В последние годы децентрализованные финансовые платформы (DeFi) стали настоящим аттракционом для инвесторов и криптоэнтузиастов. Они предлагают пользователям возможность получать доходы, инвестируя в различные финансовые инструменты без участия третьих лиц, таких как банки или традиционные финансовые учреждения. Однако недавние исследования, проведенные компанией Chainalysis, поднимают важные вопросы о безопасности этих платформ, утверждая, что DeFi-сервисы находятся под гораздо большим риском, чем централизованные биржи. Согласно Мировому отчету о криптопреступности 2022 года от Chainalysis, только в первом квартале 2022 года хакеры украли криптовалюту на сумму 1,3 миллиарда долларов. Удивительно, но 97% от этой суммы была украдена именно с децентрализованных платформ.
Эта цифра привлекает внимание и подчеркивает необходимость тщательного подхода к использованию DeFi-сервисов. Основные атаки на DeFi-платформы происходят через уязвимости в смарт-контрактах. Смарт-контракты — это самовыполняющиеся контракты с условиями соглашения, записанными в коде. Они создают возможность для автоматизации процессов, однако, как показывает практика, недостаточно защищенные или неправильно написанные смарт-контракты становятся легкой добычей для злоумышленников. Например, катастрофическая атака на Ronin Network в марте 2022 года привела к краже 615 миллионов долларов — это один из самых громких случаев, подтверждающих эту тенденцию.
Одним из главных факторов, способствующих атакам на DeFi-платформы, является их открытость и прозрачность. Код смарт-контрактов доступен для исследования, что позволяет хакерам проводить анализ и выявлять уязвимости. Это делает DeFi-сервисы удобными для злоумышленников, которые могут настраивать свои атаки, используя информацию о слабых местах платформ. В некоторых случаях это приводит к тому, что хакеры тестируют свои атаки на незащищенных контрактах в течение месяцев, прежде чем совершить саму атаку. Еще один популярный метод кражи средств с DeFi-платформ — флеш-кредиты.
Этот метод предполагает заимствование большого количества средств на краткий срок, например, на одну транзакцию, что позволяет манипулировать рынками или обойти стандартные меры безопасности. Просто говоря, злоумышленник может взять в долг средства, использовать их для манипуляции с ценами и затем вернуть долг, забирая разницу в прибыли. С 2020 года этот метод привел к кражам на сумму более 364 миллионов долларов. Краткая информация о таких атаках на DeFi-платформы вызывает тревогу, и на этом фоне необходимо задуматься о том, как пользователи могут защитить свои активы. Существуют несколько предложенных мер предосторожности, таких как использование децентрализованных оракулов (например, Chainlink) и проведение аудиторов кода, которые могут помочь минимизировать риски.
Однако многие новые проекты, стремящиеся войти на рынок DeFi, запускаются без должной проверки и не привлекают достаточно опытных специалистов для создания безопасной системы. Проблема заключается в том, что большинство проектов не выделяет достаточно ресурсов и времени на аудит кода и стресс-тестирование своих платформ, чтобы выявить возможные уязвимости. Это привело к тому, что множество проектов становятся жертвами атак и краха, а пользователи теряют свои средства. Важно помнить, что инвестирование в DeFi связано с высокими рисками, и пользователи должны быть готовы к тому, что потеря средств всегда возможна. Противопоставляя это, централизованные биржи, такие как Binance или Coinbase, обладают рядом преимуществ в плане безопасности.
Они могут внедрять многоуровневые механизмы безопасности, включая двухфакторную аутентификацию, мультимодальные уведомления о входе и другие способы защиты аккаунтов пользователей. Кроме того, большинство централизованных бирж предоставляет свои пользователям защиту криптоактивов через страхование, что снижает потенциальные потери в случае кибератак. Такое отличие в безопасности ставит пользователей DeFi перед необходимостью осознанного выбора: рисковать ли своими активами, пользуясь децентрализованными финансовыми платформами, или же полагаться на более безопасные централизованные биржи. Задача заключается в том, чтобы продолжать привлекать инвесторов и пользователей в мир DeFi, одновременно прежде всего обеспечивая безопасность и защищенность их средств. В заключение, важно отметить, что DeFi имеет огромный потенциал для изменения финансового ландшафта, предоставляя пользователям более демократичный доступ к финансовым услугам.
Тем не менее, пользователи должны быть осторожны и осведомлены о рисках, связанных с децентрализованными платформами. Образование и осознание рисков — это первый шаг к безопасному участию в DeFi-сфере. Важно помнить, что криптовалюты и DeFi-проекты остаются в состоянии постоянного развития, и вместе с развитием технологий и систем безопасности необходимо также развивать и стратегии защиты средств пользователей.
