В мире криптовалют прозрачность и безопасность остаются ключевыми элементами, способствующими доверию пользователей и развитию новых проектов. Однако когда возникают обвинения в участии платформ в незаконных операциях, такие вопросы приобретают особую актуальность. Недавний скандал, связанный с платформой Garden Finance, вызвал активные обсуждения и подверг сомнению заявленные ими принципы децентрализации и безопасности. Основным инициатором критики выступил известный блокчейн-следователь ZachXBT, который публично обвинил Garden Finance, ведущий Bitcoin мост, в отмывании средств, связанных с крупными взломами криптобирж, включая инцидент с Bybit. По словам ZachXBT, более 80% комиссии проекта недавно поступали от транзакций, связанные с группой Lazarus, северокорейским хакерским коллективом, широко известным своими атками на криптовалютные платформы.
Анализ ситуации показывает, что Garden Finance позиционирует себя как мост, позволяющий пользователям быстро и безопасно обменивать Bitcoin между различными блокчейнами, обещая при этом отсутствие риска хранения средств (zero-custody) и децентрализованный характер операций. По данным Dune Analytics, за время работы платформой было проведено свыше 40 тысяч атомарных свопов на общую сумму около 25 тысяч BTC, что превышает $1,5 миллиарда, а заработанные комиссии составили более 40 BTC. Однако ZachXBT подверг сомнению децентрализацию платформы, заявив, что он наблюдал, как в течение нескольких дней один и тот же субъект регулярно пополнял ликвидность cbBTC на Coinbase, что дает этому участнику значительный контроль над процессом. Такая практика идет вразрез с заявлениями Garden Finance о trustless и децентрализованной модели. На обвинения в адрес проекта отреагал основатель Garden Finance Джаз Гулати, который опроверг утверждения о том, что большая часть доходов проекта связана с отмыванием средств.
Гулати подчеркнул, что значительная часть собранных комиссий была получена еще до взлома Bybit, и назвал обвинения информационным вбросом. Он также отметил, что платформа с самого начала использовала системы мониторинга транзакций TRM Labs и активно сотрудничала с криптобиржами и аналитическими компаниями для выявления и блокировки мошеннических действий. При этом Гулати признал, что злоумышленники часто используют многочисленные новые кошельки для обхода систем контроля, что усложняет обнаружение незаконных операций. В ответ Garden Finance внедряет дополнительные инструменты для скрининга транзакций и координируется со сторонними компаниями и криптобиржами для заморозки подозрительных фондов, что является важным шагом в борьбе с отмыванием средств. Инцидент с помощью платформы Garden Finance обратить внимание на то, что в мире криптовалют появляются сложные схемы для перемещения и легализации украденных активов, часто пересекающие границы различных юрисдикций и технологий.
Это создает вызовы для разработчиков блокчейн-проектов, которые стремятся поддерживать прозрачность и децентрализацию, одновременно обеспечивая безопасность пользователей. Сегодня в индустрии наблюдается активное развитие технологий по отслеживанию незаконных транзакций. Такие решения, как TRM Labs, Chainalysis и сотрудничество с крупными биржами, становятся критически важными в противостоянии киберпреступникам. Тем не менее, возможности злоумышленников усложняют задачу, поскольку они используют техники массированного создания новых адресов и многократных транзакций для маскировки источников средств. Кроме того, ситуация с Garden Finance иллюстрирует растущую дискуссию вокруг понятия децентрализации в криптопространстве.
Многие проекты провозглашают себя полностью децентрализованными, однако в реальности зависят от крупных централизованных источников ликвидности или контроля за управлением, что снижает степень их независимости и увеличивает риски централизованных злоупотреблений. Отражая общее состояние рынка, задержания и расследования, такие как арест основателя Evita Pay Юрия Гугнина, обвиняемого в отмывании более $530 миллионов через стабильные коины и мошеннические схемы, показывают, что правовые органы начинают активнее реагировать на финансовые преступления в криптоиндустрии. Эти процессы оказывают влияние на рост регуляторных требований и подталкивают проекты к более строгому соблюдению стандартов комплаенса. Для пользователей криптовалют подобные ситуации являются сигналом необходимости внимательного выбора сервисов для обмена и перемещения активов, а также понимания рисков, связанных с анонимностью и прозрачностью транзакций. В конечном итоге, доверие к криптоплатформам напрямую связано с их способностью предотвращать и бороться с использованием своих сервисов в преступных целях.
Garden Finance, оказавшаяся в центре общественного внимания, теперь стоит перед вызовом укрепления своей репутации и доказательства, что они действительно работают в интересах сообщества, а не служат прикрытием для криминальных операций. Их сотрудничество с ведущими аналитическими фирмами и биржами показывает готовность к диалогу и совместным действиям, что важно для сохранения устойчивости экосистемы. В заключение, случай с Garden Finance и обвинениями ZachXBT доказывает, что криптоиндустрия продолжает сталкиваться с серьезными вызовами в области безопасности и регуляторного контроля. Только комплексный подход, объединяющий технологии, правоприменение и сознательное поведение участников рынка, способен обеспечить дальнейший рост и интеграцию криптовалют в глобальную финансовую систему.
