На фоне стремительного роста криптовалютного рынка крупнейшие финансовые институты мира все активнее изучают возможности внедрения инновационных решений в сферу цифровых активов. Немецкий банковский гигант Deutsche Bank не стал исключением: в последние годы банк начал рассматривать варианты по предоставлению услуг по хранению криптовалют, что свидетельствует о растущем интересе к этому новому и быстроразвивающемуся сегменту финансовых услуг. Объявление Deutsche Bank о намерениях заняться крипто кастодиальной деятельностью стало важным сигналом для всего рынка. В интервью представителям отраслевого издания сотрудники банка подчеркнули, что процесс изучения возможностей только начинается, и формальных решений по запуску подобных сервисов пока не принято. Однако факт активного вовлечения настолько крупного финансового института свидетельствует о значительном потенциале и востребованности таких услуг со стороны институциональных клиентов.
Криптовалюты — это новый класс активов, который требует принципиально иной инфраструктуры для хранения и обеспечения безопасности. В отличие от традиционных финансовых активов, хранение биткоина, эфира и других цифровых токенов сопряжено с необходимостью иметь сложные технические решения, включающие холодные кошельки, аппаратные средства хранения и продвинутые протоколы безопасности, отражающие специфику блокчейна и криптографии. Deutsche Bank не единственный участник рынка, проявляющий интерес к развитию криптовалютного кастодиального сервиса. В этом направлении работают такие компании и финансовые учреждения, как Onchain Custodian, Standard Chartered, Trustology, Gemini, Nomura, Ledger Vault, Hub Security и Marsh. Все они стремятся предложить институциональным инвесторам комплексные и надежные решения по управлению цифровыми активами, учитывающие потребности рынка и требования регулирования.
Рост интереса к услугам по криптовалютному хранению тесно связан с увеличением количества институциональных игроков, таких как управляющие активами, семейные офисы, корпоративные инвесторы и цифровые фонды, которые видят в цифровых валютах перспективный инструмент диверсификации и получения дохода. Наличие надежного кастодиального партнера, который обеспечивает безопасность цифровых активов и удобство их управления, становится решающим фактором для привлечения этих клиентов. Кроме собственных инициатив Deutsche Bank уже сотрудничает с рядом технологических партнеров. Так, в январе банк объявил о партнерстве с сингапурским финтехом Hashstacs для разработки тестовой концепции (proof of concept), направленной на оценку технологической и операционной осуществимости интеграции различных цифровых активов и их взаимодействия в единой среде. Данный проект подчеркивает намерение Deutsche Bank не только поддерживать хранение цифровых активов, но и развивать комплексные решения по их взаимодействию и управлению.
Международные исследования, включая отчёт Всемирного экономического форума, указывают на цель Deutsche Bank создать полнофункциональную платформу для кастодиального обслуживания институциональных клиентов с полным спектром услуг, интегрированной в экосистему крипторынка. Такая платформа планируется к запуску поэтапно, начиная с минимального жизнеспособного продукта уже в 2021 году, с ориентацией на пилотные проекты и тестирование интереса глобальных клиентов. Ожидается, что новая кастодиальная платформа Deutsche Bank будет включать комплекс защищённых функций по хранению проверенных цифровых активов с предоставлением страховых гарантий. Клиенты смогут покупать и продавать цифровые валюты через партнёрские отношения банка с ведущими прайм-брокерами, эмитентами и проверенными криптобиржами, что обеспечит бесшовную интеграцию и удобство операций. Помимо базовых кастодиальных услуг, Deutsche Bank намерен предложить клиентам дополнительные сервисы, которые включают налоговое и оценочное сопровождение активов, ведение фондовой отчетности, предоставление возможностей по кредитованию под залог цифровых активов, стейкингу (участие в защите блокчейна с получением вознаграждений) и предоставлению прав голоса в протоколах децентрализованных сетей.
Также планируется запуск открытой банковской платформы, которая позволит интегрировать сервисы третьих сторон, а также расширит возможности по эмиссии и торговле токенами. Для Deutsche Bank большое значение имеет соответствие сервисов регулирующим требованиям. В функционал будущей платформы войдут системы проверки клиентов (KYC), противодействия отмыванию денег (AML), комплексное управление рисками, а также регулирование расчетов и урегулирование сделок. Всё это направлено на создание безопасной, прозрачной и контролируемой среды для операций с цифровыми активами, что важно для удовлетворения нормативных ожиданий и повышения доверия институциональных участников. Позиционирование Deutsche Bank в сегменте цифровых активов отражает глобальные тенденции развития финансовых технологий и смещения интереса капитала в сторону цифровых и децентрализованных финансов.
По мере того, как цифровые валюты становятся всё более значимыми в портфелях крупных институциональных инвесторов, роль кастодиальных сервисов приобретает ключевое значение для обеспечения безопасности, ликвидности и управляемости этих активов. Запуск собственной кастодиальной платформы позволит Deutsche Bank не только укрепить свои позиции на рынке управления активами, но и станет существенным шагом к интеграции традиционной финансовой системы с развивающимся миром блокчейн-технологий и цифровых финансовых инструментов. Это также послужит стимулом для дальнейшего внедрения инноваций и расширения спектра услуг для своих клиентов. В целом, решение Deutsche Bank рассматривать возможность предоставления услуг хранения криптовалют признаёт важность и перспективность цифровых активов как ключевого элемента будущей финансовой инфраструктуры. Подобные инициативы вносят вклад в повышение доверия к рынку криптовалют и способствуют созданию более стабильной и эффективной среды для их широкого внедрения.
Таким образом, рынок криптовалютного кастодиального сервиса находится на пороге значительных изменений. Deutsche Bank, как один из крупнейших игроков мировой банковской индустрии, движется к тому, чтобы стать одним из лидеров в области управления цифровыми активами для институциональных клиентов. Это открывает новые возможности для инвесторов и укрепляет позиции криптовалют на глобальной финансовой арене.
