В последние годы независимые зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA) приобретают все большее значение в индустрии финансового консультирования. Их рост обусловлен стремлением клиентов к более прозрачному и ориентированному на интересы потребителя обслуживанию. В центре этих изменений стоит компания Cetera Financial Group, которая под руководством генерального директора Майка Дёрбина представила новый RIA-канал, объединяющий четыре уникальные модели работы советников. Эта мульти-модельная стратегия помогает фирме стать отличительным игроком и привлечь как внутренних консультантов, так и внешних специалистов, желающих работать в условиях гибкости и поддержки. Cetera обладает богатой историей и значительными ресурсами: компания насчитывает более 12 тысяч советников и управляет активами на миллиарды долларов.
Благодаря масштабам и внутреннему опыту, она предлагает финансовым советникам широкий спектр вариантов работы — от классовической модели W-2 с фокусом на фидуциарные отношения и без комиссий, до гибридных моделей с возможностью работать и на комиссионной основе, а также к независимым 1099 консультантам, которые функционируют на платформе Cetera. Именно это разнообразие моделей объединено в новом канале и становится ключевым конкурентным преимуществом. По словам Майка Дёрбина, компания создала новую структуру, которая объединяет несколько уже существующих групп советников, накопленных за годы приобретений и интеграций. В рамках нового канала представлены The Retirement Planning Group — команда, специализирующаяся на безкомиссионной работе с сотрудниками на W-2; Avantax Planning Partners, представляющая гибридный подход; Cetera Investors, группа, предлагающая поддержку независимым консультантам через более 40 отделений; а также Cetera Blueprint — платформа для аффилированных RIA. Такой подход позволяет советникам выбирать модель, наиболее подходящую их стилю и целям развития.
Одним из важных аспектов стратегии Cetera является сохранение командного духа и поддержки среди советников. Дёрбин отмечает, что, несмотря на разнообразие моделей, сотрудники не теряют возможности взаимодействовать как коллектив, участвуя в совместных мероприятиях и имея стабильное руководство, которое обеспечивает единое качество обслуживания и поддержки. Это снижает риски ухода специалистов из компании в поисках более подходящих условий или новой инфраструктуры. По мнению генерального директора, именно объединение различных моделей внутри одной экосистемы компании позволяет минимизировать текучесть и создавать условия для долгосрочного сотрудничества с финансовыми консультантами. Финансовые результаты нового RIA-канала также подтверждают успех выбранной модели.
На сегодняшний день в этом направлении в компании работают более 600 консультантов, управляющих активами, объем которых приближается к 35 миллиардам долларов. Этот показатель продолжает расти, и, хотя часть роста обусловлена эффектом «малых чисел», перспективы остаются очень позитивными в связи с общим рыночным трендом в сторону RIA-моделей. Рост нового канала будет происходить за счет двух ключевых направлений. Первое связано с развитием и эволюцией собственных советников в сети Cetera — многие специалисты начинают как независимые 1099 консультанты или небольшие стартапы, после чего решают расширять бизнес, подключать дополнительные услуги и сервисы, а в дальнейшем — покупать или продавать успешные фирмы внутри экосистемы Cetera. Такая возможность продвигаться по карьерной лестнице и масштабировать бизнес, не покидая компании, является мощным инструментом мотивации и удержания.
Второе направление — привлечение внешних команд и компаний, которые ищут надежную и развитую инфраструктуру для развития своего бизнеса. В это число входят как независимые консультанты, так и команды, ориентированные на гибридный брокерско-дилерский формат, а также небольшие RIA, желающие присоединиться к масштабной платформе. Успех этой стратегии значит, что компания способна расти как за счет внутренних ресурсов, так и благодаря расширению внешнего партнерского круга. Cetera, с другой стороны, стремится сохранять конкурентоспособность, предлагая рынок с разнообразными продуктами и услугами, включая инвестиционные решения, планирование выхода на пенсию, налоговое консультирование и технологии для эффективного управления активами. Наличие нескольких моделей взаимодействия предоставляет советникам больше свободы выбора формата работы, который подходит именно их клиентской базе и профессиональному подходу, что способствует их профессиональному росту и удовлетворенности.
Стратегия Майка Дёрбина отображает более широкую тенденцию индустрии к децентрализации и индивидуализации финансовых услуг. Вместо жестких корпоративных структур появляются гибкие платформы, где советники могут сохранять свою независимость, одновременно пользуясь мощью большой организации. Такой подход одновременно учитывает потребности современного специалиста в финансовой сфере и меняющиеся ожидания клиентов, которые хотят больше прозрачности, персонализации и эффективности. В целом, новый независимый RIA-канал Cetera является образцом того, как крупная компания может адаптироваться к меняющемуся рынку, предлагая разнообразные опции для финансовых консультантов, тем самым усиливая свои позиции среди конкурентов. Это также подчеркивает, насколько важно иметь мульти-модельный подход в условиях рынка, где требования клиентов и консультантов становятся все более дифференцированными.
Cetera Financial Group, благодаря интеграции четырех различных моделей обслуживания в одном канале, демонстрирует умение балансировать между масштабом и персонализацией, традициями и инновациями. Такой подход выгоден не только самой компании и финансистам, работающим с ней, но и конечным клиентам, которые получают доступ к консультантам, способным предложить разнообразные программы и решения в зависимости от индивидуальной ситуации и целей. В конечном счете, стратегия, ориентированная на многообразие моделей RIA, может стать важным фактором успеха в будущем финансовом консультировании. Она позволяет адаптироваться к быстро меняющемуся рыночному ландшафту, раскрыть потенциал каждой команды и сохранить привлекательность работы для профессионалов с разными бизнес-моделями. В условиях, когда клиент продолжает выбирать более прозрачные и ориентированные на длительные отношения модели обслуживания, возможность работать в максимально удобном и поддерживающем формате становится решающей.
Таким образом, лидерство Майка Дёрбина и новаторский подход Cetera Financial Group открывают новую главу в развитии независимого финансового консультирования, подчеркивая важность гибкости, разнообразия и поддержки как основных элементов устойчивого роста и конкурентоспособности на рынке.
