В условиях рыночной волатильности и экономической неопределенности многие инвесторы ищут надежные инструменты, которые могут обеспечить стабильный и предсказуемый доход. Одним из таких инструментов выступают дивидендные ETF — фонды, инвестирующие в акции компаний с устойчивой историей выплаты дивидендов. Они совмещают преимущества дивидендных акций с диверсификацией, снижая риски и обеспечивая при этом стабильный денежный поток. В этой статье мы рассмотрим два высокодоходных дивидендных ETF, которые демонстрируют как надежность, так и потенциал для долгосрочного роста дохода — Schwab U.S.
Dividend Equity ETF и Fidelity High Dividend Yield ETF. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) ориентируется на компании с проверенной историей выплаты дивидендов и устойчивыми финансовыми показателями. Этот фонд отслеживает индекс Dow Jones U.
S. Dividend 100, который включает в себя наиболее стабильные и надежные компании США. В портфеле SCHD присутствуют такие всемирно известные «голубые фишки», как Coca-Cola, Altria и AbbVie — все они входят в число «Dividend Kings», то есть компаний, регулярно повышающих дивиденды на протяжении многих лет. Это говорит о высокой надежности дивидендной политики и способности предприятий генерировать стабильный денежный поток. Показатели SCHD впечатляют.
За последние десять лет дивиденды фонда выросли более чем на 160%. Средняя дивидендная доходность за последние три года не опускалась ниже 3,1%, а на момент написания статьи составила порядка 5,6% при цене около 26,90 долларов за акцию. Такой рост дивидендов говорит о способности фонда адаптироваться к изменяющимся экономическим условиям и поддерживать приток дохода для инвесторов, что особенно важно для тех, кто ориентируется на получение пассивного дохода. Второй фонд, заслуживающий внимания, — Fidelity High Dividend Yield ETF (FDVV). Этот ETF выделяется не только высокой доходностью, но и превосходной динамикой на рынке.
За последние пять лет FDVV превзошёл по эффективности все три ключевых американских индекса — S&P 500, Dow Jones и Nasdaq. Фонд строит свой портфель на базе компаний с высоким уровнем дивидендных выплат, ориентируясь на стабильные секторы экономики и предприятия с устойчивыми бизнес-моделями. Управление фондом уделяет особое внимание не только текущей доходности, но и перспективам роста компаний. Это позволяет сочетать дивидендный доход с возможностью увеличения стоимости активов в долгосрочной перспективе. Для инвесторов это означает возможность получать регулярные выплаты и при этом наращивать капитал, снижая риски, связанные с чисто дивидендной стратегией.
Выбор дивидендных ETF — это один из способов построения сбалансированного портфеля, который будет приносить доход вне зависимости от колебаний рынка. Вместо того чтобы инвестировать в отдельные акции, где риски выше из-за зависимости от одной компании, дивидендные ETF предлагают диверсификацию сразу по десяткам, а иногда и сотням эмитентов. Это снижает волатильность фонда и делает доход более предсказуемым. Стоит также отметить, что дивидендная стратегия подходит для инвесторов, ориентированных на долгосрочную перспективу и получение регулярного дохода, будь то пенсионные накопления или пассивный доход. Высокая доходность в сочетании с историей роста дивидендов у SCHD и FDVV делает эти фонды привлекательными именно для такой категории инвесторов.
Инвестиции в дивидендные ETF позволяют нивелировать некоторые негативные аспекты фондового рынка, обеспечивая стабильность в периоды экономической нестабильности. Особенно это актуально, когда традиционные источники дохода подвергаются давлению, а ставки по депозитам остаются низкими. При разумном подходе дивидендные ETF могут стать надежным фундаментом портфеля, обеспечивая и защиту капитала, и регулярный денежный поток. Для того чтобы сделать инвестиции максимально эффективными, можно рассмотреть сочетание нескольких фондов, ориентированных на разные сектора и регионы, что увеличит диверсификацию и снизит риски. Однако SCHD и FDVV уже сегодня являются одними из лидеров в сегменте дивидендных ETF с высоким доходом и заслуживают особого внимания.
