В последние годы криптовалютный мир претерпевает кардинальные изменения в способах перемещения активов между различными блокчейн-сетями. Особенно ярко это проявляется на примере кроссчейн-свопов — инструментов, которые позволяют обменивать криптовалюты между разными блокчейнами без посредников. Однако вместе с легитимными возможностями их начали использовать и для более темной стороны – отмывания нелегальных средств. Компания Elliptic, специализирующаяся на анализе блокчейна, в своем отчете за 2025 год заявила о резком увеличении объема нелегальных денежных потоков, проходящих через кроссчейн-свопы, достигших $21,8 миллиарда, что в три раза больше аналогичных показателей двухлетней давности. Прежде такие операции были уделом узкого круга опытных пользователей и продвинутых трейдеров в децентрализованных финансах (DeFi).
Сейчас же они становятся ключевым способом сокрытия преступных доходов, позволяя преступникам эффективно обойти традиционные системы контроля и правовые барьеры. Усложнение структуры перемещений и растущая мультичейновость криптовалютного пространства не дают регуляторам и следственным органам полноценно отследить происхождение и назначения средств. Стратегии, применяемые злоумышленниками, включают сложные схемы «хоппинга» между блокчейнами, когда одна и та же сумма дробится и перемещается одновременно по нескольким адресам и цепочкам. Часть этих операций предусматривает многократное перемещение средств подряд между различными сетями, что не только существенно увеличивает комиссии, но и усложняет анализ транзакций. Эффективность этих тактик проявилась в известных случаях, таких как хакерская атака, предположительно связанная с Северной Кореей, когда было украдено $75 миллионов и постепенно переброшено через Bitcoin, Ethereum, Arbitrum, Base и Tron.
Помимо крупных киберкраж, всевозрастающая популярность кроссчейн-свопов заметна и в более мелких преступлениях — например, мошенничествах на сотни тысяч долларов с дроблением средств на десятки или даже сотни активов для последующего отмывания. Исключительно важную роль в таких схемах играют децентрализованные обменники (DEX), изначально позиционировавшиеся как прозрачные и легко отслеживаемые рынки. Однако в условиях низкой ликвидности и разнообразия токенов злоумышленники используют DEX как первый этап преобразования «грязных» средств в более стабильные и привычные криптовалюты, минуя централизованные платформы с обязательными процедурами «знай своего клиента» (KYC). Помимо децентрализованных обменных пунктов, активную роль в отмывании играют сайты для мгновенных кроссчейн-анонимных свопов. Эти сервисы напоминают подпольные обменные пункты, позволяющие быстро менять токены между сетями без регистрации и контроля.
Многие из них функционируют в зонах с низким уровнем регулирования, рекламируются на теневых форумах и месенджерах, иногда предлагая даже дополнительные услуги, связанные с наличными расчетами и тайными передачами денег. Одна из особенностей таких сервисов — отражение высокого процента транзакций, связанных с онлайн-гемблингом, мошенничеством и наркобизнесом, что формирует замкнутый контур, связывающий разнообразные незаконные сферы экономики. В результате многоступенчатые цепочки операций становятся серьезным вызовом для правоохранителей и аналитиков. Традиционные методы отслеживания средств, основанные на анализе одноцепочечных транзакций, неэффективны в условиях постоянно растущей мультичейновости и усложненных маршрутов перемещения. Тем не менее отрасль не стоит на месте: компании, такие как Elliptic, Chainalysis и TRM Forensics, внедряют автоматизированные инструменты с расширенными возможностями кроссчейн-анализа, позволяющие не только визуализировать, но и быстро идентифицировать подозрительные паттерны.
Применение таких технологий значительно сокращает время расследований и повышает прозрачность многих операций. Большое значение имеет и возможность блокировки активов эмитентами централизованных стейблкоинов, что позволяет оперативно заморозить подозрительные транзакции. На фоне появления все новых блокчейнов и расширения функционала протоколов становится ясно, что кроссчейн-свопы сыграют ключевую роль не только в развитии рынка криптовалют, но и в безопасности цифровых финансов. Ведь именно их сложность и децентрализованность так любят использовать преступники. В свою очередь, нарастающее противостояние между киберпреступниками и аналитиками способствует появлению новых стандартов и регулирований, направленных на повышение ответственности и прозрачности участников рынка.
Очевидно, что борьба с отмыванием через кроссчейн-свопы требует не только технологических инноваций, но и международного сотрудничества, законодательных изменений и повышения осведомленности пользователей. Мониторинг и анализ подобных трансграничных операций позволят не только снизить уровень преступности в криптоиндустрии, но и укрепить доверие к инновационным финансовым инструментам. В конечном счете, понимание механизмов кроссчейн-отмывания и методов борьбы с ними — важный элемент построения устойчивой и безопасной цифровой экономики будущего.
