Стартап в сфере стабильных криптовалют Agora недавно объявил о привлечении $50 миллионов в рамках раунда финансирования серии A, возглавляемого венчурной фирмой Paradigm. Это событие стало значимой вехой для компании, которая предлагает white-label платформу для выпуска стабильных монет (stablecoin) и стремится укрепить свои позиции на быстрорастущем рынке долларо-обеспеченных цифровых активов. Основанная Ником ван Эком, сыном генерального директора VanEck Джаном ван Эком, компания также объединила усилия с опытными специалистами криптоиндустрии, такими как Дрейк Эванс и Джо МакГрэди. Их видение заключалось в создании уникальной сети для white-label выпуска stablecoin, которая заметно отличается от подходов конкурентов. Agora предлагает фирмам и проектам возможность создавать собственные брендированные стабильные монеты, использующие инфраструктуру AUSD — технологии, обеспечивающей совместимость, взаимный доступ к ликвидности и удобство интеграции.
Преимуществом платформы является возможность объединять ликвидность всех партнеров, что упрощает использование стабильных монет в операциях и снижает транзакционные издержки. Эта концепция построения сети стабильных монет открывает новые перспективы для бизнеса, который желает использовать цифровые валюты, обеспеченные долларом, без необходимости самостоятельно создавать сложную инфраструктуру. Значительно к развитию Agora способствовало партнерство с Polygon — известной платформой, поддерживающей масштабируемость и взаимодействие блокчейнов. Совместно с Polygon разработчики Agora создают кастомизированные стабильные монеты, что свидетельствует о серьезных намерениях выйти за рамки традиционной криптоаудитории и построить более широкую экосистему с мультииндустриальными участниками. Инвестиции Paradigm, основанной сооснователем Coinbase Фредом Эрхсамом, подчеркивают доверие ведущих игроков криптовалютной венчурной сцены к идее Agora.
Другим участником раунда стал Dragonfly Capital, увеличивший долю в проекте, что подтверждает уверенность в технических и коммерческих перспективах стартапа. Однако быстрорастущий рынок стабильных монет является весьма насыщенным и конкурентным. Главными участниками остаются гиганты индустрии — Circle с их USDC и Tether с USDT, совокупная рыночная капитализация которых превышает $220 миллиардов. На фоне них капитализация Agora составляет менее $130 миллионов, что демонстрирует возможности для роста, но и ставит перед компанией задачи по быстрому масштабированию и улучшению доверия пользователей. Интересно, что за пределами криптовалютного сектора многие технологические и финансовые гиганты, включая Meta, Apple, Google и социальную платформу X Илона Маска, рассматривают возможность выхода в сектор стабильных монет.
Кроме того, финансовая платформа World Liberty Financial, совместно возглавляемая Дональдом Трампом и его семьей, запустила собственную стабильную монету USD1. Регуляторная неопределённость в Соединённых Штатах, особенно при администрации президента Джо Байдена, заставила Agora сосредоточиться на международных рынках, где высокая валютная волатильность и запросы на кросс-бордерные платежи актуализируют спрос на долларо-обеспеченные активы. Тем не менее компания активно готовится к возможному выходу на американский рынок, приобретая лицензии денежных переводчиков и отслеживая законодательные инициативы, такие как GENIUS Act, которые в перспективе могут сформировать официальную федеральную нормативную базу для выпуска и обращения стабильных монет. Ник ван Эк отмечает, что зарубежные финансовые институты проявляют гораздо больший интерес и готовы оперативнее внедрять инновации, чем многие американские компании, которые пока что преимущественно ведут дискуссии вокруг регуляторных рисков. Практическая реализация продукта уже подтверждена совместной с Galaxy, известным управляющим активами, успешной первой сделкой вне биржевого рынка (OTC), проведённой с использованием стабильной монеты AUSD.
Этот шаг подчеркнул, что проект выходит из концептуальной стадии и становится жизнеспособным инструментом для реальных финансовых операций. Исторически, Agora начала свою деятельность в апреле прошлого года, после привлечения начальных инвестиций в размере $12 миллионов в seed-раунде. Тогда ведущей инвестицией стала поддержка Dragonfly, а также несколько других партнеров, включая Robot Ventures и Wintermute, что стало залогом серьезного старта и возможности для укрепления технологической базы. Особенностью платформы Agora является инновационная модель распределения доходов от резервных активов, которыми обеспечены стабильные монеты. В отличие от конкурентов, таких как USDC или USDT, Agora делится львиной долей выручки со своими партнёрами, которые предоставляют ценность и ликвидность.
Это философия, основанная на принципах управления стабильными монетами как общественным благом, что выгодно отличает проект на фоне стандартных моделей централизованного управления. Таким образом, Agora демонстрирует, что прозрачность и совместная экономия могут стать конкурентным преимуществом в условиях насыщенного рынка цифровых активов. На фоне ожиданий регулирования и росту интереса к долларо-обеспеченным цифровым валютам, успех Agora во многом будет зависеть от способности быстро выйти на новые рынки, расширить партнерскую сеть и адаптироваться к постоянно меняющейся нормативной среде. Инвесторы и эксперты криптоиндустрии внимательно следят за реализацией стратегии компании, поскольку она способна предложить инновационные решения, способствующие внедрению стабильных монет в традиционные финансовые системы и бизнес-процессы. Параллельно с этим продолжается конкурентная борьба с крупными игроками, требующая от стартапов гибкости и технологического лидерства.
В будущем, учитывая тенденции развития децентрализованных финансов и растущую потребность в эффективных средствах обмена стоимости по всему миру, платформа Agora может сыграть важную роль в формировании нового поколения финансовых продуктов. Так, объем привлеченных инвестиций и поддержка лидеров венчурного капитала подтверждают высокий потенциал и доверие к проекту в профессиональном сообществе. В то же время компания остаётся открытой к диалогу с регуляторами и готова соответствовать стандартам, что важно для устойчивого роста и долгосрочной стабильности на глобальном рынке. В итоге старт платформы Agora знаменует собой пример инновационной модели выпуска и управления стабильными криптовалютами с высокими амбициями по изменению финансового ландшафта с помощью технологий блокчейн и цифровых активов.
