В современном мире криптовалюты приобретают всё большее значение, меняя традиционные финансовые процессы и вызывая интерес у различных слоёв общества. Однако вместе с возможностями они несут и риски, связанные с незаконной деятельностью, отмыванием денег и финансированием преступных схем. Новая Зеландия, одна из стран с развитой финансовой системой и высокими стандартами регулирования, приняла решение кардинально ужесточить правила обращения с криптовалютами. 9 июля 2025 года было объявлено о полном запрете использования крипто-банкоматов на территории страны, а также введении лимита на международные денежные переводы в размере 5000 долларов США. Эти меры направлены в первую очередь на борьбу с отмыванием денег и ограничение возможностей преступников использовать криптовалюту для перемещения незаконных средств за рубеж.
Крипто-банкоматы позволяли конвертировать наличные деньги в цифровые валюты, что привлекало внимание злоумышленников благодаря высокой скорости и относительно низкому уровню контроля со стороны правоохранительных органов. В отчёте, подготовленном криминологической группой Новой Зеландии в 2024 году, было отмечено, что такие устройства часто используются для быстрых денежных переводов, связанных с наркотрафиком и мошенничеством. Правительство страны выразило озабоченность тем, что существующая система контроля не справляется с выявлением и пресечением незаконных операций через эти банкоматы. Новые правила призваны не только защитить финансовую стабильность, но и создать условия для ведения честного бизнеса без излишней бюрократии и административных преград. Министр юстиции Никол Макки подчеркнула, что закон ориентирован на устранение пробелов в законодательстве, которые в настоящее время позволяют преступным группам эксплуатировать крипто-банкоматы и международные денежные переводы для своих целей.
Новая система позволит снять часть требований с компаний с низким уровнем риска, направив ресурсы на борьбу с серьёзными финансовыми преступлениями. Лимит в 5000 долларов на переводы за границу станет дополнительной барьерной мерой для тех, кто пытается переместить крупные суммы незаконного происхождения без должного контроля. Это решение основывается на успешных мировых примерах: власти Австралии, США и ряда других стран уже ввели аналогичные ограничения, снижая возможности для мошеннических действий и совершенствуя идентификацию пользователей крипто-услуг. Международная практика показывает, что регулирование крипто-банкоматов и ограничение сумм переводов являются эффективными инструментами для уменьшения использования виртуальных валют в криминальных целях. При этом New Zealand Financial Intelligence Unit получит расширенные полномочия для проверки соблюдения этих правил и оперативного реагирования на нарушения.
Важно отметить, что запрет крипто-банкоматов не предполагает ограничений на использование криптовалют в иных форматах, таких как обмены и торговые платформы. Власти стремятся сохранить баланс между поддержкой инновационного финансового сектора и обеспечением высокого уровня безопасности и прозрачности. Эксперты считают, что Новая Зеландия демонстрирует пример разумного подхода к регулированию цифровых активов, который может служить ориентиром для других стран, пытающихся найти эффективные решения в условиях быстрого развития блокчейн-технологий. Переход на новые правила потребует адаптации со стороны бизнеса и потребителей, но в конечном итоге направлен на укрепление доверия к финансовой системе и снижение рисков возникновения финансовых преступлений. В условиях глобализации и роста цифровизации экономика застает вызовы в виде новых форм мошенничества и обхода закона через цифровые каналы.
Новые меры, принятые в Новой Зеландии, отражают понимание этих угроз и желание создать защищённую среду как для добросовестных предпринимателей, так и для широкой общественности. Помимо запрета крипто-банкоматов и введения лимита на переводы, правительство также намерено внедрить систему финансовых санкций и инициировать создание устойчивой модели финансирования для совершенствования механизмов борьбы с отмыванием денег и контртеррористическим финансированием. Все эти шаги призваны обеспечить максимальную прозрачность и подотчётность в работе с цифровыми активами. В конечном итоге эти меры помогут не только ограничить криминальное использование криптовалют, но и способствовать здоровому развитию рынка, где инновации и безопасность идут рука об руку. С переходом на новые стандарты Новая Зеландия укрепляет свою позицию как одного из лидеров в регулировании цифровых финансов и защитит свои граждан от негативных последствий злоупотребления криптовалютами.
