Европол разоблачает криптовалютную мошенническую сеть на 540 миллионов долларов: арестованы пятеро подозреваемых

Интервью с лидерами отрасли

В июне 2025 года Европол объявил о громком успехе в борьбе с киберпреступностью: была полностью разоблачена международная мошенническая сеть, которая похитила около 540 миллионов долларов у более чем 5000 жертв по всему миру. Операция, получившая кодовое название Borrelli, проходила под эгидой Испанской гражданской гвардии при поддержке правоохранительных органов Эстонии, Франции и Соединённых Штатов. Расследование велось с 2023 года и стало одним из самых масштабных в области борьбы с преступлениями, связанными с криптовалютой. В ходе операции были арестованы пятеро ключевых подозреваемых, трое из них — на Канарских островах, две другие фигуры — в Мадриде. Мошенническая деятельность, раскрытая Европолом, была основана на использовании сети доверенных лиц, разбросанных по разным странам.

Преступники умело маскировали движение украденных средств через целый комплекс банковских переводов, наличных снятий и криптовалютных транзакций. Сценарий обмана базировался на схеме, известной как «криптовалютный романс» или «развод с доверием». Мошенники выстраивали доверительные отношения с будущими жертвами, зачастую с помощью знакомств в социальных сетях или на сайтах знакомств, поддерживая долгие переписки, чтобы создать иллюзию искренности и надежности. Далее жертвы убеждались вкладывать деньги в несуществующие криптовалютные платформы. Чтобы поддерживать видимость реальной торговли, мошенники создавали фальшивые торговые панели, демонстрируя прибыль, и тщательно отрабатывали сценарии общения с клиентами.

После получения денег мошенники проводили сложные операции по отмыванию средств, перемещая их через множество фальшивых аккаунтов и криптобирж. Особую роль в этом играл созданный ими корпоративный и банковский конгломерат в Гонконге, через который проходила значительная часть денежных потоков. Эта инфраструктура позволяла усложнить трассировку и закрывала следы преступников. Описанная схема мошенничества получила новую волну развития за счет активного внедрения искусственного интеллекта. По мнению экспертов, использование AI значительно повышает эффективность таких операций, поскольку позволяет создавать более убедительные фальшивки, имитировать человеческое поведение, а также автоматизировать создание поддельных профилей и сценариев коммуникации.

Об этом свидетельствуют заявления экспертов ООН и международных организаций: развитие генеративных AI-технологий становится серьезным вызовом для служб безопасности по всему миру. Киберпреступность с использованием криптовалют продолжает расширяться и становится все более изощренной. Так, в странах Западной и Восточной Африки более 30% всех преступлений приходится на киберпреступление. Сюда входят не только финансовые махинации, но также взломы, вымогательство и другие цифровые угрозы. Однако борьба с подобными преступлениями осложняется не только технической сложностью, но и разрозненностью законодательной базы в различных странах.

Преступники активно используют пробелы в международных законах, создавая синтетические личности — поддельные документы и профили, которые зачастую генерируются искусственным интеллектом или создаются на основе украденных личных данных. Такие фиктивные аккаунты используются для открытия банковских карт, регистрации на биржах и других целей, что дополнительно усложняет раскрытие схемы. Также мошенники вербуют «финансовых мулов» — граждан, которые за определенное вознаграждение переводят деньги, зачастую не догадываясь о криминальной природе операции. Развитию данного вида преступлений способствует существование так называемых «скилл-компаундов» — специализированных мошеннических центров, концентрирующихся в Юго-Восточной Азии, в частности в Камбодже. Там жертв заманивают под предлогом выгодных рабочих мест, а затем удерживают и принуждают к участию в схемах обмана с угрозами и насилием.

Эти преступные структуры контролируются организованными группировками, корни которых уходят в Китай. Сложность ситуации подтверждается данными правозащитных организаций, таких как Amnesty International, которая фиксирует случаи человеческого рабства, пыток, принудительного труда и других нарушений прав человека именно в таких центрах. Соединённые Штаты и другие международные организации уделяют особое внимание возвращению и защите жертв. Коммерческий эффект от подобных мошеннических схем огромен. По оценкам специалистов, в Камбодже в 2024 году киберпреступность приносит доход, превышающий половину официального ВВП страны — около 12,5 миллиардов долларов ежегодно.

Для многих стран Азии и Африки кибермошенничество стало экономическим и социальным вызовом, требующим координированных международных усилий. В ответ на угрозу крупнейшие технологические платформы уже предпринимают активные шаги. Например, Meta с начала 2024 года удалил миллионы аккаунтов, связанных с мошенническими центрами в Азии и на Ближнем Востоке. Также Telegram начал блокировать группы, через которые осуществляется аренда банковских счетов США и других стран для отмывания денег. Несмотря на эти усилия, преступные сети продолжают расширять свое влияние, создавая новые кластеры в регионах Ближнего Востока, Западной Африки и Центральной Америки.

Важную роль в борьбе с международной мошеннической деятельностью играет посредничество и сотрудничество правоохранительных органов разных стран. INTERPOL сообщает, что по состоянию на начало 2025 года в мошеннических центрах по всему миру оказались втянуты люди из 66 стран, а 74% жертв торговли людьми перемещены именно в Юго-Восточную Азию. Особое внимание уделяется разработке новых законодательно-правовых инициатив, расширению возможностей международного обмена информацией и использованию современных технологий для выявления преступников. Европол и партнеры подчеркивают, что только совместные усилия государств, правоохранительных органов и технологических компаний способны эффективно противостоять мощным и изощренным преступным группам. Их опыт разрушения сети на 540 миллионов долларов показывает, что даже сложнейшие схемы мошенничества имеют шансы на разгром при условии адекватной координации и применения высокотехнологичных инструментов борьбы с киберпреступностью.

В перспективе важно также повышать осведомленность населения о популярных схемах обмана и предупреждать потенциальных жертв через образовательные кампании и информирование. Особое внимание стоит уделять уязвимым группам населения — искателям работы, пользователям онлайн-платформ знакомств и тем, кто планирует инвестировать в цифровые валюты. Благодаря усилиям Европола и международных партнеров, на переднем крае борьбы с криптомошенничеством сформировался эффективный международный альянс, который продолжит работу над укреплением безопасности цифровых финансов и защитой миллионов людей по всему миру.