В последние годы криптовалюты превратились в популярный финансовый инструмент, но одновременно с ростом рынка увеличилось и количество мошеннических схем, связанных с цифровыми активами. Секретная служба США занимает одну из ключевых позиций в борьбе с финансовыми преступлениями, в том числе и с кибермошенничеством в криптовалютном секторе. За последние десять лет агентство сумело конфисковать около 400 миллионов долларов в криптовалюте, создав один из крупнейших холодных кошельков в мире. Это достижение стало результатом комплексного подхода к выявлению и пресечению преступных схем, а также тесного сотрудничества с международными ведомствами и компаниями индустрии. Деятельность Секретной службы активно базируется на анализе блокчейна, использовании открытых источников информации и тщательном расследовании цифровых следов.
Команда экспертов внимательно отслеживает транзакции, выявляя подозрительные связи и узлы, которые ведут к мошенническим операторам. Для достижения успеха в расследованиях часто используется комплекс технических методов, включая анализ доменных регистраций, мер по обнаружению ошибок пользователей при подключении через VPN, а также выявление уязвимостей, допущенных преступниками. Одной из характерных черт большинства случаев является методика привлечения жертв в псевдоинвестиционные платформы, которые внешне выглядят надежными и прибыльными. Мошенники часто демонстрируют начальные выплаты, что создает иллюзию доверия. Однако затем такие платформы исчезают вместе с вложениями пользователей.
Важно отметить, что для показа привлекательных профилей мошенники зачастую используют поддельные фотографии, которые могут принадлежать людям из совершенно иных регионов, например, России, создавая тем самым дезориентацию жертв. Руководитель подразделения по расследованию онлайн-финансовых преступлений, Kali Smith, отмечает, что Секретная служба также акцентирует внимание на странах с ослабленным финансовым контролем и программах предоставления резидентства иностранным гражданам, которые могут использоваться для уклонения от ответственности. Агентство проводит обучение правоохранительных органов более чем в 60 странах, что значительно расширяет глобальную сеть борьбы с мошенниками. Обучение позволяет выявлять и пресекать схемы мошенничества, о которых ранее зачастую даже не подозревали местные специалисты. Кроме финансовых махинаций, расследуются и сложные случаи, связанные с шантажом и вымогательством в интернете.
Примером является дело с участием подростков из Айдахо, где одна из девушек стала жертвой шантажа после отправки компрометирующих фотографий незнакомцу в сети. История раскрылась и была прервана благодаря анализу цифровых средств платежа, включая использование посредников и счетов, оформленных на поддельные документы, такие как паспорт Нигерии. В результате подозреваемый был задержан британской полицией и ожидает экстрадиции. Статистика за последние годы подтверждает, что криптовалютные мошенничества являются лидером по потерям среди интернет-преступлений в США. По данным ФБР, только в 2024 году американцы потеряли около 9,3 миллиарда долларов из-за мошеннических операций с криптовалютой, что составляет более половины от всей суммы ущерба в сфере киберпреступлений.
При этом уже в первой половине 2025 года отмечается тенденция роста, когда потери превысили 2,47 миллиарда долларов, включая взломы, мошенничество и эксплойты. Важным фактором успешного возврата похищенных средств становится сотрудничество между правоохранительными органами и криптобиржами, а также компаниями, выпускающими стабильные монеты. Так, Coinbase и Tether активно участвуют в расследованиях, замораживая подозрительные счета и предоставляя аналитическую поддержку. Одним из крупных возвращений стала сумма в 225 миллионов долларов в USDT, связанная с мошенничеством, основанным на романтических схемах. Секретная служба продолжает совершенствовать свои методы, внедряя новейшие технологии и делясь опытом с международными партнерами.
Блокчейн, вопреки представлениям о полной анонимности, предоставляет ценные следы, которые при профессиональном подходе позволяют не только выявлять следы преступлений, но и возвращать средства пострадавшим. Обучающие программы и постоянное совершенствование навыков правоохранителей во всем мире становятся залогом успешной борьбы с быстро развивающимся миром криптовалютных мошенничеств. Таким образом, работа Секретной службы США демонстрирует важность комплексного подхода в расследовании и пресечении преступлений в сфере цифровых активов, а также подчеркивает необходимость международного сотрудничества в эпоху глобальных финансовых технологий. Большие успехи, достигнутые в изъятии криптовалюты на сотни миллионов долларов и создании одного из крупных холодных кошельков, служат предупреждением для мошенников: цифровая безнаказанность может быть достигнута только в том случае, если правоохранительные структуры и индустрия не объединят усилия для защиты честных пользователей.
