финансовых рынков и открыть новые горизонты для криптовалютных продуктов и сервисов. Все перечисленные события показывают, что индустрия криптовалют и цифровых активов не только пережила тяжелые времена после банковского кризиса, но и готова к новому этапу развития и институционализации. Создание Erebor, внедрение систем безопасности цифровых активов, накопление биткоинов крупнейшими корпорациями и продвижение токенизации — все это элементы новой финансовой реальности. Питер Тиль и его партнеры оказываются в центре этого процесса, претендуя на роль лидеров новой волны финансовых услуг, адаптированных к требованиям цифровой эры.
Их проект символизирует стремление к использованию инноваций для решения старых проблем банковской системы, создания устойчивой инфраструктуры и поддержки технологических прорывов. Несмотря на риски и нестабильность, криптоиндустрия уверенно движется вперед, демонстрируя высокий потенциал и задавая новые стандарты для финансового мира. Erebor может стать именно той институцией, которая позволит интегрировать криптокомпании в глобальную экономику, обеспечив им надежное и гибкое финансирование. В конечном итоге, интеграция криптовалют и традиционных банковских услуг, возглавляемая такими влиятельными фигурами как Питер Тиль, закладывает фундамент для будущего, в котором инновации и финансовая стабильность идут рука об руку, открывая новые возможности для предпринимателей, инвесторов и пользователей по всему миру.
