Российская криптовалютная биржа Mosca стала объектом рейда сотрудников правоохранительных органов, что не могло остаться незамеченным на фоне активных обсуждений в правительственных кругах возможного запрета на обмен наличных денег на криптовалюту. В последние месяцы рынок цифровых активов в России испытывает существенное давление из-за ужесточения мер контроля, и ситуация с Mosca лишь подлила масла в огонь дискуссий вокруг будущего отрасли. Mosca является одной из заметных криптобирж, базирующихся в Московском международном деловом центре (Москва-Сити). Особенностью платформы является возможность покупки до 100 000 USDT в день за наличные. Однако именно эта схема и вызвала беспокойство у властей, поскольку потенциально могла служить площадкой для проведения нелегальных финансовых операций.
Рейд был проведен 23 апреля 2025 года, и его непосредственной причиной стало расследование крупного мошенничества с криптовалютой на сумму около 6 миллионов долларов, в котором одна из клиенток биржи, согласно сообщениям СМИ, стала жертвой обмана. Отметим, что представитель Mosca Дмитрий Титаренко подтвердил факт вмешательства правоохранителей, отметив, что меры свелись к проверке пользовательских данных и не связаны напрямую с внутренними проблемами биржи. Официально компания не подтвердила причастность к мошеннической схеме, утверждая, что расследование может касаться действий другого клиента. Интересно, что рейд на Mosca совпал с инициативой члена Российской Гражданской Палаты Евгения Машарова, который выступил с предложением запретить криптобиржам принимать наличные средства от клиентов. По его мнению, ограничение таких операций станет эффективным инструментом противодействия телефонным мошенникам, которые часто используют обмен криптовалюты для вывода украденных денег в наличные.
Предложение вызвало широкий отклик в криптосообществе и среди экспертов. Многие выразили опасение, что подобный запрет может существенно затормозить развитие российского крипторынка и отбить у рядовых пользователей интерес к цифровым активам. Сергей Менделеев, известный в криптокругах деятель, отметил, что подобные меры могут означать поворот российской политики в сторону ограничения использования криптовалют как средства обмена. История, связанная с мошенничеством на сумму более 5 миллионов долларов, в которую якобы был вовлечен клиент Mosca — Ольга Серова, бывший советник главы правительства Самарской области, лишь подчеркивает масштабы рисков, с которыми сталкиваются участники рынка. По данным СМИ, Серова потеряла около 421 миллиона рублей в результате мошеннических действий, в рамках которых злоумышленники получили доступ к ее банковским счетам и сумели вывести крупные суммы в криптовалюте.
Рейд на Mosca привлек дополнительное внимание к необходимости улучшения мер по противодействию отмыванию денег и мошенничеству в российском криптосекторе. В ответ на инциденты, компания активно усиливает процедуры KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering), вводит черные списки подозрительных клиентов, стремясь повысить прозрачность и безопасность своих операций. Стоит отметить, что рейды правоохранительных органов на криптобиржи в Москве — не редкость и связаны с общей тенденцией ужесточения государственного контроля над финансовыми потоками. Другие крупные игроки рынка, в том числе биржа Garantex, также подвергались давлению, особенно в контексте санкций и заморозки активов, таких как USDT. Возвращение крупного мероприятия Blockchain Life в Москву после многолетнего перерыва совпало с тем, что Mosca была одним из главных участников форума, где получила звание «лучшего криптообменного сервиса».
Это демонстрирует растущий интерес к криптоиндустрии на официальном уровне и желание компаний поддерживать диалог с регулирующими органами и широкой аудиторией. В то же время, предложенный запрет и рейды заставляют аналитиков и инвесторов задуматься о перспективах российского рынка криптовалют в ближайшем будущем. Возможное изменение правил игры может привести к оттоку капиталов, сужению спектра доступных услуг и переходу части активности в неформальный сектор. Эксперты отмечают, что пока что российские власти не приняли окончательное решение по запрету обмена наличных на криптовалюты, но тенденция к усилению регулирования очевидна. С другой стороны, разработка официальных площадок, поддерживаемых центральным банком и финансовым министерством, говорит о стремлении государства контролировать и интегрировать криптоотрасль в существующую правовую систему.
