Облигации и финансирование всегда играли ключевую роль в корпоративном мире. Однако с учетом стремительного развития технологий и новейших финансовых инструментов, подход к этим традиционным методам финансирования начинает меняться. Одним из ярких примеров таких изменений является запуск платформы Obligate, которая обещает революционизировать рынок корпоративного финансирования. Obligate, основанная в Цюрихе, предлагает уникальную возможность для компаний выпускать облигации на базе блокчейн-технологий. Это не просто модный тренд, а важный шаг к интеграции традиционных финансов (TradFi) с децентрализованными финансами (DeFi).
Платформа работает на основе Polygon, который стал одним из ведущих решений второго уровня для институциональных финансов. С запуском платформы Obligate компании могут получать финансирование через выпуск токенизированных облигаций и коммерческих бумаг в полностью децентрализованной и регулируемой среде. Что делает эту платформу действительно привлекательной, так это то, что она открывает доступ на рынок облигаций для инвесторов в цифровых активов. Это означает, что теперь каждому может стать доступным инвестиционное участие в облигациях, которые ранее были доступны только ограниченной группе инвесторов. В преддверии публичного запуска рынка Obligate, который запланирован на 27 марта, первая облигация на платформе была выпущена компанией MUFF TRADING AG.
Эта швейцарская компания, занимающаяся торговлей нелегированными и драгоценными металлами, смогла осуществить выпуск своей облигации полностью на блокчейне, тем самым продемонстрировав работу Obligate в действии. Выпуск был полностью профинансирован в USDC, и это показывает, что по сравнению с традиционным способом, в этой модели не требуется использование фиатных валют для расчетов. Директор MUFF TRADING, Лука Маф, отметил: «Мы рады открыть новый альтернативный способ финансирования нашего бизнеса. Мы гордимся тем, что смогли выпустить нашу первую обеспеченную корпоративную облигацию через Obligate и надеемся на дальнейшее развитие нашего партнерства в предстоящие месяцы». Успешный выпуск этой облигации стал важным этапом в принятии блокчейн-технологий для корпоративного заимствования и показывающим, что платформа Obligate готова к работе с различными участниками рынка.
Генеральный директор Obligate, Бенедикт Шуппли, заявил: «Успешное размещение облигации традиционным швейцарским малым и средним предприятиям, которое происходит полностью на блокчейне и финансируется с помощью USDC, является огромным шагом вперед для нас и всей сферы реальных активов (RWA). Сочетание DeFi и проверенной нормативной базы для облигаций способствует трансформации финансирования МСП для увеличения доступа к финансам на глобальном уровне». Что же такого особенного в платформе Obligate? Прежде всего, она позволяет всем инвесторам в цифровых активах напрямую получать доступ к рынку облигаций прямо из своих кошельков. Например, за счет использования смарт-контрактов на блокчейне Polygon, компаниям становится легче привлекать капитал и выпускать свои собственные облигации. Смарт-контракты заменяют традиционные роли эмитента и расчетного агента на этапе расчетов, а блокчейн выступает как реестр активов и площадка для торговли.
Это представляет собой серьезный вызов существующей финансовой инфраструктуре. Платформа Obligate была разработана с использованием возможности блокчейна Polygon, который предлагает высокую масштабируемость, скорость и безопасность. «Ключевое слово здесь — доступ. Платформа Obligate является значительным шагом вперед как для эмитентов облигаций, так и для инвесторов, а также для общего понимания того, что применение блокчейн-технологий может существенно изменить финансовое будущее», — подметил Колин Батлер, глобальный руководитель институционального капитала в Polygon. Он добавил, что работы Polygon Labs направлены на то, чтобы сделать эти классы активов доступными, безопасными и масштабируемыми.
Кроме того, Obligate активно разрабатывает дополнительные возможности с полностью лицензированными партнерами, такими как Apex Group, международный поставщик финансовых услуг с активами под управлением на сумму около 200 миллиардов долларов. Брус Джексон, руководитель цифровых активов и бизнеса в Apex Group, прокомментировал: «Мы рады открыть преимущества DeFi для реальной экономики, поддерживая инновационную блокчейн-платформу Obligate и ее решения. С учетом ограничений традиционных источников кредитования в условиях сегодняшних рыночных условий, этот выпуск предоставляет инвесторам доступ к токенизированным облигациям и коммерческим бумагам с минимальными затратами и в кратчайшие сроки в рамках той же безопасной и регулируемой экосистемы, к которой они привыкли на традиционных финансовых рынках». Таким образом, Obligate не только создает новые возможности для компаний, желающих привлечь финансирование, но и предлагает инвесторам доступ к новым инвестиционным продуктам. Платформа уже успешно привлекла внимание инвесторов, подтвердив свою жизнеспособность на рынке, завершив раунд финансирования в размере 8,5 миллиона долларов, в который вошли такие инвесторы, как Blockchange Ventures, Circle Ventures и SIX Fintech Ventures.
Теперь платформа Obligate открыта для присоединения как для инвесторов, так и для эмитентов. Чтобы узнать больше об Obligate или присоединиться к платформе, потенциальные пользователи могут посетить сайт компании. В этом контексте важность пионерских технологий, таких как Obligate, для формирования будущего корпоративного финансирования трудно переоценить. Объединяя возможности блокчейна с надежной правовой базой, Obligate закладывает начало новой эры в финансировании, которая будет регулироваться, но при этом оставаться децентрализованной. Будущее финансов развивается, и с запуском платформы Obligate оно выглядит более доступным, современным и привлекательным для всех участников рынка.
Реализация таких инноваций поддерживает процесс становления более открытого и инклюзивного финансового рынка, в котором компании и инвесторы могут взаимодействовать друг с другом более эффективно и продуктивно.
