В первой половине 2025 года мир криптовалют вновь столкнулся с масштабными и стремительными хакерскими атаками. По данным швейцарской компании Global Ledger, специализирующейся на аналитике блокчейна, за шесть месяцев было украдено более 3 миллиардов долларов в криптовалюте в рамках 119 различных взломов. Этот показатель уже даже превысил общий объем украденных средств за весь 2024 год. Но не только сумма краж вызывает тревогу экспертного сообщества — намного опасней становится скорость, с которой преступники отмывают украденные активы.Аналитики изучили поведение хакеров сразу после взлома: они отслеживали маршруты перемещения криптовалюты через миксеры, криптографические мосты и централизованные биржи (CEX).
Результаты оказались шокирующими. В ряде случаев отмывание средств происходило молниеносно — в пределах нескольких минут, еще до того, как информация о взломе становилась общедоступной. Более того, почти в четверти случаев процесс отмывания успешно завершался до официального раскрытия инцидента. Это значит, что зачастую пострадавшие обнаруживали факт кражи уже тогда, когда преступники успевали перевести украденное в чистую форму.Такая скоростная динамика серьезно осложняет работу систем противодействия отмыванию денег (AML) и поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs).
Традиционные методы контроля и блокировки подозрительных переводов перестали быть эффективными — многие централизованные биржи на сегодняшний день имеют времени от нескольких минут до четверти часа на реагирование, что зачастую недостаточно для остановки криптовалютных потоков, учитывая скорость перекачки украденных средств.Данные Global Ledger показывают, что за первые шесть месяцев 2025 года более 15% отмываемой криптовалюты прошло через централизованные биржи, что вновь подчеркивает, что именно эти платформы являются основным узлом в отмывочных схемах. Централизованные биржи приобретают статус главной мишени злоумышленников, на них приходится свыше половины всех потерь от хакерских атак, существенно опережая атаки на смарт-контракты и личные кошельки.Текущие практики проверки и контроля, основанные на билетной системе или ручном мониторинге, не в состоянии обеспечить необходимую скорость реагирования. Оперативность стала ключевым фактором: если средства отмываются в течение минут, то и системы мониторинга должны работать в режиме реального времени с автоматическими алгоритмами выявления подозрительных операций, чтобы прервать поток незаконных переводов еще на начальном этапе.
Помимо технологических вызовов, наблюдается и рост законодательного давления на индустрию. Недавний закон Genius Act, подписанный президентом США Дональдом Трампом, накладывает более жесткие требования на биржи и поставщиков виртуальных активов, акцентируя внимание на необходимости ускоренного реагирования и усиленного надзора в области AML. Эти меры направлены на преобразование текущих методов контроля, заставляя игроков рынка адаптироваться к новым реалиям высокой скорости криминальных действий.На фоне таких тенденций особое внимание привлекает судебный процесс над разработчиком Tornado Cash Романом Штормом. Его обвиняют в соучастии в отмывании средств через платформу, которая, по материалам дела, способствовала переводам более миллиарда долларов из нелегальных источников, включая группировки, связанные с Северной Кореей.
Если Шторм будет признан виновным, это может стать ключевым прецедентом, который перечеркивает традиционное разделение ответственности между разработчиками программного обеспечения и конечными пользователями. В результате к разработчикам децентрализованных решений могут быть применены требования о предотвращении преступной деятельности еще на этапе создания и поддержки платформ.Однако такая тенденция вызывает опасения в сообществе, так как чрезмерное регулирование и уголовное преследование программистов способно тормозить инновации, влиять на свободу программного обеспечения и развитие инфраструктуры криптоиндустрии в целом. Тем не менее, необходимость баланса между защитой прав разработчиков и обеспечением безопасности инвесторов и пользователей становится все более очевидной.На фоне продолжающихся краж и стремительных схем отмывания становится очевидным, что именно централизованные биржи остаются главным слабым звеном в экосистеме криптовалют.
Без внедрения высокотехнологичных, автоматизированных решений для мониторинга транзакций и более строгого соблюдения правил AML проблемы безопасности будут лишь усугубляться.Современный рынок требует не только быстрого обнаружения и реагирования на угрозы, но и тесного взаимодействия между регуляторами, платформами и аналитическими компаниями, которые могут предоставлять инсайты и проверенные данные. Только совместные усилия позволят снизить убытки от преступных действий и повысить уровень доверия к цифровым активам.В условиях высокого темпа инноваций в криптоиндустрии, где транзакции могут производиться за секунды, уделять первоочередное внимание технологиям разведки и предотвращения преступлений становится жизненно необходимым для обеспечения устойчивого развития всей отрасли. Своевременное внедрение новейших методов анализа и мониторинга, а также адаптация законодательства помогут создать более безопасную среду как для пользователей, так и для бизнеса.
В итоге можно сказать, что время задержек в реакции на киберпреступления прошло. Централизованные биржи, как главные ворота криптовалютного рынка, обязаны соответствовать новым стандартам скорости и эффективности контроля. В противном случае они рискуют оказаться экраном для незаконной деятельности и потерять доверие миллионов инвесторов. Реакция на происходящие вызовы станет ключевым фактором не только для выживания и развития самих бирж, но и для всей будущей экосистемы цифровых активов.
