В последние годы криптовалюта давно перестала быть просто финансовым инструментом для инвесторов и энтузиастов. С растущей популярностью и свободным движением цифровых активов, крипторынок стал привлекательной площадкой не только для легального бизнеса, но и для преступников, которые стремятся обойти традиционные финансовые системы и спрятать свои нелегальные доходы. Яркое подтверждение этому — раскрытая в Австралии мошенническая схема, связанная с отмыванием $123 миллионов через «легальный» бизнес. Этот случай не только подчеркивает сложности борьбы с криптопреступлениями, но и демонстрирует, как преступники используют классические методы вместе с новейшими технологиями для уклонения от правосудия. Расследование этого масштабного преступления заняло более полутора лет.
Австралийская полиция совместно с другими правоохранительными органами, включая Австралийскую федеральную полицию, Криминальный разведывательный комитет Австралии, полицию Квинсленда и специальный объединённый подразделение по борьбе с организованной преступностью (Queensland Joint Organized Crime Taskforce, QJOCTF), начали работу в конце 2023 года, заметив подозрительные транзакции. Их внимание привлекли необычно крупные суммы, проходившие через банк и связанные с несколькими компаниями в разных городах. Суть схемы заключалась в том, что крупная преступная группа задействовала несколько действующих бизнесов для легализации незаконных средств. Главный «мозг» операции — компания по обеспечению перевозки наличных денег с помощью охранников. Курьеры забирали нелегальные деньги из тайников в разных местах и доставляли их в Квинсленд.
Деньги перевозились вместе с легальными средствами с использованием бронированных автомобилей, что помогало не привлекать излишнего внимания правоохранителей. Второй этап включал перевод наличных в классический автосалон, который служил основным «прикрытием» для отмывания. Автосалоны подходят для этого идеально, так как они оперируют большими суммами наличных, что позволяет легко смешивать грязные деньги с законной выручкой. Схема предусматривает классический приём — смешивание средств (commingling), благодаря которому определить источник денег становится крайне сложно. Далее средства переводились между многочисленными банковскими счетами автосалона, что дополнительно усложняло отслеживание транзакций.
Следующий узел цепочки — компания по продвижению продаж, она получала средства уже «отмытыми». Часть этих денег была конвертирована в криптовалюты с целью усложнения анализа движения средств. Таким образом преступники создавали несколько слоев хождения денег, усложняя работу следователей и уменьшая риски быть пойманными. Конечные получатели либо использовали криптовалюту напрямую, либо выводили средства через третьих лиц и дополнительные бизнесы. Отмывание денег — процесс, который состоит из нескольких стадий: размещение, слоение и интеграция.
В данном случае преступники прошли весь путь от сокрытия источника денег до превращения их в относительно чистые активы. Использование криптовалюты — современный этап интеграции нелегальных активов, позволяющий при определенных условиях повысить анонимность владельцев. Стоит отметить, что несмотря на кажущуюся анонимность криптовалют, каждое движение фиксируется в публичных блокчейнах. Это создаёт неожиданное преимущество для правоохранительных органов, которые, используя современные инструменты аналитики блокчейна, могут устанавливать цепочки переводов, выявлять конечных бенефициаров и находить аномалии в поведении кошельков. В деле австралийской группы именно такая аналитика позволила выявить ключевые транзакционные потоки и раскрыть мошенническую схему.
В июне 2025 года QJOCTF провело серию рейдов по 14 адресам, связанным с подозреваемыми. Были конфискованы активы на сумму свыше $21 миллиона, включая криптовалюту, наличные, автомобили и недвижимость. Четыре человека были арестованы и предъявлены обвинения в различных преступлениях, включая отмывание денег и подделку документов. Среди арестованных оказались директор и генеральный менеджер охранной компании, владелец автосалона и фигурант, связанный с компанией по продажам. Этот случай служит наглядным примером того, как классические методы отмывания денег сочетаются с современными криптотехнологиями, представляя серьезный вызов для регуляторов и правоохранителей.
Однако пример Австралии доказывает, что даже самые продуманные схемы могут быть раскрыты при эффективной межведомственной координации и использовании современных инструментов анализа цифровых следов. В целом, криптовалюта остаётся привлекательной для преступников по множеству причин. Транзакции могут быть относительно анонимными, криптосети работают круглосуточно и без посредников, что упрощает перемещение больших сумм через границы. Кроме того, такие инструменты как миксеры криптовалют позволяют скрыть связь между отправителем и получателем, увеличивая уровень приватности. Тем не менее, именно открытость данных в блокчейне даёт шансы поймать мошенников.
Видео и отчёты правоохранителей свидетельствуют, что технологии расследования преступлений с использованием криптовалют становятся всё более мощными и специализированными. Крупнейшие международные операции доказывают, что несмотря на уменьшающийся процент преступной активности в криптоиндустрии (около 0,14% от общего торгового объема), криптопреступления остаются в фокусе ведущих органов борьбы с преступностью. Проблема отмывания денег через криптовалюту требует комплексного подхода. Страны придерживаются рекомендаций Финансовой группы по противодействию отмыванию денег (FATF), включая обязательную идентификацию клиентов (KYC), мониторинг и отчетность о подозрительных операциях, а также сотрудничество с обменными площадками и банковским сектором. Эти меры значительно затрудняют работу преступников, однако не устраняют угрозу полностью.
История с австралийской группой демонстрирует, что для успешного противодействия мошенникам необходимы совместные усилия разных ведомств, обмен информацией и применение современных аналитических методов. Также важна подготовка и повышение профессионализма сотрудников, способных работать с технологическими сложностями цифровых финансовых инструментов. Криптовалюта, сохраняя многие свои преимущества для законного использования, требует разумного регулирования и контроля. Открытый характер блокчейна, прозрачность и возможность анализа – это положительные характеристики, которые могут быть использованы для борьбы с киберпреступностью, а не наоборот. При правильном подходе криптоэкосистема сможет стать безопасной средой как для инвесторов, так и для конечных пользователей.
Подводя итог, раскрытие и пресечение масштабной мошеннической схемы на $123 миллиона в Австралии — важный сигнал для всего криптосообщества и правоохранительной системы по всему миру. Оно демонстрирует, что даже самые смелые и технологически подкованные преступные схемы рано или поздно будут выявлены, а виновные — привлечены к ответственности. Это способствует укреплению доверия к цифровым валютам и рынку в целом, стимулируя развитие честного и прозрачного финансового пространства.
