В 2023 году американцы потеряли staggering 5,6 миллиарда долларов в результате мошенничества с криптовалютой, согласно свежему отчету ФБР. Эта шокирующая цифра подчеркивает нарастающую проблему финансовых преступлений в мире цифровых валют и затрагивает множество аспектов, от доверия к незнакомцам в сети до уязвимости пожилых людей. Джеймс Барнакл, заместитель директора криминально-расследовательского управления ФБР, в интервью заявил, что мошенники используют различные сложные методы, чтобы создать иллюзию высокой доходности для своих жертв. «Мошенники часто начинают с того, что выстраивают отношения с жертвами через социальные сети или мессенджеры, создавая видимость дружбы», — поясняет он. Это делает их жертв более уязвимыми, так как они начинают доверять своим «новым друзьям», ослепленные надеждой на быстрое обогащение.
С одной стороны, такие схемы обмана не новы. Они существуют с тех пор, как люди начали инвестировать свои деньги. Однако распространение криптовалюты значительно упростило и усугубило проблему. Ниша криптовалюты привлекает множество инвесторов, желающих получить быструю прибыль. В результате, когда мошенники создают привлекательные предложения, жертвы часто теряют бдительность и доверяют своим «наставникам», не догадываясь о злом умысле.
Согласно отчету ФБР, наибольшее количество жертв мошенничества с криптовалютой составляют пожилые люди. В 2023 году они потеряли почти 1,6 миллиарда долларов, что вызывает серьезную озабоченность. «Люди старшего возраста часто имеют больше свободного времени и, следовательно, становятся более доступными для мошенников», — объясняет Барнакл. Жизненные обстоятельства, такие как нахождение дома или в учреждении по уходу, делают их еще более уязвимыми перед лицом манипуляций мошенников. Одним из методов, на которые идут мошенники, является предоставление жертвам "подробных инструкций" по использованию криптовалютных киосков.
«Вы бы не подумали, что ваша 89-летняя бабушка сможет пойти в киоск и снять наличные для перевода в криптовалютный кошелек мошенника, но это происходит каждый день», — создает тревожную картину Барнакл. Такой подход предоставляет мошенникам возможность обманом заставить жертв отправлять им деньги, а сама транзакция оказывается необратимой. К сожалению, вероятность возврата потерянных средств для жертв обмана крайне мала. ФБР стремится разработать программы, которые помогут людям распознавать потенциальные схемы мошенничества и защищать свои финансы. С этой целью проводятся обучающие семинары для сотрудников правоохранительных органов, чтобы они могли быстрее выявлять случаи мошенничества и предупреждать о них пострадавших.
Однако, по словам Барнакла, число зарегистрированных случаев мошенничества с криптовалютой может быть значительно заниженным. Более 75% из 3000 человек, которые были уведомлены об обмане в 2023 году, даже не осознавали, что стали жертвами мошенников. Это подчеркивает необходимость повышения осведомленности и образования по вопросам финансовой безопасности в условиях растущей популярности криптовалют. Мошенники продолжают использовать различные тактики, чтобы заманить жертв. Иногда они создают поддельные веб-сайты и приложения, которые выглядят полностью легитимными.
Успешная мишень для таких схем — это люди, желающие вовлечься в мир криптовалют и получить выгоду от быстрого роста цен. Мошенники проводят "тестирование воды", предлагая небольшие суммы, прежде чем предложить более крупные суммы, тем самым заставляя жертву чувствовать себя уверенно и продолжать инвестировать больше. К сожалению, даже молодые люди, ищущие возможность инвестировать и быстро разбогатеть, тоже становятся жертвами этих схем. В 2023 году наблюдается специфическая тенденция к тому, что мошенники нацеливались на более молодую аудиторию через популярные платформы социальных сетей, такие как Instagram и TikTok. Это продемонстрировало масштаб проблемы, когда миллионы людей попадают в сети мошенников.
Такой сценарий является тревожным напоминанием о том, что в мире криптовалюты, заполненном возможностями, также схован и риск потерять все. Важно помнить, что если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, это так и есть. Будьте осторожны и осведомлены о своей финансовой безопасности. ФБР активно призывает банки и другие финансовые учреждения играть более активную роль в предотвращении мошенничества. С представителями банков работают сотрудники правоохранительных органов, чтобы обучить их распознавать признаки того, что клиенты могут быть жертвами мошенников.
