Пандемия COVID-19 стала беспрецедентным испытанием для мирового сообщества. В попытке смягчить экономические последствия кризиса правительства многих стран, в том числе Соединённых Штатов, инициировали масштабные программы поддержки бизнеса и населения. Принятый в марте 2020 года закон CARES Act направил триллионы долларов помощи для сохранения рабочих мест, поддержки малого бизнеса и предоставления безработным гражданам временных выплат. Однако столь огромные финансовые потоки привлекли не только нуждающихся, но и мошенников, которые воспользовались ситуацией для личного обогащения. По данным Секретной службы США, общая сумма украденных из фондов армии помощи во время пандемии средств почти достигла 100 миллиардов долларов.
Такое ошеломляющее число свидетельствует о глубине проблемы и масштабах, с которыми сталкиваются правоохранительные органы. По оценкам самой Секретной службы, примерно три процента от выделенных 3,4 триллионов долларов были присвоены или похищены преступными группами и отдельными лицами. Основная часть этих мошенничеств связана с выплатами по безработице – одна из крупнейших программ поддержки населения в период пандемии. Министерство труда США сообщило, что порядка 87 миллиардов долларов могли быть выплачены неправомерно, причём значительная доля этой суммы связана с мошенничеством. Злоумышленники использовали самые разные схемы: от создания фиктивных заявок на пособия по безработице с использованием украденных или фальшивых данных до организации подставных предприятий с целью получения кредитов и грантов.
В фокусе расследований также оказались программы помощи малому бизнесу, такие как программа кредитования Paycheck Protection Program (PPP), предусмотренная CARES Act. Эта программа предоставляла низкопроцентные и частично списываемые кредиты компаниям, чтобы те могли сохранить штат сотрудников и продолжить работу в условиях кризиса. Однако PPP стал лакомым куском для мошенников, которые фабриковали сведения о своих предприятиях и расходах, чтобы получить значительные финансовые средства, зачастую расходуя их на личные нужды, включая приобретение недвижимости и предметов роскоши. В ходе расследований Секретной службой было изъято более 1,2 миллиарда долларов и успешно возвращено более 2,3 миллиарда долларов, при этом ведутся активные расследования более чем 900 уголовных дел по всей стране. Эти цифры говорят о слаженной работе правоохранительных органов, финансовых партнеров и государственных структур, направленной на выявление и пресечение мошеннических схем.
Тем не менее, количество расследованных и раскрытых преступлений является лишь частью реальной картины. Только около 100 человек были арестованы, что при таком масштабе феномена говорит о сложности задач и необходимости усиления мер контроля и предотвращения. Министерство юстиции также сообщает о сотнях обвинительных приговорах в делах, связанных с мошенничеством при использовании средств PPP, включая изъятие наличных денег, недвижимости и предметов роскоши, приобретённых на денежные средства, полученные мошенническим путём. Первоначально правоохранительные органы сосредоточили внимание на мошенничестве с закупкой средств индивидуальной защиты, таких как маски и медицинские перчатки, однако позднее приоритетом стали преступления, связанные с программами экономической помощи. Мошеннические действия выполнялись как отдельными гражданами, так и организованными преступными группировками, включая международные сети, которые нашли способ извлечь выгоду из беспрецедентных объёмов финансовой помощи.
Аналитики подчёркивают, что масштабы мошенничества отчасти обусловлены стремлением властей обеспечить скорейшее распределение средств среди пострадавших, что привело к ослаблению проверок и контролей в первый период после запуска программ. Быстрота и масштаб вмешательства стали фактором, который злоумышленники использовали для своих целей. В своём интервью руководитель программы по борьбе с мошенничеством в рамках пандемии в Секретной службе США Рой Дотсон отметил, что полностью прекратить мошенничество невозможно, однако организация прилагает все силы для выявления и судебного преследования виновных, а также для возвращения как можно большей части незаконно присвоенных средств. Проблема мошенничества с фондами COVID-19 отражает более общие вызовы борьбы с экономическими преступлениями в условиях кризиса и больших объёмов оперативно выделяемых средств. Непрерывное совершенствование систем контроля, взаимодействие государственных и частных структур, а также использование новейших технологий для анализа данных и выявления подозрительных транзакций являются ключевыми направлениями в противодействии подобным преступлениям.
Кроме того, опыт пандемии послужил уроком для подготовки и модернизации будущих мер поддержки населения и бизнеса, делая акцент на балансе между скоростью оказания помощи и обеспечением прозрачности финансовых потоков. Широкая огласка масштабов мошенничества, проведённые расследования и судебные процессы способствуют формированию общественного доверия и оказывают сдерживающее действие на потенциальных злоумышленников. Важно также отметить роль медиа и общественных организаций в информировании граждан о рисках и мерах безопасности при обращении за государственной помощью. В заключение, выявленные случаи мошенничества с фондами помощи при пандемии COVID-19 — это сложное и масштабное явление, которое требует координированного и комплексного подхода. Несмотря на беспрецедентные трудности, государственные институты продолжают развивать методы выявления и пресечения преступных схем, чтобы защитить доверие общества и обеспечить, что помощь достигает действительно нуждающихся.
Пандемия показала уязвимость систем поддержки и необходимость постоянного совершенствования мер по борьбе с финансовыми злоупотреблениями, что станет важным направлением деятельности в будущем.
