Криптовалютные мошенничества становятся все более изощренными, и случаи массовых потерь средств вызывают широкий общественный резонанс. Один из последних и ярких примеров – дело Майкла Зиделла, который заявил о том, что потерял более 20 миллионов долларов в результате криптовалютного романсового обмана, и теперь направляет обвинения в адрес сразу трех банков, включая бывшего соперника Citibank. Его действия поднимают важные вопросы о банковской ответственности и контроле над подозрительными операциями в эпоху цифровых финансовых технологий. Майкл Зиделл утверждает, что стал жертвой тщательно спланированной схемы мошенничества, известной как "романсовый крипто-скам", когда злоумышленники через социальные сети выстраивают доверительные отношения с жертвами, чтобы затем убедить их вложить сейчас на первый взгляд перспективные активы, такие как NFT (невзаимозаменяемые токены), и передать значительные суммы денег на счета, подконтрольные мошенникам. История началась в начале 2023 года, когда некая женщина под вымышленным именем Кэролин Паркер познакомилась с Майклом через Facebook.
Их романтическое общение быстро переросло в убеждение, что Паркер заработала миллионы благодаря инвестициям в NFT. Именно она направила Зиделла к платформе для торговли цифровыми активами, где якобы можно приумножить капитал. Очарованный и доверчивый, он сделал многочисленные переводы средств, в общей сложности около 20 миллионов долларов, на счета, указанные платформой, распределенные по нескольким банкам. Однако через несколько месяцев сайт платформы внезапно исчез, а вместе с ним и деньги Майкла. По его словам, это классическая схема "pig butchering" – процесс обмана, когда жертва сначала привлекается, а затем ее обманывают на крупные суммы.
Осознав свою потерю, Зиделл начал поиски правды и обратился в суд, инкриминируя в первую очередь Citibank, с которым связывалось около 4 миллионов долларов переведенных средств. Но затем мужчина пошел дальше. 4 июля 2025 года он подал судебный иск в федеральный суд Калифорнии, предъявив претензии еще двум банкам – East West Bank и Cathay Bank. В исковом заявлении он обвинил эти финансовые учреждения в халатности, пренебрежении своими обязанностями по контролю за подозрительными транзакциями и даже в содействии мошенничеству в рамках NFT Enterprise. Согласно материалам дела, Майкл перевел 18 платежей на сумму почти 7 миллионов долларов на счета в East West Bank и еще 13 транзакций на общую сумму более 9,7 миллиона долларов — в Cathay Bank.
В своих обвинениях Зиделл утверждает, что банки, будучи финансовыми институтами, имеющими обязательства по контролю за подозрительной активностью, не предприняли должных мер при наличии очевидных признаков мошеннической схемы. Он обращает внимание на «крупные круглые суммы» и необычный характер переводов, которые, по его мнению, должны были вызвать внутреннее расследование и остановить дальнейшую передачу денег. Адвокаты заявителя также акцентируют внимание на том, что East West Bank и Cathay Bank открывали счета на имя мошенников, предоставляли услуги по обработке переводов и позволяли использовать их банковские ресурсы для реализации преступного плана. Кроме того, в иске звучит обвинение в «содействии злоупотреблению в отношении пожилых людей». Хотя возраст Зиделла не раскрывается в публичных документах, законодательство штата Калифорния предусматривает особую защиту лиц старше 65 лет в подобных случаях.
Реакции со стороны банков оказались сдержанными. Представитель East West Bank заявил, что банк не комментирует судебные процессы в соответствии с корпоративной политикой. В свою очередь, Cathay Bank отказался от комментариев. Что касается Citibank, по данным СМИ, в ответ на иск они пока не дали официальных заявлений. Дело Майкла Зиделла поднимает важные вопросы, связанные с защитой клиентов и ответственностью банков в современных условиях, когда мошенники становятся все более изобретательными.
Несмотря на активное внедрение технологий блокчейн и криптовалют, традиционные финансовые институты продолжают играть критическую роль в предотвращении финансовых преступлений, и их ошибки могут приводить к катастрофическим потерям для частных инвесторов. По мере роста популярности криптовалюты появляются новые разновидности мошенничеств. Романсовые мошенничества с внедрением NFT, торговых платформ и "pig butchering" набирают обороты именно потому, что жертвы доверяют комбинации личных отношений и привлекательных инвестиционных возможностей. Эффективное распознавание и блокировка подозрительных транзакций требуют слаженной работы банков, технологических платформ и регулирующих органов. Зиделл намерен добиться компенсации потерь и привлечения финансовых организаций к ответственности за их роль в сговоре злоумышленников.
