В последние годы криптовалютная индустрия демонстрирует стремительный рост и внедрение инновационных решений, среди которых особое место занимают кроссчейн-протоколы и бриджи, позволяющие быстро и без лишних посредников перемещать активы между различными блокчейнами. Одним из таких проектов является Garden Finance — Bitcoin-бридж, позиционирующий себя как «самый быстрый» и безопасный способ обмена BTC. Однако недавно вокруг платформы вспыхнул крупный скандал, связанный с обвинениями в отмывании украденных криптовалютных средств. Авторитетный блокчейн-аналитик ZachXBT публично обвинил Garden Finance в том, что более 80% комиссий, полученных проектом, связаны с отмыванием денег, украденных в том числе во время взлома Bybit — одной из крупнейших криптобирж. Суть претензий ZachXBT заключается в том, что Garden Finance, несмотря на заявленную децентрализованную модель и нулевой кастодиальный риск, на деле является участником схемы отмывания средств, которые преступные группы пытаются легализовать через кроссчейн-переводы.
Особенно ярко выделяется связь с известной северокорейской группой Lazarus Group, которая неоднократно была уличена в организации масштабных кибератак и хищениях криптовалюты. ZachXBT утверждает, что значительная часть комиссий Garden Finance формируется именно за счет операций с этой сомнительной активностью. Обвинения появились после публикации Jaz Gulati, сооснователя Garden Finance, который хвалился успехами проекта: по его словам, платформа собрала почти 39 BTC в виде комиссий за короткий период, заработав примерно 300 тысяч долларов всего за 12 дней. ZachXBT заметил, что Gulati умолчал о том, что свыше 80% этих комиссий связаны с нелегальной деятельностью, несмотря на то, что она явно прослеживается в транзакциях платформы. Критик также подчеркнул, что наблюдал за операциями Garden Finance в течение нескольких дней и выявил, что ликвидность по токену cbBTC (прошедшему через платформу) постоянно пополнял один и тот же централизованный источник — Coinbase.
Это ставит под сомнение ключевое утверждение Garden Finance о децентрализации, ведь однобокое пополнение ликвидности свидетельствует о контроле над процессом со стороны ограниченного круга лиц. В ответ Jaz Gulati отверг все обвинения и назвал претензии ложной информацией, подчеркнув, что платформа обладает эффективными мерами защиты и борьбы с отмыванием средств. Он отметил, что значительная часть комиссии была заработана еще до взлома Bybit и что их сотрудничество с ведущими аналитическими компаниями и биржами позволяет оперативно отслеживать подозрительные операции и предотвращать злоупотребления. Garden Finance предлагает крайне быстрые кроссчейн-свопы — обмен BTC в течение 30 секунд без необходимости передачи активов на хранение платформе. На их дашборде Dune Analytics отображается общий объем транзакций более 24 984 BTC — что эквивалентно более 1,5 миллиарда долларов — и более 40 тысяч успешных атомарных свопов.
За все время работы платформа собрала свыше 40 BTC в качестве комиссии, при этом самая крупная отдельная сделка составила 10 BTC. Несмотря на уверения руководства в безопасности и прозрачности, обвинения ZachXBT поднимают серьезные вопросы, которые требуют внимания со стороны регуляторов и сообщества. Одним из основных вызовов становится борьба с тем, как сложно выявить и заблокировать похищенные криптоактивы, особенно когда злоумышленники используют сложные схемы с частой сменой кошельков и задействованием нескольких платформ для обналичивания средств. Случай Garden Finance не единственный подобный пример в криптоиндустрии. Недавно был арестован основатель фирмы Evita Pay — Iurii Gugnin — по обвинению в масштабных схемах отмывания денег с использованием стейблкоинов на сумму свыше 530 миллионов долларов.
Эти события подчеркивают растущую проблему с регулированием и контролем движений крупного криптовалютного капитала, особенно когда речь идет о трансграничных операциях и обходе финансовых санкций. Для участников криптовалютного рынка крайне важно следить за обновлениями в вопросах безопасности и ответственность бирж, платформ и бриджевых сервисов. Прозрачность операций, активное сотрудничество с аналитическими компаниями и интеграция систем мониторинга подозрительной активности должны стать стандартом для снижения рисков и поддержания доверия пользователей. Обвинения ZachXBT в отношении Garden Finance стали поводом для оживленной дискуссии о том, насколько децентрализованы современные криптоплатформы и как далеко они готовы идти в борьбе с нелегальным использованием своих сервисов. В условиях, когда крупные криптоатаки продолжаются, а злоумышленники становятся все изощреннее, необходимы усилия всего сообщества для разработки более эффективных инструментов отслеживания и противодействия отмыванию средств.
