В последние годы криптовалюты приобрели огромную популярность не только как средство инвестирования и платежей, но и как инструмент для осуществления незаконных финансовых операций. Одним из ярких примеров является дело Иурия Гугнина, российского гражданина, проживающего в Нью-Йорке, которого Министерство юстиции США обвиняет в отмывании $530 миллионов с помощью криптовалютного сервиса и стейблкоина Tether (USDT). Этот случай подчеркивает как растущие вызовы в области регулирования криптовалют, так и серьезные угрозы национальной безопасности, связанные с использованием цифровых активов для обхода санкций и экспорта запрещенных технологий. Иурий Гугнин, также известный под другими именами, представлял свои компании Evita Investments Inc. и Evita Pay Inc.
как законные криптовалютные платежные сервисы. Однако, по версии следствия, эти фирмы были задействованы в масштабной схеме по легализации средств, полученных от российских клиентов, связанных с санкционированными банками, включая Сбербанк, ВТБ, Совкомбанк и Тинькофф. Гугнин получил полный контроль над операциями своих компаний, занимая должности президента, казначея и офицера комплаенса. Это позволяло ему скрывать истинное происхождение средств и обходить требования по борьбе с отмыванием денег (AML), не подавая необходимые отчеты о сомнительной деятельности (SAR). Используя стейблкоин Tether, привязанный к доллару США, Гугнин прокладывал путь для прохождения значительных сумм через банковскую систему США и криптовалютные биржи.
Стейблкоины особенно популярны из-за своей стабильности и быстроты международных переводов, что делает их привлекательными для финансовых злоумышленников. В попытке замаскировать операции Гугнин прибегал к изменению счетов и фальсификации документов, удаляя из платежных поручений любую информацию, указывающую на связь с российскими компаниями и санкционными банками. Эти действия создали иллюзию соответствия нормативам AML и правилам проверки клиентов (KYC), вводя в заблуждение финансовые учреждения. Важным аспектом дела является то, что через схемы Гугнина российские организации могли получить доступ к экспортируемым из США технологиям, которые были под санкционным запретом. В частности, обвинения касаются поставок компонентов для Росатома — российского государственного ядерного агентства.
Такие факты усиливают тревогу национальных органов безопасности США по поводу возможности использования криптовалют для обхода международных ограничений и нарушения экспортного контроля. По данным уголовного дела, Гугнин умышленно обходил законы США, включая Закон о банковской тайне, Международный экономический указ о чрезвычайных ситуациях (IEEPA) и требования по лицензированию денежных переводов. Он получил лицензию на денежные переводы во Флориде, предоставив ложную информацию о своей деятельности, что позволило ему легализовывать крупные транзакции через криптообменники и банковские счета. Следователи нашли индикаторы того, что Гугнин осознавал противоправность своих действий. В его цифровом следе обнаружены поисковые запросы, связанные с темами уголовных расследований, санкций, наказаний за отмывание денег и способов распознавания слежки со стороны правоохранительных органов.
Это свидетельствует о сознательном намерении уклоняться от ответственности и тщательно скрывать мошеннические операции. Накладываемые на Гугнина обвинения включают 22 статьи, связанные с мошенничеством, отмыванием денег, нарушениями санкционных правил и незаконным ведением бизнеса по переводу денежных средств. Каждое нарушение несет риск серьезных уголовных наказаний вплоть до 30 лет лишения свободы. Судебное дело стало частью общей кампании американских властей по борьбе с злоупотреблениями на крипторынке. Случай Гугнина показывает, как цифровые валюты, несмотря на прозрачность блокчейн-транзакций, могут использоваться для сокрытия незаконных операций, особенно с помощью стейблкоинов.
Растущая скорость и глобальное покрытие подобных инструментов усложняют надзор и контроль, открывая новые лазейки для обхода финансовых санкций и отмывания денег. В результате этого и других похожих прецедентов ожидается ужесточение крипторегулирования, усиление требований к AML-процедурам на криптобиржах и платежных системах, а также внедрение более строгих мер по мониторингу и отчетности. Кроме экономических аспектов деле Гугнина несет важный национальный и международный посыл. Использование криптовалют для финансирования организаций, подпадающих под санкции, и получения американских технологий без разрешения представляет собой угрозу безопасности и усиливает напряженность на глобальной арене. В целом ситуация демонстрирует, что несмотря на плюсы цифровых активов, регуляторы должны постоянно адаптировать законодательство и механизмы контроля, чтобы минимизировать риски злоупотреблений.
