В 2023 году Соединенные Штаты Америки стали свидетелями рекордных потерь от мошенничества с криптовалютой, о чем сообщило Федеральное Bureau расследований (FBI) в своем недавнем отчете. Общая сумма потерь превысила внушительные 5,6 миллиарда долларов, что на целых 45% больше, чем в прошлом году. Этот тревожный рост был зафиксирован на основе почти 70 000 жалоб, поступивших в Центр жалоб по интернет-преступлениям (IC3). Основной причиной этих потерь стало инвестиционное мошенничество, которое составило 71% всех зарегистрированных убытков. Тенденции в сфере мошенничества с криптовалютой изменились, и новые методы обмана стали более изощренными.
Среди них выделяются схемы "пиги-батчеринг" и мошенничества с ликвидностным майнингом, где жертвам обещают низкие риски и быстрые доходы от вложений. Согласно отчету, большинство потерь ($4,8 миллиарда) понесли граждане США, что еще раз подчеркивает необходимость повышенной бдительности среди населения. На втором месте по величине потерь идут Британские Виргинские острова, потерявшие $196 миллионов. Мексика и Канада также оказались среди стран с высокими потерями, составившими $127 миллионов и $72 миллиона соответственно. Калифорния стала самым пострадавшим штатом в США с общими потерями в $1,155 миллиарда.
За ней следуют Техас ($412 миллионов), Флорида ($390 миллионов) и Нью-Йорк ($317 миллионов). Эти данные свидетельствуют о том, что мошенники целенаправленно атакуют регионы, где популярность криптовалют высока. Отчет выделяет несколько новых схем мошенничества, которые стали особенно популярны в 2023 году. Водоворот новейших технологий, таких как блокчейн, создает поле для мошенников, и они эффективно использовали это в своих интересах. Например, мошенники создавали фальшивые приложения для игр, которые якобы предлагали вознаграждения в криптовалюте за выполнение простых задач.
Когда жертвы подключали свои крипто-кошельки к этим приложениям, их средства оказывались под угрозой. Другой популярной схемой стали мошенничества с восстановлением криптовалюты. Жертвы предыдущих мошеннических действий часто становятся цель для новых мошенников, которые обещают помочь вернуть потерянные средства за предварительную плату. Такие схемы быстро овладевают умами потерпевших, и, как показывает практика, большинство из них не догадываются, что снова становятся мишенью. Сложность ситуации усугубляется и тем, что криптовалюты, как правило, децентрализованы и анонимны.
Эти особенности делают следы мошенников более трудноуловимыми, а вернуть lost funds вряд ли получится. Поэтому, как подчеркивается в отчете IC3, важно знать и осознавать виды мошенничества, с которыми могут столкнуться люди, инвестируя в криптовалюту. ФБР опубликовало также ряд рекомендаций, направленных на защиту от мошенничества с криптовалютой. Прежде всего, гражданам советуют проявлять осторожность при встрече с предложениями, которые выглядят слишком хорошими, чтобы быть правдой. Они должны тщательно проверять легитимность инвестиционных платформ перед тем, как вкладывать свои средства.
Инвесторы также должны настаивать на личной встрече с финансовыми консультантами, при этом отказ от такой встречи должен восприниматься как тревожный сигнал. Использование различных крипто-кошельков для игры и инвестиций также будет хорошей практикой. Это позволит минимизировать риски. Регулярная проверка разрешений в кошельках с использованием надежного стороннего инструмента также может помочь в обеспечении безопасности. Кроме того, гражданам стоит остерегаться пулов ликвидного майнинга, которые обещают гарантированные доходы, но на деле могут привести к потерям.
Борьба с мошенничеством в математически ориентированном мире криптовалюты требует постоянного внимания. Виртуальные деньги привлекают не только инвесторов, но и преступников, которые готовы использовать все доступные средства для достижения своих целей. Мошенники постоянно адаптируют свои методы и разрабатывают новые хитроумные схемы, что делает задачу по их выявлению и предотвращению крайне сложной. Криптовалюты продолжают набирать популярность, и, как результат, интерес преступников к этой области возрастает. Потери в размере 5,6 миллиарда долларов – это сигнал, который должен побудить инвесторов быть более внимательными и осторожными.
