В начале 2023 года правительство штата Нью-Йорк официально предъявило иск криптовалютной бирже CoinEx, обвинив её в ведении незаконной деятельности на территории штата. Иск был подан генеральным прокурором штата Летитией Джеймс, которая утверждает, что CoinEx не зарегистрировалась должным образом, несмотря на активные операции с цифровыми активами и предоставление услуг на территории Нью-Йорка. Этот судебный процесс подчеркивает усилия властей по ужесточению контроля над криптовалютным сектором и обеспечивает важный прецедент для всей отрасли цифровых финансовых услуг. CoinEx, основанная в 2017 году и работающая под названием Vino Global Ltd, позиционирует себя как глобальная криптовалютная биржа. Однако по мнению прокуратуры штата, биржа нарушила требования закона, не зарегистрировавшись в необходимых государственных реестрах.
Отсутствие регистрации в качестве товарного брокера, дилера ценных бумаг или их брокера привело к обвинениям в нарушении Martin Act – уникального и мощного закона штата Нью-Йорк, предназначенного для борьбы с финансовым мошенничеством и злоупотреблениями. Этот закон, существующий на протяжении почти века, часто используется для привлечения к ответственности за незаконную финансовую деятельность, и его применение к криптоиндустрии становится всё более очевидным. По версии обвинения, CoinEx не только игнорировала требования регистрации, но и проводила свою деятельность в обход законов, рекламируя себя как международную криптобиржу без соответствующих разрешений. Кроме того, компания отказалась в установленные сроки выполнить повестку генерального прокурора, не предоставив необходимую информацию и свидетельские показания относительно своих операций с цифровыми активами, что усугубило ситуацию с точки зрения законности. Генеральный прокурор Летития Джеймс заявила, что эпоха, когда криптовалютные компании могли игнорировать нормы законодательства и действовать безрегламентно, подошла к концу.
В её выступлениях все чаще звучит призыв к криптобиржам строго соблюдать правила и не пытаться действовать вне правового поля. Иск требует запретить доступ пользователей из штата Нью-Йорк к мобильному приложению, веб-сайту и другим услугам CoinEx, а также возместить ущерб пользователям и государству, нанесенный незаконной деятельностью компании. В современном мире регулирование криптовалют становится всё более жестким и тщательным во многих юрисдикциях, и Нью-Йорк является одним из самых активных и строгих регуляторов в этом направлении. Этот иск не является единичным случаем. В январе 2023 года генеральные прокуроры Нью-Йорка и ещё девяти штатов заключили соглашение с криптовалютной компанией Nexo Inc, которая также была обвинена в ведении деятельности без регистрации.
Они выплатили штрафы на сумму до 24 миллионов долларов и приняли меры по приведению своей деятельности в соответствие с законом. Для инвесторов и участников крипторынка такие события являются сигналом о необходимости более пристального внимания к законности операций, а также к выбору платформ для торговли и хранения цифровых активов. Отсутствие надлежащей регистрации и несоблюдение правовых норм может привести не только к блокировке услуг в определенных регионах, но и к значительным финансовым потерям и репутационным рискам. Судебный процесс с CoinEx отражает более широкую тенденцию усиления регулирования криптоотрасли в США и мире. Технологии блокчейна и криптовалюты стремительно развиваются, однако законодательство зачастую отстаёт, что создает пространство для злоупотреблений и нелегальных финансовых схем.
Власти стремятся нейтрализовать эти риски, обеспечивая защиту потребителей и финансовой системы. В свою очередь, криптобиржам и финтех-компаниям необходимо адаптироваться к новым требованиям, быть прозрачными в своей деятельности и сотрудничать с регуляторами. Только таким образом можно сохранить доверие пользователей и обеспечить устойчивое развитие рынка. CoinEx предстоит сложный и долгий судебный процесс, исход которого может повлиять не только на компанию, но и на весь сегмент рынка цифровых активов. Это событие напоминает о том, что регулирование криптовалют, хотя и ещё находится в стадии формирования, становится обязательным элементом функционирования отрасли, особенно в таких крупных и влиятельных юрисдикциях, как Нью-Йорк.
Таким образом, случай с CoinEx является важной вехой в истории криптовалютных бирж и их взаимодействия с государственными институтами. Будущее криптосектора будет зависеть от того, насколько успешно компании смогут интегрироваться в существующую правовую систему и выполнять требования законодательства. Пользователи и инвесторы должны внимательно следить за развитием событий и выбирать для сотрудничества только те платформы, которые соблюдают нормы и предлагают достаточный уровень прозрачности и безопасности. Кто знает, какие изменения принесет следующее законодательство, но сегодня ясно одно — время безответственного подхода к регулированию криптоактивов прошло, и наступает эра ответственного и законного бизнеса в цифровой финансовой сфере.
