В современную эпоху цифровых технологий криптовалюта стала неотъемлемой частью финансового ландшафта. Несмотря на все преимущества, связанные с децентрализацией и прозрачностью блокчейн-сетей, мир криптовалют сталкивается с серьезной проблемой — мгновенным отмыванием украденных средств. Новый отчет швейцарской аналитической компании Global Ledger ставит под сомнение способность централизованных криптовалютных бирж (ЦБ) эффективно противостоять таким вызовам. Согласно свежим данным за первое полугодие 2025 года, хакеры украли более 3 миллиардов долларов в результате 119 кибератак, превзойдя показатели всего 2024 года. Это уже тревожный сигнал, но гораздо более опасной является скорость, с которой происходит отмывание этих средств.
Исследование доказало, что в ряде случаев злоумышленники успевают провести все операции по отмыванию быстрее, чем о взломе становится известно общественности. Феномен «реального времени» в отмывании криптовалюты заключается в том, что преступники используют сложные схемы, оперируя миксерами, мостами (bridges) и централизованными биржами так, чтобы максимально ускорить движение украденных токенов по цепочке. Аналитики установили, что в почти четверти случаев процесс отмывания завершается еще до того, как официальный инцидент раскрывается через медиа или уведомления. В некоторых ситуациях можно наблюдать, как деньги уже перемещаются к конечным адресатам, когда жертвы только начинают осознавать факт взлома. Быстрота преступных операций по отмыванию — ключевой фактор, с которым не могут справиться существующие системы борьбы с отмыванием денег (AML).
Многие централизованные биржи до сих пор полагаются на традиционные процедуры и ручное рассмотрение подозрительных операций, что просто неэффективно, если злоумышленники действуют с молниеносной скоростью. Быстрейший случай в отчете зафиксировал перевод средств всего через четыре секунды после взлома, полный цикл отмывания был завершен меньше чем за три минуты. Среднестатистический промежуток времени между хищением и публичным объявлением о взломе составляет 37 часов. За это время преступники обычно успевают переместить и «очистить» украденные активы — в среднем через 15 часов после атаки начинается активная фаза отмывания, оставляя правоохранительным органам и биржам порядка 20 часов на реагирование. При этом в 68% инцидентов грязные активы начинают движение до публичного раскрытия.
А это значит, что меры по заморозке и возврату средств часто оказываются запоздалыми. В 2025 году централизованные биржи стали основным объектом мошеннических атак, обеспечивая более половины всех убытков — 54,26%. Для сравнения, взломы смарт-контрактов и банковских кошельков составили значительно меньшую долю потерь. Из всех украденных средств почти 15,1% прошли через ЦБ на этапе отмывания, что вновь подчеркивает их уязвимость перед современными преступными схемами. Текущие методы работы служб комплаенса часто имеют ограниченные временные рамки — у команд по борьбе с отмыванием денег может быть всего 10–15 минут, чтобы обнаружить и заблокировать сомнительные транзакции.
Такой подход является недостаточно оперативным и зачастую лишь усугубляет ситуацию, позволяя средствам беспрепятственно «утекать» из системы. Рынок настоятельно требует перехода к автоматизированным системам мониторинга и реагирования, способным работать в реальном времени, чтобы дать отпор преступным схемам и нейтрализовать угрозы с максимальной скоростью. Особое внимание стоит уделить новым законодательным инициативам, появившимся в ответ на растущую проблему. Например, «Genius Act», подписанный в июле 2025 года, ужесточает требования к работе криптобирж и другим участникам рынка виртуальных активов, устанавливая более жесткие нормативы по скорости выявления и предотвращения незаконных операций. Эти меры повышают ответственность VASP (поставщиков услуг виртуальных активов) и требуют от них внедрения передовых технологических решений и оптимизации внутренних процедур.
Параллельно с усилением регуляторных мер возникает важный юридический и этический вопрос, касающийся ответственности разработчиков и операторов блокчейн-платформ. Один из ярких примеров — судебный процесс в США над Романом Штормом, создателем миксера Tornado Cash, обвиняемым в содействии отмыванию более миллиарда долларов, включая средства, связанные с государственными хакерскими группами, такими как Lazarus Group. Обвинение утверждает, что у разработчика была возможность внедрить меры контроля для предотвращения незаконного использования, но он этого не сделал. Результаты этого процесса могут изменить подход к вопросам регулирования open-source проектов и права на цифровую приватность. С другой стороны, критики обвиняют прокуратуру в том, что уголовное преследование за создание программного обеспечения подрывает инновации и свободу разработчиков, особенно в децентрализованных системах.
Эта дилемма отражает общую сложность современного криптопространства, где баланс между безопасностью и свободой находится под постоянным напряжением. Возвращаясь к теме скорости отмывания и уязвимостей ЦБ, очевидно, что классические подходы уже не позволяют эффективно противостоять преступным актам. Требуется внедрение многоуровневых, основанных на искусственном интеллекте и машинном обучении, механизмов мониторинга, способных быстро выявлять аномалии и предотвращать вывод средств еще на ранних стадиях. Работа в реальном времени — ключевой фактор выживания и доверия на рынке. Дополнительно, повышение прозрачности и сотрудничество между биржами, правоохранительными органами и аналитическими компаниями поможет создавать более надежные барьеры против хакеров.
Крупные игроки должны инвестировать в передовые технологии и обмениваться информацией о подозрительной активности, а также активно внедрять сценарии проактивного реагирования. В итоге, проблема реального времени отмывания криптовалюты — это вызов, требующий объединенных усилий индустрии, регуляторов и технологических экспертов. Централизованные биржи, остающиеся основным каналом движения украденных средств, должны трансформировать свои процессы, ориентируясь на скорость, автоматизацию и инновации. Только такие перемены смогут снизить уровень рисков и вернуть доверие пользователей и инвесторов к цифровым финансовым платформам. Мир криптовалюты продолжает эволюционировать, и борьба с киберпреступностью становится все более комплексной.
Важно осознать, что технический прогресс злонамеренных участников требует не менее быстрых и эффективных ответных мер. Будущее рынка зависит от того, как быстро и успешно он сможет адаптироваться к новым вызовам, обеспечивая безопасность и законность операций в меняющейся реальности.
