В 2024 году мошенничество, связанное с криптовалютами, достигает небезызвестных высот, по данным аналитической компании Chainalysis. По информации исследования, 43% всех поступлений, связанных с криптовалютами, уже в этом году идут на цифровые кошельки, которые активировались только в 2024 году. Это свидетельствует о резком увеличении новых мошеннических схем, что значительно отличается от предыдущих лет. Для примера, в 2022 году такой показатель составлял всего 29,9%. Мировая статистика уверенно показывает, что мошенничество в сфере криптовалют стало одним из самых больших источников нелегальной деятельности.
Особенно выделяются так называемые "романтические мошенничества", которые по оценкам экспертов наносят наибольший ущерб жертвам. Эти схемы выросли в 85 раз с 2020 года, и лишь одна организация, известная как "фрауд-шоп", получила не менее 10,5 миллионов долларов от мошенников, занимающихся подобной деятельностью. Цены за аккаунты с "доказанным опытом" на социальных сетях варьируются от 5 до 20 долларов, что позволяет мошенникам покупать от 525 тысяч до 2,1 миллиона профилей для осуществления своих дель. Стоит отметить, что по сравнению с предыдущими годами, продолжительность активности мошеннических схем значительно сократилась. Например, в 2020 году среднее время жизни мошенничества составляло 271 день, в то время как в 2024 году этот показатель упал до 42 дней.
Эти данные показывают, что мошенники стремительно меняют свои подходы, отказываясь от масштабных схем, таких как Понзи, в пользу более целенаправленных атак. Киберпреступники теперь выводят свои схемы на новый уровень, переходя к более специализированным типам мошенничества, таким как "романтические схемы" или отравление адресов. Эта новая волна мошенничества проявляет себя в краткосрочных, но более адаптированных кампаниях, ориентированных на конкретные группы населения. Мошенники становятся всё более изощрёнными, находя способы обмануть людей, вызывая у них доверие и создавая иллюзию реального общения. Сохранение бдительности стало жизненно важным аспектом в условиях, когда количество криптовалютных мошенничеств продолжает расти.
Организации и специалисты в области безопасности настоятельно призывают людей быть более осведомлёнными о возможных угрозах и рисках, связанных с инвестициями в цифровые активы. Разработка и внедрение образовательных программ, а также активная работа с правоохранительными органами для борьбы с мошенниками играют ключевую роль в уменьшении масштабов этих преступлений. Таким образом, на фоне развивающегося рынка криптовалют, образуется новый ландшафт угроз. Необходимо учитывать, что многие люди, стремящиеся инвестировать свои средства в новые технологии, могут оказаться в числе жертв. Важно помнить, что если что-то выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, это действительно так.
В результате текущих тенденций мошеннические схемы становятся все более доступными для широких слоев населения. Мошенники используют социальные сети, мессенджеры и даже видеозвонки, чтобы построить доверительные отношения и убедить потенциальные жертвы вложить средства. Делая акцент на эмоциональную привязанность и искренность, мошенники легче обманывают людей, которые ищут companionship или финансовую стабильность. Примечательным моментом является то, что многие из жертв не считают себя пострадавшими от мошенничества. Они продолжают верить, что смогут вернуть свои деньги или что потеря была "случайностью".
Это подчеркивает необходимость повышенной правовой и социальной защиты для уязвимых групп населения, особенно тех, кто только начинает знакомиться с миром криптовалют или инвестиций в целом. В таких условиях важно развивать и внедрять современные способы расследования и предупреждения преступлений в сфере криптовалют. Правоохранительные органы и частные компании должны объединить усилия для создания системы обмена данными, которая позволит быстро реагировать на новые схемы мошенничества и защитить интересы граждан. Общество должно быть информировано о наиболее распространенных методах обмана и получать консультации по вопросам безопасности. Тем не менее, несмотря на растущие угрозы, криптовалюты продолжают занимать важное место в инвестиционном портфеле многих людей.
Многие все еще видят в цифровых активах возможность для быстрого обогащения и готовятся принимать риски, связанные с инвестициями в этот волнующий, но опасный мир. Только совместными усилиями можно создать безопасное пространство для инвестирования в технологии будущего. Нельзя забывать и о важности законодательства в этой сфере. Регуляция криптовалютного рынка может помочь установить чёткие правила и уменьшить количество мошеннических схем. Однако важно помнить, что хорошие законы сами по себе не решат проблему.
