В начале 2023 года Майкл Зиделл, пострадавший от масштабного криптовалютного мошенничества, стал инициатором судебного иска против Citibank. Его обвинения связаны с тем, что банк, по его словам, не заметил и проигнорировал многочисленные предупреждающие сигналы, которые могли предотвратить перевод им $20 миллионов мошенникам. Этот случай стал одной из самых громких историй о криптомошенничестве с использованием так называемой схемы «pig butchering» или „крипторомантического развода“ — современного варианта классической романтической аферы, усиленной с помощью криптовалют и инвестиционных платформ. Суть дела связана с тем, что гражданин Майкл Зиделл познакомился через Facebook с некоей «Кэролин Паркер», которая представилась успешным бизнесменом. Развитие их общения быстро перешло из дружеского в якобы романтическое, а затем пострадавшему предложили инвестировать деньги в Non-Fungible Tokens (NFT) – уникальные токены, которые широко популярны в криптосреде.
По словам Зиделла, «Кэролин» утверждала, что уже заработала миллионы на подобных вложениях, и направила его на использование платформы под названием OpenrarityPro, которая должна была обслуживать эти инвестиции. В течение нескольких месяцев Майкл переводил средства на различные банковские счетa, которые были указаны этим мошенническим сервисом. Всего он осуществил 43 перевода на сумму свыше 20 миллионов долларов, включая почти 4 миллиона через счета, зарегистрированные в Citibank. Проблема в том, что после нескольких месяцев работы платформа внезапно «исчезла» — сайт перестал функционировать, а вложенные деньги были утрачены. Именно здесь и начались претензии к Citibank.
В исковом заявлении указывается, что банк не предпринял необходимых мер по мониторингу и анализу подозрительных транзакций. Представители истца утверждают, что Citibank отклонил свои обязанности по выявлению мошенничества, особенно учитывая характер переводов — крупные, округлые суммы, которые должны были вызвать внимание службы безопасности банка. Документ содержит обвинения в отсутствии должного контроля и недостаточной защите клиентов, а также в неисполнении банком своих юридических обязанностей по предотвращению отмывания денег и финансирования мошенничества. Данный инцидент стал поводом для более широкого обсуждения проблемы «pig butchering» — кибермошенничества, при котором злоумышленники выстраивают длительные взаимоотношения с жертвой, добиваясь высокого уровня доверия и склоняя их к инвестициям в фиктивные проекты. Техникa получила своё название, сравнивая жертву с «животным», специально откормленным перед забоем — то есть незаконное получение значительных сумм денег на протяжении времени на основе психологического манипулирования.
По данным компании Cyvers, только за прошлый год подобные аферы принесли мошенникам ущерб свыше 5,5 миллиардов долларов с почти 200 тысячами зафиксированных случаев. Аналитики Chainalysis также заявили, что в 2024 году криптовым мошенничествам в сумме было похищено почти 10 миллиардов долларов, с прогнозом увеличения этой цифры по мере выявления новых схем и связанных с ними кошельков. Особенно резонансным этот случай становится в контексте участия в нем крупного и авторитетного финансового института, такого как Citibank. Дело подчеркивает важность не только совершенствования системы внутреннего контроля в банках, но и необходимости внедрения современных технологий мониторинга рисков и мошеннических операций. Кроме того, это напоминает клиентам о повышенной необходимости осторожности при проведении крупных финансовых транзакций, особенно если они связаны с новыми и недостаточно проверенными инвестиционными платформами или источниками.
Citibank на данный момент не сделал официальных комментариев по поводу иска, однако ситуация уже вызвала широкое обсуждение среди экспертов финансовой безопасности и регуляторов. Наряду с увеличением случаев криптовалютного мошенничества, усиливается призыв к ужесточению нормативных требований и контроля в сфере финансовых технологий. Нельзя не упомянуть и роль правоохранительных органов в борьбе с такими схемами. В этом году Секретная служба США уже провела одну из крупнейших в истории изъятий криптовалютных активов, связанных с «pig butchering»-мошенничествами – на сумму $225 миллионов. Это демонстрирует растущий интерес и вовлеченность властей в профилактику и расследование таких преступлений.
