В Южной Африке судебные органы вынесли суровый приговор молодому мужчине, который был признан виновным в масштабном криптовалютном мошенничестве. Мфундо Манчи, 33-летний гражданин страны, был приговорён к десяти годам лишения свободы за создание мошеннической схемы инвестиций в криптовалюты и обман клиентов с обещаниями высокой доходности. Кроме того, на общую сумму свыше 4,5 миллиона рандов были арестованы его активы. Данное дело привлекло большое внимание судебного сообщества и общественности, так как демонстрирует важность бдительности и ответственности в сфере цифровых финансовых продуктов. Манчи действовал через свою компанию Crypto Mzansi Group (PTY) LTD, которая была зарегистрирована в период с 2020 по 2021 год.
По признанию подсудимого, он занимался мошенничеством и вводил своих клиентов в заблуждение, нарушая при этом несколько законов, включая Закон о банках, Закон о финансовых консультантах и посредниках, а также Закон о предотвращении организованной преступности. Сама мошенническая схема заключалась в том, что Манчи обещал инвесторам высокие доходы от вложений в криптовалюту, предлагая как краткосрочные, так и долгосрочные программы инвестиций. Для распространения мошеннической деятельности он привлек двух женщин, которых убедил содействовать в поиске новых клиентов и обещал получать комиссионные за каждого привлечённого инвестора. При этом женщины не осознавали, что участвуют в незаконной схеме. Манчи регистрировал компанию, открывал счета в разных банках, а затем принимал инвестиции от клиентов.
Однако вложенные средства на самом деле не инвестировались в какую-либо торговлю или финансовые инструменты. Часть инвесторов, действительно получавших доходы, получала их благодаря перераспределению средств других вкладчиков, что является классической схемой финансовой пирамиды. Когда Манчи почувствовал близость раскрытия, он уехал в Кейптаун, перестал выходить на связь с семьёй и инвесторами, что вызвало тревогу близких и заставило их обратиться в полицию. В итоге уголовные дела были возбуждены против него, а Национальное управление прокуратуры (NPA) поручило расследование специальному подразделению по пресечению финансовых преступлений. В августе 2022 года структура по изъятию активов при национальной прокуратуре добилась постановления о заморозке всех банковских счетов, связанных с Манчи.
Это позволило сохранить, а затем и изъять средства на сумму свыше 4,5 миллионов рандов. Вскоре после этого мошенник сдался правоохранительным органам. Судебное разбирательство проходило в специализированном коммерческом уголовном суде Дурбана, где обвинения были предъявлены не только самому Манчи, но и его компании. Подсудимый воспользовался возможностью заключить сделку о признании вины и оштрафовании, что позволило свести обвинения по мошенничеству в одно производство, с одновременным назначением наказания. Несмотря на все попытки смягчить ответственность, суд счёл действия Манчи крайне опасными для финансовой системы и общества, подчёркивая негативные последствия его мошеннической деятельности.
Приговор призван стать примером для других предпринимателей и трейдеров, работающих с криптовалютами, чтобы они придерживались принципов честности и закона. Дело Мфундо Манчи является частью широкой кампании властей Южной Африки по борьбе с финансовыми преступлениями, которые всё чаще совершаются в цифровой среде. Криптовалютные технологии, несмотря на свой инновационный потенциал, могут использоваться злонамеренно, что требует от регуляторов и правоохранителей эффективных механизмов контроля и реагирования. Кроме того, ситуация подчёркивает важность тщательной проверки инвестиционных предложений и отказа от введения в заблуждение со стороны недобросовестных участников рынка. Аналитики и эксперты полагают, что рост числа таких случаев сопряжён с активным ростом интереса к криптовалютам среди населения и недостаточной осведомлённостью об их рисках.
