Мир криптовалют стремительно развивается, предоставляя уникальные возможности для инвесторов и новаторов, но в то же время открывая новые уязвимости в системе безопасности. Недавний отчет швейцарской аналитической компании Global Ledger привлек внимание к острой проблеме — реализации преступных схем отмывания украденных криптовалют в режиме реального времени, что выявило серьезные уязвимости централизованных криптобирж (CEX). Согласно отчету, в первой половине 2025 года вследствие 119 хакерских атак было украдено более 3 миллиардов долларов — сумма, превысившая все потери за 2024 год. Но не только объемы привлекают внимание — куда более тревожна скорость, с которой преступники перекачивают и отмывают украденные средства. Анализ блокчейн-данных показал, что злоумышленники используют миксеры, мосты и особенно централизованные биржи, чтобы мгновенно перемещать финансовые потоки.
В некоторых случаях отмывание начинается всего через несколько секунд после взлома, оборачиваясь полной ликвидностью и невозможностью отслеживания в течение считанных минут. Более 23% всех случаев показывают, что процесс отмывания завершился еще до того, как информация о взломе стала публичной, а в 68% транзакции были запущены задолго до обнаружения инцидента владельцами или службой безопасности. Это открывает преступникам значительное временное преимущество, оставляя правоохранительные органы и платформы один на один с уже утерянными средствами. Значительная доля украденных и отмытых средств — более 15% — прошла через централизованные биржи. При этом именно эти площадки становятся наиболее уязвимыми целями атак, поскольку они аккумулируют основные ресурсы и выполняют функции моста между криптовалютой и фиатными деньгами.
Центральные биржи ответственны за более половины (54,26%) всех финансовых потерь вследствие атак в 2025 году, тогда как уязвимости в токенах и личных кошельках составляют меньшую долю. Это обусловлено комплексностью и многослойностью процессов AML (борьба с отмыванием денег) на таких платформах, которые зачастую зависят от встроенных процедур контроля, работающих с задержкой — что при таких скоростях атак становится решающим недостатком. Традиционные системы безопасности, базирующиеся на тикетах и ручных проверках, уже не в состоянии своевременно реагировать на быстро меняющуюся ситуацию. Отмывание в криптовалюте развивается с молниеносной скоростью, и специалисты убеждены, что полноценная защита потребует перехода к реальным автоматизированным системам наблюдения и мгновенного реагирования. Только технологии, способные распознавать подозрительную активность и блокировать подозрительные транзакции в режиме реального времени, смогут существенно снизить риски потерь.
В дополнение к технологическим вызовам, законодательство также становится более жестким. Новый закон Genius Act, подписанный в США в июле 2025 года, ужесточает требования к VASP (virtual asset service providers) и централизованным биржам, требуя от них быстрой идентификации и остановки подозрительных транзакций. Законодатели настаивают на том, чтобы финансовые учреждения смогли своевременно предотвращать преступления, а не лишь реагировать на случившееся после потерь. Такие меры должны повысить устойчивость отрасли, но одновременно увеличивают нагрузку на инфраструктуру и службу безопасности бирж. Ярким примером изменения парадигмы ответственности стал судебный процесс разработчика Tornado Cash Романа Шторма.
Его обвиняют в сговоре с целью отмывания денег в особо крупных размерах, аргументируя это тем, что платформа могла применять меры контроля и предотвратить нелегальные операции, но не сделала этого. Данный кейс стал символом нового подхода к регулированию — теперь обсуждается перспектива привлечения к ответственности создателей программного обеспечения за возможное содействие преступной деятельности, даже если речь идет о блокчейн-коде и децентрализованных протоколах. Последствия этого процесса могут оказать серьезное влияние на развитие технологий и свободу программирования в криптоиндустрии. Ускорение темпов отмывания средств ставит под угрозу доверие пользователей к криптовалютному рынку. Независимо от того, насколько инновационна и перспективна технология, низкий уровень защиты и эффективность борьбы с хакерством может оттолкнуть инвесторов и обесценить достижения в области цифровой финансовой безопасности.
Для централизованных бирж наступает пора радикальных изменений — необходимо интегрировать продвинутые инструменты искусственного интеллекта, машинного обучения и блокчейн-аналитики, чтобы превратить пассивный контроль в активную оборону. Ключом к успеху станет не только техническая модернизация, но и расширенное взаимодействие с регуляторами, обмен оперативной информацией и построение прочной инфраструктуры комплаенса. Кроме того, значимость прозрачности и коллективной ответственности возрастает для всей криптоэкосистемы. Платформы, разработчики и пользователи должны совместно противостоять угрозам, инвестируя в развитие средств защиты и используя опыт для снижения рисков. Задачи, поставленные сегодняшними угрозами, требуют оперативного реагирования и стратегического планирования.
