Турция продолжает ужесточать регулирование криптовалютного рынка, вводя комплекс новых правил, направленных на повышение прозрачности и борьбу с отмыванием денег и иной незаконной деятельностью. В центре внимания властей — криптоактивы, а также связанные с ними сервисы и платформы. Новая политика, анонсированная Министерством казначейства и финансов Турции, диктует строгие требования к проверке источников средств и ограничивает повседневное использование стейблкоинов через установление дневных и месячных лимитов. Эти изменения имеют потенциально глубокие последствия для всей экосистемы цифровых активов в стране, а также для мирового криптовалютного сообщества, учитывая растущую роль Турции на глобальном крипторынке. Усиление контроля над транзакциями включает обязательное предоставление пользователями письменного объяснения назначения каждой криптовалютной операции.
Такие пояснения должны содержать не менее 20 символов, что призвано ввести элемент прозрачности и ответственного управления средствами. Такое требование позволяет не просто фиксировать факт перевода, но и отслеживать назначение транзакции, что облегчает выявление подозрительных операций и предотвращение незаконного вывода капитала. Наряду с необходимостью подтверждения цели перевода, теперь обязательна проверка происхождения средств. Криптобиржи и сервисы должны убедиться в легитимности денег, которые пользователь переводит или получает. Нововведение призвано помочь государственным органам лучше контролировать каналы перемещения капиталов и препятствовать проникновению в финансовую систему доходов, связанных с мошенничеством, игорным бизнесом или отмыванием денег.
Такой уровень контроля напоминает подходы, применяемые в традиционных банковских системах, что может стать существенным вызовом для свободы и анонимности, которые ранее привлекали многих участников рынка. Кроме того, введена задержка на снятие криптоактивов. Теперь вывод средств будет возможен только спустя 48 часов после покупки, обмена или депозита криптовалюты. Для новых пользователей, совершающих первый вывод, предусмотрен минимальный период ожидания в 72 часа. По мнению регуляторов, такой шаг позволит своевременно обнаруживать и блокировать попытки незаконного вывода крупных сумм, снизив тем самым риски непрозрачных и быстрых транзакций с криминальными корнями.
Особое внимание уделено стейблкоинам, часто использующимся для осуществления денежных переводов и сохранения стоимости. Установлен дневной лимит в $3000 на операции со стейблкоинами, а месячный лимит не может превышать $50 000. Эти ограничения направлены на недопущение быстрого перемещения больших сумм, которые могут иметь незаконное происхождение и быть связанными с различными формами финансовых преступлений. Однако компаниям, которые полностью соответствуют международному правилу передачи данных, так называемому travel rule, будет разрешено работать с удвоенными лимитами, что стимулирует соблюдение глобальных норм и стандартов. Министерство казначейства и финансов Турции подчёркивает, что новые правила не направлены на подавление легитимной деятельности в криптосекторе.
В частности, операции, связанные с маркетмейкингом, предоставлением ликвидности и арбитражем, будут разрешены без ограничений. Такой подход демонстрирует стремление сохранить возможности для развития финансовых инноваций, одновременно минимизируя риски злоупотреблений и нелегальных действий. Криптобиржи и сервисы, которые не будут соблюдать новые нормативные требования, рискуют получить серьезные санкции вплоть до административных штрафов или лишения лицензии на деятельность. Это заставляет платформы сосредоточиться на усилении внутренней отчетности, контроле и партнерствах с регулирующими органами. Эти меры являются частью более широкого комплекса реформ в области регулирования криптовалют, который Турция осуществляет с начала 2025 года.
В марте того же года были приняты поправки к Закону о рынках капитала, переводящие криптовалютные платформы под надзор Совета по рынкам капитала (CMB). Новые правила требуют от бирж иметь форму акционерных обществ, соблюдать требования к минимальному капиталу, проводить внутренние аудиты и заботиться о защите интересов клиентов. Обязательный аудит резервов и сотрудничество с утвержденными CMB кастодианами служат дополнительными гарантиями финансовой безопасности пользователей. Платформы должны вести отдельные счета для клиентских средств, что помогает избежать смешения собственных и пользовательских активов, снижая риск финансовых нарушений. Также внедряются правила, касающиеся листинга активов, предотвращения конфликта интересов и раскрытия рисков.
Важным элементом новой системы становится механизм разрешения споров, способствующий защите пользователей и созданию более прозрачной и надежной среды для операций с криптовалютами. Ужесточение регулирования криптовалют в Турции перекликается с усиливающимися мировыми трендами на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма в цифровом пространстве. Турецкие нормы во многом моделируются по образцу Регламента по рынкам криптоактивов в Евросоюзе (MiCA), что подтверждает стремление страны интегрироваться в международные стандарты и повысить доверие инвесторов и пользователей. Ранее в конце 2024 года вводились требования идентификации пользователей при проведении операций на сумму свыше 15 000 лир (примерно 425 долларов). Эти меры также направлены на усиление противоправных механизмов контроля и защиту финансовой системы от злоупотреблений.
Однако такие шаги вызывают разноречивую реакцию среди криптосообщества. С одной стороны, повышение прозрачности и борьбы с незаконными потоками средств может улучшить устойчивость рынка и привлечь институциональных инвесторов, которые ищут надежные и регулируемые платформы. С другой стороны, ужесточение контроля может отпугнуть тех, кто ценит децентрализацию и свободу транзакций, традиционно присущие криптовалютам. В итоге, новые правила в Турции отражают поиск баланса между инновациями и безопасностью. Они показывают, что государство готово принимать активные меры, чтобы не дать криптовалютам превратиться в инструменты для ведения теневой экономики, одновременно сохраняя потенциал для развития легальной и конкурентоспособной цифровой финансовой среды.
Таким образом, текущие нововведения — это важный этап в формировании более зрелого, прозрачного и ответственного крипторынка в Турции. Платформам и пользователям рекомендуется внимательно ознакомиться с изменениями и адаптироваться к новым требованиям, чтобы избежать юридических рисков и сохранить возможность полноценно пользоваться преимуществами быстрорастущей сферы цифровых активов.
