В Германии ужесточаются меры по борьбе с отмыванием денег в криптоиндустрии. В результате недавней операции было закрыто 47 криптобирж, что свидетельствует о серьезных усилиях властей по пресечению незаконной финансовой активности в сфере цифровых валют. По информации Федерального уголовного ведомства Германии (BKA), совместно с Центральным управлением по борьбе с киберпреступностью, было проведено широкомасштабное расследование, направленное на платформы, позволяющие пользователям обменивать традиционные валюты и криптовалюты, не проходя процедуру проверки личности. Подобные схемы часто становятся частью преступных операций, включая отмывание денег, связанные с киберпреступностью и незаконным оборотом наркотиков. Проблема отмывания денег в криптоиндустрии обострилась на фоне роста популярности цифровых активов и высокотехнологичных методов, которые используют преступники для сокрытия следов своих операций.
Как показывает практика, отсутствие должной идентификации пользователей на таких биржах создает идеальные условия для мошенников и разного рода преступных элементов. Криптобиржи, не соблюдающие протоколы «знай своего клиента» (KYC), позволяют трейдерам осуществлять операции быстро и анонимно, что усугубляет ситуацию. Отметим, что это не первое крупное задержание в Германии, связанное с криптовалютами. В августе этого года немецкие власти провели ряд рейдов, в ходе которых были конфискованы 13 крипто-АТМ и почти 28 миллионов долларов в наличных. Эти операции, инициированные финансовым регулятором BaFin, касались машин, работающих без необходимых лицензий, и тем самым представляли собой серьезную угрозу для системы противодействия отмыванию денег.
Закрытие 47 криптообменников стало частью более широкой стратегии правительства по борьбе с преступностью в сети. Специалисты из BKA смогли получить пользовательские данные и информацию о транзакциях с закрытых площадок, что может оказаться полезным для будущих расследований. Эти данные могут помочь в выявлении лиц, которые используют такие сервисы для отмывания средств, полученных преступным путем. Немецкие власти активно действуют в этом направлении и ранее, когда в 2023 году была изъята платформа ChipMixer, замешанная в отмывании криптовалют на сумму 90 миллионов евро. За последние несколько лет правоохранительные органы также нацеливались на другие преступные сети, включая операторам вредоносного программного обеспечения.
Каждое подобное действие подчеркивает, насколько серьезно правительство Германии относится к проблеме преступности в области криптовалют. В летние месяцы 2023 года также произошла другая значимая операция: BKA перевел около 50 000 биткойнов, изъятых у организаторов известного сайта для пиратского просмотра фильмов Movie2k.to в 2013 году. Эта операция стала одной из самых заметных событий для Германии и криптоиндустрии в целом, так как привела к обрушению курса биткойна на временном рынке. Такой приток активных действий со стороны властей и внимание к криптовалютам может иметь как положительные, так и отрицательные последствия для легитимной части рынка.
С одной стороны, более строгие меры могут привести к снижению уровня преступности и повысить защиту пользователей. С другой стороны, это также может вызвать замедление роста и инноваций в секторе криптовалют. Многие эксперты отмечают, что выросшая в последние годы популярность криптовалют привела к увеличению числа мошеннических схем и преступлений, связанных с цифровыми активами. Поэтому, по мнению аналитиков, власти должны искать баланс между необходимостью контроля и сохранением здоровой экосистемы для законопослушных трейдеров и инвесторов. Некоторые представители криптоиндустрии уже высказали опасения относительно жесткости новых мер, подчеркивая, что они могут затруднить доступ к рынку для легитимных пользователей.
В этой связи важно адаптировать меры к реальным угрозам, а не вводить универсальные правила, которые могут навредить всем. Люди, работающие в финансовом секторе, уверены, что защитные механизмы должны эволюционировать вместе с рынком. Это означает, что становятся важными не только старые правила, но и разработка новых, более современных подходов к регулированию, которые смогут эффективно противостоять новейшим угрозам. Важно учитывать, что децентрализованные финансы и криптовалюты продолжают развиваться, что требует обновленных стандартов и технологий. Наблюдается и растущий интерес со стороны правительств к сотрудничеству с криптовалютными платформами для повышения прозрачности.
