В июле 2025 года Новая Зеландия объявила о введении полного запрета на криптовалютные банкоматы и ограничении международных денежных переводов наличными до 5000 долларов. Эти меры стали частью масштабного реформирования системы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Власти страны подчеркнули, что эти нововведения направлены на противодействие преступным сетям, при этом сохранится поддержка легитимного бизнеса и развитие криптоиндустрии в рамках законодательства. Новая Зеландия активно реагирует на растущие риски, связанные с использованием криптовалюты для незаконных операций, что отражает глобальные тренды среди развитых стран. Реформы были анонсированы заместителем министра юстиции Николой Макки 9 июня 2025 года.
Она заявила, что государство стремится сделать Новую Зеландию удобной для ведения законной предпринимательской деятельности, одновременно создавая сложности для преступников, желающих скрыть свои доходы и переместить средства за рубеж. Согласно официальным данным, в стране насчитывается более 221 крипто-банкомата, которые теперь будут отключены. Это решение вызвано выводами Министерской консультативной группы по транснациональной, серьезной и организованной преступности, обнародованными в апреле 2025 года. В отчете говорилось, что злоумышленники активно использовали эти устройства для быстрого перевода средств за пределы страны, используя слабости в действующем регулировании. Помимо Новозеландии, аналогичные меры принимаются и в других регионах.
В американском городе Спокан, штат Вашингтон, в июне была принята резолюция о запрете виртуальных валютных киосков в пределах муниципалитета. Около 50 крипто-банкоматов должны быть демонтированы в течение 60 дней после объявления, что связано с участившимися мошенническими случаями и защитой уязвимых групп населения. Представитель совета города Пол Диллон отметил, что криптовалютные банкоматы стали излюбленным инструментом мошенников. Чаще всего они устанавливались в районах с низким доходом и в магазинах шаговой доступности, что делало их легко доступными для злоупотреблений. В соседней Австралии также ужесточается контроль.
В марте 2025 года AUSTRAC, национальный орган по борьбе с финансовыми преступлениями, опубликовал предупреждение поставщикам крипто-банкоматов о необходимости усилить меры по соответствию требованиям законодательства. Среди выявленных нарушений были схемы мошенничества и отмывания денежных средств. В Европе ситуация развивается в схожем ключе. Крупнейший оператор крипто-банкоматов на континенте — компания Kurant, базирующаяся в Австрии, с июля приостановила работу своих устройств в Германии. Причина — ожидание лицензирования по новым правилам Евросоюза, установленным в рамках регламента MiCA (Markets in Crypto Assets).
Более половины банкоматов Kurant, насчитывающих свыше 300 устройств, расположены именно в Германии, что фактически вывело значительную часть немецких биткоин-банкоматов из оборота. Запрет крипто-банкоматов в Новой Зеландии и аналогичные меры в других странах связаны с возрастающими рисками использования анонимных и мало регулируемых финансовых инструментов для нелегальной деятельности. Это касается не только отмывания денег, но и финансирования наркотрафика и терроризма. С точки зрения регуляторов, крипто-банкоматы создают уязвимость для оперативного перемещения средств без отслеживания. Более того, недостаточный контроль за операторами и клиентами способствует уклонению от налогов и сокрытию источников доходов.
Критики таких реформ указывают на то, что чрезмерное регулирование может навредить развитию криптоиндустрии и инноваций. Смещая акцент на пресечение рисков, правительства рискуют ограничить доступ к технологиям, которые могут приносить экономическую выгоду и создавать новые рабочие места. Впрочем, в Новой Зеландии власти подчеркивают, что приоритетом остается создание прозрачной и справедливой среды для бизнеса и пользователей. Ключевым элементом реформ является расширение полномочий полиции и регулирующих органов. Финансовый разведывательный департамент получил дополнительные инструменты для мониторинга подозрительных финансовых операций и сбора данных о лицах, представляющих интерес.
Вместе с введением запрета на крипто-банкоматы обсуждается создание специального сбора, который будет финансировать меры по предотвращению финансовых преступлений. Эксперты отмечают, что ограничения на международные денежные переводы до 5000 долларов помогут снизить объем теневых операций и затруднить массовое перемещение средств за границу. При этом продолжающееся развитие цифровых платежных систем требует гибкого и адаптивного регулирования, способного учитывать быстроту технических изменений и новые вызовы. В итоге запрет на крипто-банкоматы в Новой Зеландии можно рассматривать как часть глобального тренда, направленного на усиление контроля над цифровыми активами и борьбу с их использованим в противоправных целях. Несмотря на возможные сложности для отрасли, такие меры демонстрируют стремление правительств сочетать инновации с защитой финансовой системы и безопасности граждан.
В долгосрочной перспективе успех реформ будет зависеть от умения властей найти баланс между поощрением технологического прогресса и препятствованием криминальным схемам в быстро меняющемся мире цифровых финансов.
