В 2025 году австралийские правоохранительные органы раскрыли грандиозную криптовалютную аферу общей суммой в 123 миллиона долларов. Эта масштабная операция показала, насколько современные преступные группы искусно используют как криптовалюту, так и традиционный бизнес для отмывания нелегальных доходов. Расследование длилось восемнадцать месяцев и стало одним из самых значимых в сфере борьбы с финансовыми преступлениями в Австралии за последние годы. Суть дела заключается в сложной многоступенчатой схеме отмывания денег, где в преступную сеть были вовлечены несколько лиц и компаний, включая охранную фирму, классический автосалон и компанию по продвижению продаж. Эти компании играли роль фасадов, через которые перемещались огромные суммы нелегально добытых средств.
Что такое отмывание денег? Прежде чем погрузиться в детали схемы, стоит разобраться с термином. Отмывание денег — это процесс придания незаконным доходам легального вида, использование которых не вызвало бы подозрений у банков, правоохранителей и государства в целом. Ключевым моментом в отмывании является сокрытие истинного источника средств, что достигается путем сложных транзакций и перемещений денег между различными счетами и юрисдикциями. В классическом понимании процесс отмывания разделяется на три этапа. На первом, называемом «внесение», преступники вводят незаконные деньги в финансовую систему, часто путем внесения мелких сумм на банковские счета, использования поддельных счетов или смешивания с легальными доходами.
Второй этап — «сложение» или «обфускация» — направлен на усложнение следа денег, например, переводами между множеством счетов и компаниями, а также конвертацией в различные виды активов. Третий этап — «интеграция» — предполагает возвращение уже «очищенных» денег на легальные счета для последующего использования. Австралийские мошенники применили именно такую многоступенчатую схему, используя в качестве прикрытия несколько легальных предприятий. Лидером схемы выступала охранная компания, специализирующаяся на перевозке ценных грузов. При помощи курьеров нелегальные денежные средства забирались из «мертвых зон» в разных городах и доставлялись в штат Квинсленд.
Для транспортировки использовались бронированные автомобили, при этом преступники совмещали перевозку незаконных и законных средств, пытаясь не привлекать внимание. Далее деньги поступали на счета классического автосалона, являющегося ключевым элементом в схеме. Автодилеры традиционно работают с большим потоком наличных, что делает их идеальным фронтом для смешивания незаконных и законных доходов. Средства, поступавшие из охранной компании, commingled — то есть смешивались — с легальными продажами автосалона прежде, чем они были внесены на банковские счета. Для запутывания следов деньги переводились между многочисленными счетами компании.
После автосалона средства переходили в компанию по продвижению продаж, которая занималась преобразованием части денег в криптовалюту. Этот этап был необходим для сохранения анонимности и дальнейшего усложнения трассировки денежных потоков. Частично криптовалютные средства доставались конечным получателям напрямую, либо через сети сторонних бизнесов. Расследование проводилось совместно несколькими австралийскими ведомствами, включая Федеральную полицию, полицию штата Квинсленд и Австралийскую комиссию по криминальной разведке. Их совместная работа началась еще в декабре 2023 года, после выявления подозрительных финансовых операций, связанных с перечислениями крупных сумм.
В июне 2025 года правоохранители провели ряд рейдов, в ходе которых были обыски в четырнадцати домах и офисах, а также изъяты криптоактивы на сумму около 170 тысяч долларов, наличные деньги, документы и электронные устройства. Кроме того, были заморожены активы, включая недвижимость, автомобили и банковские счета, общая стоимость которых оценивается в примерно 21 миллион долларов. Четыре подозреваемых были привлечены к ответственности: директор и генеральный менеджер охранной компании, владелец автосалона и представитель компании по продвижению продаж. Им предъявлены серьезные обвинения в мошенничестве, подделке документов и работе с преступными доходами. Максимальные сроки наказания варьируются от трех лет до пожизненного заключения.
Дело привлекло внимание мировой общественности к теневой стороне криптовалютной индустрии. Несмотря на то, что объем незаконного криптооборотам в 2024 году оценивался примерно в 51 миллиард долларов, что составляет лишь 0,14% от общего объема транзакций, такая деятельность вызывает серьезные опасения у регуляторов и правоохранителей по всему миру. Криптовалюта привлекает преступников по нескольким причинам. Во-первых, анонимность транзакций на нерегулируемых биржах и использования анонимных кошельков. Во-вторых, глобальный и децентрализованный характер блокчейн-сетей позволяет обходить традиционные банковские системы и перемещать большие суммы без посредников.
Особо выделяются сервисы микширования криптовалют (миксеры), которые дополнительно скрывают следы отправителей и получателей. Однако именно прозрачность блокчейн-технологии помогает правоохранительным органам в борьбе с киберпреступностью. Все транзакции фиксируются в публичном реестре, что позволяет аналитикам проследить движение средств между кошельками и выявить подозрительные паттерны. В США на примере расследования выплаты выкупа киберпреступникам после атаки на Caesars Entertainment в 2023 году показали, что блокчейн может стать мощным инструментом для выявления и преследования злоумышленников. Таким образом, криптовалюты представляют собой двойственный инструмент: с одной стороны, они облегчают преступникам повторное использование преступных доходов, с другой — создают уникальные возможности для выявления и документирования финансовых преступлений.
