В современном криптовалютном пространстве вопросы безопасности и прозрачности становятся ключевыми для доверия пользователей и инвесторов. Одним из ярких примеров, который вновь привлек внимание сообщества, стала публичная критика адресованная Bitcoin-бриджу Garden Finance со стороны известного блокчейн-аналитика ZachXBT. Обвинения в отмывании украденных средств через этот проект не только поставили под сомнение саму идею децентрализованных обменов, но и вскрыли серьезные проблемы, связанные с контролем и регуляцией криптовалютных платформ. Garden Finance позиционирует себя как «самый быстрый Bitcoin-бридж» и предоставляет возможность быстрого и безопасного кроссчейн-свопа с минимальными рисками хранения средств. Согласно данным Dune Analytics, платформа пережила внушительный рост, обработав более 24 984 биткоина в общем объеме сделок и собрав свыше 40 BTC комиссии.
Такие показатели на первый взгляд свидетельствуют о популярности и эффективности сервиса. Однако обвинения ZachXBT проливают тень на эти достижения. В своем посте в социальной сети X аналитик отметил, что свыше 80% сборов Garden Finance связаны с транзакциями, подозреваемыми в отмывании украденных средств, включая средства, похищенные в результате взлома биржи Bybit. По утверждению ZachXBT, значительная часть этих операций оказывается связанной с деятельности шпионской группировки Lazarus Group из Северной Кореи, что придает обвинениям дополнительную остроту и опасность. Еще одним важным аспектом критики стало раскрытие факта, что большая часть ликвидности cbBTC (centralized Bitcoin) на Garden Finance постоянно пополняется одним единственным участником с Coinbase.
Это ставит под вопрос заявленную децентрализованность платформы и вызывает вопросы о реальной независимости управления ликвидностью. Пользователи и эксперты из криптосообщества начали задаваться вопросом, насколько прозрачны операции и как Garden Finance ведет мониторинг мошеннической активности. В ответ на нападки основатель Garden Finance Джаз Гулати опроверг обвинения, указав, что уже 30 BTC комиссии были заработаны до инцидента с Bybit и что обвинения в «фейковой децентрализованности» не соответствуют действительности. Он подтвердил, что на платформе постоянно работает система TRM Labs, отслеживающая подозрительные транзакции, и что Garden Finance активно сотрудничает с крупнейшими криптобиржами и аналитическими компаниями для предотвращения использования платформы в преступных целях. Несмотря на эти заявления, ситуация наглядно демонстрирует борьбу платформ DeFi и криптовалютных сервисов с проблемой отмывания денег и мошенничества.
С одной стороны, децентрализованный обмен предлагает свободу и независимость пользователям. С другой — отсутствие полноценного регуляторного контроля создает угрозы безопасности и способствует злоупотреблениям. Скандал с Garden Finance также акцентировал внимание на важности интеграции надежных систем мониторинга и быстрого выявления мошеннических схем. В криптоэкосистеме наблюдается рост взаимодействия между платформами и правоохранительными органами, направленный на выявление и пресечение финансовых преступлений. Кроме того, важно отметить, что движение денег, связанное с Lazarus Group и другими хакерскими группировками, создает дополнительное давление на всю индустрию криптовалют.
Многие специалисты считают необходимым усиление международного сотрудничества по обмену информацией и совместной работе в сфере безопасности. В числе других громких дел, связанных с отмыванием криптовалют, стоит упомянуть арест Иурия Гугнина — основателя Evita Pay, обвиняемого в организации масштабной схемы через стабильные коины, которая позволяла обходить санкции и проводить незаконные операции на сумму более 530 миллионов долларов. Такие истории лишь подчеркивают системные вызовы, с которыми сталкивается криптоиндустрия при попытках легализоваться и стать прозрачной экономической нишей. Объективно говоря, ситуация с Garden Finance — это не просто локальный инцидент, а отражение большой проблемы в механизмах контроля, безопасности и прозрачности криптосервисов. Комбинация высокотехнологичных решений, таких как смарт-контракты и блокчейн, с необходимостью регуляторного надзора и профессионального аудита становится серьезным вызовом для всей экосистемы.
