Свершилось то, что еще недавно казалось немыслимым — в 2023 году Silicon Valley Bank (SVB), некогда один из столпов финансирования венчурных технологий и бионаук в США, рухнул. Этот крах оказал отголосок по всей американской банковской системе и проложил путь для ужесточения кредитных условий, оставив многочисленные стартапы и криптовалютные компании в тяжелом положении. Но именно сейчас на фоне этой банковской пустоты появляется новая надежда — проект Erebor, возглавляемый самим Питером Тилем и группой других сверхбогатых предпринимателей и инвесторов, собирающихся заполнить освободившееся место на рынке. Питер Тиль — личность легендарная в мире технологий и финансов. Один из сооснователей PayPal, ранний инвестор Facebook, а также горячий сторонник и активный инвестор в криптовалюты, Тиль давно демонстрирует умение предвидеть значимые изменения и выстраивать успешные стратегии в самых нестабильных условиях.
Его очередной ход — план запуска нового банка Erebor, названного в честь вымышленного королевства из вселенной «Властелина колец», символизирующего силу и надежность. Этот банк будет ориентирован в первую очередь на криптофирмы и технологические стартапы — те самые клиенты, которые оказались без поддержки после коллапса SVB. Падение Silicon Valley Bank было настоящим шоком для технологической и венчурной экосистемы. Перед крахом этот банк обслуживал почти половину всех компаний, финансируемых венчурами, в области технологий и бионаук в США, фактически став платформой для инноваций. Его исчезновение создало серьезный разрыв в доступе к капиталу для роста и развития.
Даже несмотря на последующее поглощение активов SVB First Citizens Bank, ни одно финансовое учреждение так и не смогло полноценно восполнить эту нишу. Именно эту возможность и наметили для себя Тиль и его партнеры. Вместе с Памелой Лаки и Джо Лонсдейлом они уже подали заявку на банковскую лицензию, чтобы запустить Erebor. Основная цель новоиспеченной организации — работать с теми компаниями, которые считаются слишком рискованными для традиционных банков. К ним относятся стартапы, а также криптовалютные фирмы, которые в последнее время сталкивались с серьезными трудностями из-за нестабильной регуляторной среды и ухудшившихся условий финансирования.
Интерес Тиля к криптовалютному сектору совершенно не случаен. Он является известным адвокатом биткоина и активно вкладывался в криптобиржи, такие как Bullish, которая, в свою очередь, планирует выход на IPO в США. Подобное сочетание опыта в традиционном и цифровом финансировании делает его идеальным идеологом проекта, способного не только покрыть неудовлетворенные потребности рынка, но и задать новые стандарты в банковской сфере для технологических компаний. Этот шаг можно рассматривать как ответ на цепную реакцию банковских крахов в 2023 году, начавшихся из-за проблем SVB. Последовали не менее резонансные банкротства таких учреждений, как Silvergate Bank, Signature Bank и First Republic Bank.
На фоне этого кризиса те игроки, кто готовы рискнуть и предложить инновационные финансовые решения, имеют все шансы занять место лидеров в новой банковской вселенной. Erebor будет работать в тесном взаимодействии с криптосектором, что подразумевает инновационный подход к управлению активами и рисками. Появление специального сервиса по восстановлению цифровых активов, такого как недавно запущенное решение компании Circuit, демонстрирует растущую важность внедрения надежных технологий безопасности для институциональных инвесторов в криптоактивах. Circuit использует автоматизированную технологию извлечения активов, которая позволяет избежать безвозвратных потерь криптовалют, и уже пользуется поддержкой крупных компаний в области криптоинфраструктуры. Еще одним примером растущего влияния криптовалют на традиционные бизнес-модели является компания Strategy, ранее известная бизнес-аналитика, которая теперь сосредоточена на управлении Биткоином в своем корпоративном портфеле.
Стратегия Strategy принесла огромные доходы в биткоинах, несмотря на проблемы в основном программном бизнесе, что говорит о возрастающей привлекательности криптоактивов как средства накопления и страхования капитала в нестабильной экономической среде. Высокотехнологичные инвестиции приобретают еще более широкие масштабы. Robinhood, одна из крупнейших торговых платформ с миллионами пользователей, расширяет возможности для работы с цифровыми активами, запуская собственный слой-2 блокчейн на базе Arbitrum, что позволит трейдерам в Европейском союзе торговать токенизированными акциями и фондами ETF. Этот шаг, наряду с новыми продуктами, такими как микрофьючерсы на популярные криптовалюты, демонстрирует растущую интеграцию традиционных финансов и блокчейн-технологий. Возвращаясь к Erebor, стоит отметить, что запуск подобного банка — гораздо больше, чем просто попытка занять освобожденную нишу.
Это стратегический сигнал о начале новой эры финансирования, где безопасность, инновации и высокая адаптивность к рискам станут ключевыми характеристиками финансовых институтов будущего. С учетом опыта краха SVB и других кризисов 2023 года, Erebor планирует не только предложить более гибкие решения для кредитования и управления капиталом, но и изменить традиционные подходы к банковскому сервису для технологических стартапов и компаний, работающих с цифровыми активами. Крах SVB показал, насколько уязвима система, зависящая от узкого круга игроков и инновационных компаний. Новый банк должен стать оплотом поддержки для тех, кто стремится создавать прорывные технологии и продвигать инновации. Более того, Erebor и команда Тиля нацелены работать в кооперации с регуляторами, создавая более прозрачную и безопасную бизнес-среду, которая будет способствовать долгосрочному росту и устойчивости криптоиндустрии.
