В последние годы криптовалюты стали неотъемлемой частью мировой финансовой системы, привлекая внимание как частных инвесторов, так и государственных регуляторов. Турция, одна из ведущих стран в сфере цифровых финансовых инноваций, недавно объявила о намерении значительно ужесточить правила регулирования криптовалютных операций на своей территории. Цель новых мер – снизить риски использования криптоактивов в незаконных схемах и повысить прозрачность рынка при сохранении пространства для легальных инвестиций и бизнеса. Министерство финансов Турции выступило с инициативой, предусматривающей обязательный сбор подробной информации о каждом криптовалютном переводе. В частности, криптоплатформы теперь будут обязаны запрашивать у пользователей данные об источнике и целях перевода.
Каждая транзакция должна сопровождаться описанием не менее 20 символов, четко объясняющим назначение операции. Этот шаг призван минимизировать риски отмывания денег и использования криптовалют для финансирования незаконной деятельности, включая мошенничество и нелегальную ставочную деятельность. Параллельно с этим вводятся временные задержки на вывод криптоактивов. Если правила Travel Rule, регулирующие трансграничные денежные переводы, не применяются, вывод средств будет заморожен на 48 часов для большинства транзакций и на 72 часа – при первом выводе с нового аккаунта. Такие меры направлены на ограничение быстрого перемещения средств, что значительно усложнит задачу злоумышленникам.
Особенное внимание уделяется стейблкоинам – криптовалютам, цена которых привязана к стабильным активам, обычно к доллару. В целях предотвращения оттока нелегальных средств вводятся суточные и месячные лимиты на переводы в стейблкоинах. Максимально разрешенный объем операций ограничен тремя тысячами долларов в день и пятьюдесятью тысячами долларов в месяц. Тем не менее криптоплатформам, полностью выполняющим требования Travel Rule, предоставляется возможность увеличивать эти лимиты вдвое, при условии полного контроля и идентификации участников транзакций. Министр Казначейства и Финансов Турции Мехмет Шимшек подчеркнул, что новая политика направлена на предотвращение криминального использования криптовалют, не причиняя вреда законной деловой активности.
«Мы стремимся сохранить пространство для честных и инновационных проектов в сфере цифровых активов», – заявил он, отметив, что нарушения правил могут привести к административным и юридическим санкциям, вплоть до отзыва лицензий у обслуживающих платформ. Отдельные исключения предусмотрены для транзакций, связанных с ликвидностью, маркет-мейкингом и арбитражем, если пользователи способны доказать законность источников средств. Подобные операции подлежат мониторингу и контролю со стороны соответствующих криптоплатформ, что позволяет защитить финансовую систему, сохраняя при этом возможности для профессиональных трейдеров и маркет-мейкеров. Нововведения в рамках регулирования крипторынка Турции призваны гармонизировать национальные законы с международными стандартами, такими как Европейская система регулирования Markets in Crypto-Assets (MiCA). Впервые с марта текущего года Комитет по ценным бумагам Турции получил полномочия по лицензированию и надзору за поставщиками услуг в области криптоактивов, включая обменники, кошельки и хранителей.
Важной частью новых требований стали строгие критерии для создания криптокомпаний в Турции. Для криптобирж установлен минимальный капитал в размере около 4,1 миллиона долларов, а для сервисов по хранению активов – 13,7 миллиона долларов. Кроме того, акционеры и топ-менеджеры должны соответствовать определенным стандартам компетентности и благонадежности, что должно повысить уровень доверия к российской криптоотрасли и защитить инвесторов. Данные меры свидетельствуют о серьезном подходе Турции к развитию и регулированию криптовалютной индустрии. В то время как многие страны еще ищут баланс между стимулированием инноваций и контролем рисков, Турция движется в сторону создания прозрачной и конкурентоспособной экосистемы с надежной правовой базой.
Международные эксперты отмечают, что такая политика поможет интегрировать Турцию в глобальный рынок цифровых финансов, обеспечивая обязательную идентификацию участников операций и предотвращая злоупотребления. Это особенно важно в эпоху активного роста объемов операций с криптовалютой и усиления требований к борьбе с финансовыми преступлениями. Кроме повышения безопасности и защиты экономики, улучшение регуляторной среды может способствовать привлечению инвестиций и развитию новых технологических компаний, работающих в области блокчейн-технологий. Турецкие стартапы и разработчики смогут легче выходить на международные рынки и сотрудничать с иностранными партнерами, имея поддержку со стороны государства. Тем не менее ограничения на операции с криптоактивами, особенно в части лимитов и задержек, могут вызвать определенное беспокойство среди пользователей.
