В последнее время криминальная активность, связанная с использованием криптовалют, приобретает все более изощренные формы. В частности, внимание правоохранительных органов Австралии привлекли случаи мошенничества с использованием криптовалютных банкоматов, или крипто-ATM. Операция федеральной полиции страны выявила немалое число жертв, одна из которых — 77-летняя вдова, потерявшая более 430 тысяч австралийских долларов, что эквивалентно примерно 281 тысяче долларов США, в ходе обмана через онлайн-знакомства. История пожилой женщины стала наглядным примером того, как мошенники используют эмоциональную уязвимость и незнание цифровых технологий, чтобы выманить средства у доверчивых людей. По данным австралийской финансовой разведки AUSTRAC, она более двух лет поддерживала общение с мужчиной из Бельгии, которого считала своим партнером.
Однако позже выяснилось, что этот человек был мошенником, использовавшим поддельные документы, чтобы убедить вдову вложить деньги в биткоин через криптовалютный банкомат. Процесс обмана был тщательно продуман и манипулятивен. Мошенник сначала демонстрировал якобы подтвержденную прибыль - инвестиции в размере 13 тысяч австралийских долларов, якобы принесшие ему значительные доходы за короткий срок. Этим он убедил женщину вкладывать все новые и новые суммы денег, рассказывая о выгодах и перспективах быстрого заработка. В конечном итоге потерявшая бдительность вдова отправила через крипто-ATM все накопления, которые копила на протяжении сорока лет.
Для перевода биткоинов женщина использовала криптовалютные банкоматы, которые стали популярной альтернативой классическим финансовым операциям. Такой банкомат позволяет легко конвертировать наличные деньги в цифровую валюту без необходимости использования банковских счетов или платежных систем. Однако именно эта простота и обезличенность операций сделали крипто-ATM привлекательным инструментом для преступников. Женщина рассказывала, что иногда ей приходилось носить с собой большие суммы наличных — до 20 тысяч австралийских долларов — чтобы осуществлять очередной перевод. Переводы занимали у неё большую часть дня и требовали определенного навыка работы с устройством.
Осознание потери оказалось особенно болезненным, когда пришлось признать это перед дочерью. Это не единичный случай. AUSTRAC и австралийская полиция в ходе операции связались с более чем 90 гражданами страны, подозреваемыми в причастности к подобным криминальным схемам — будь то жертвы мошенников или подозреваемые в противоправной деятельности. Например, еще одна пожилая женщина, доверившись рекламному объявлению о торговой фирме с обещанием высокой доходности, потеряла свыше 200 тысяч долларов. Следственные действия показали, что большинство подозреваемых в незаконных операциях с крипто-ATM на самом деле являются жертвами мошенничества.
При этом часть из них могла использовать такие ресурсы для покупки запрещенных веществ или выступать в роли посредников (денежных мулов), зачастую не осознавая полную степень противоправности своих действий. Криптовалютные банкоматы, привлекая простотой и доступностью, на сегодняшний день располагаются в Австралии в количестве 1871 устройства, что выводит страну на третье место в мире по данному показателю. Несмотря на высокую популярность крипто-ATM, регуляторы высоко озабочены их использованием в мошеннических схемах и принимают активные меры по ограничению рисков, связанных с нелегальными переводами. Введенные 3 июня 2025 года новые правила и лимиты на операции через криптовалютные банкоматы направлены на повышение прозрачности транзакций и борьбу с отмыванием денег и мошенничеством. Последние исследования AUSTRAC подтверждают, что значительная часть операций связана с обманами, в том числе с так называемыми «технологиями вымогательства через любовь» (pig butchering scams).
Начальник полиции Австралии, командир Грэм Маршалл, отметил, что жертвами подобных мошенничеств становятся люди, которых вводят в заблуждение обещаниями быстрых прибылей, легальной работы или романтических отношений через Интернет. Факторы давления, такие как ограниченное время для принятия решения или высокое чувство срочности, часто заставляют жертв принимать необдуманные решения. Эксперты рекомендуют крайне осторожно относиться к предложениям, связанным с оплатами в криптовалюте, особенно если контакты ведутся в онлайн-пространстве и сопровождаются угрозами или настоятельными рекомендациями. Если есть подозрения на мошенничество, важно незамедлительно прекратить взаимодействие и обратиться в правоохранительные органы. Система онлайн-отчетности ReportCyber в Австралии зарегистрировала за период с января 2024 по январь 2025 года около 150 уникальных случаев мошенничества, связанных с крипто-ATM, а суммарные потери пострадавших превысили 3,1 миллиона австралийских долларов.
Высокий уровень таких преступлений свидетельствует о необходимости усиления мер информационной поддержки населения и внедрения в общество культуры цифровой безопасности. Случай пожилой вдовы особенно ярко иллюстрирует, как через манипуляции и хитроумные схемы злоумышленники могут подорвать финансовую стабильность уязвимых групп населения. Такой уровень обмана влияет не только на материальное благополучие, но и на социальные связи внутри семьи и общества в целом. Противодействие мошенничеству в эпоху цифровых технологий требует комплексного подхода, включающего усиление контроля за операторами крипто-ATM, внедрение современных антимошеннических систем, а также повышение цифровой грамотности пользователей. Обучение населения распознаванию признаков мошенничества и правильному поведению при подозрительных ситуациях становится ключевым элементом профилактики.
Пока технологии стремительно развиваются и интегрируются в повседневную жизнь, киберпреступники не отстают, постоянно изобретая новые методы обмана. Только коллективные усилия правоохранительных органов, регуляторов, операторов и конечных пользователей способны снизить риски и обеспечить безопасность финансовых операций в криптовалютной сфере. История с криптовалютным банкоматом и потерей значительной суммы у пожилой австралийки стала тревожным сигналом для общества. Она напоминает о необходимости быть бдительными, тщательно проверять источники информации и не доверять обещаниям легких заработков, особенно если речь идет о технологиях, которые требуют специальных знаний и осторожного обращения.
