Как мошенничество «поросячий забой» с криптовалютами привело к краху банка в Канзасе

Майнинг и стейкинг Стейблкоины

В последние годы мир криптовалют стал объектом внимания не только инвесторов с высокими амбициями, но и кибермошенников, разрабатывающих все более изощренные схемы обмана. Одной из таких вымышленных и одновременно реальных опасностей является схема, получившая название «поросячий забой» – по английски «pig butchering». Недавний скандал с бывшим генеральным директором Heartland Tri-State Bank из канзасского городка Элкхарт заставил обратить внимание на этот тип мошенничества. В результате действий одного из руководителей банка, введенного в заблуждение такими киберпреступными схемами, финансовое учреждение понесло многомиллионные убытки, что в итоге привело к его банкротству и смене собственника. Суть мошенничества «поросячий забой» заключается в том, что жертва, символически называемая «поросенком», заманивается в инвестиционную аферу под видом многообещающих вложений в криптовалюту.

Преступники начинают выстраивать доверительные отношения со своей жертвой, часто используя мессенджеры или социальные сети для постоянного общения и давления. Сначала инвестор вносит относительно небольшие суммы, которые якобы приносят ощутимую прибыль. Со временем мошенники убеждают вкладывать точно больше, обещая еще более высокие доходы. Главное в этой схеме – постепенность и наращивание суммы инвестиций, которая сравнивается с процессом «откормки» поросенка перед убоем. Пока жертва довольна небольшими успехами, она продолжает увеличивать вложения.

Когда же мошенники считают, что накопили достаточную сумму, они внезапно исчезают, лишая инвестора всех денег, а дальше прекращают любые контакты. Откуда же пришла эта схема? По данным Федерального бюро расследований США, «поросячий забой» возник в Китае примерно в 2019 году, где и получил широкое распространение. Позже она распространилась по Юго-Восточной Азии, и теперь стала настоящей глобальной проблемой. В нынешних условиях все больше предпринимателей и представителей финансового сектора попадают под влияние подобного мошенничества, особенно на фоне широкого распространения криптовалют. История с бывшим главой Heartland Tri-State Bank, Шаном Хэйнсом, стала наглядным примером опасности таких схем.

Его связали с криптовалютным обманом именно через «поросячий забой». Хэйнес получил сообщения через WhatsApp от неизвестного, предлагающего выгодные вложения в цифровые валюты. Доверившись мошенникам, он организовал переводы на общую сумму в 47 миллионов долларов с банковских средств на криптовалютные кошельки на платформе Kraken. Чтобы «разморозить» инвестиции, которых на самом деле не существовало, Хэйнес нередко совершал повторные переводы, по сути пытаясь спасти уже потерянные деньги. При этом он сознательно скрывал свою деятельность от сотрудников, совета директоров и акционеров банка.

В итоге акционеры потеряли от 9 до 13 миллионов долларов. Для банковского сектора Канзаса это стало настоящим ударом. В июле 2023 года местный регулятор официально признал Heartland Tri-State Bank неплатежеспособным, не раскрывая при этом всех деталей дела. Это случилось вскоре после банкротств других финансовых организаций, таких как Silicon Valley Bank и Signature Bank, что вызвало некоторое беспокойство в обществе. Однако представители штата Канзас уверяли, что подобный крах не сигнализирует о систематических проблемах в банковской сфере региона.

После официального закрытия банка Федеральная корпорация по страхованию депозитов взяла на себя управление активами и обеспечила клиентам доступ к их деньгам. Позже Dream First Bank из города Сиракуса, также в штате Канзас, приобрел Heartland Tri-State, а существующие счета клиентов автоматически перенесли на свои системы. Санкции против бывшего руководителя банка оказались серьезными. Шан Хэйнес признал себя виновным и теперь рискует получить до 30 лет тюремного заключения, штраф до 1 миллиона долларов и обязуется выплатить до 60,5 миллиона долларов в качестве компенсации. Этот случай служит мощным предупреждением для всех, кто рассматривает возможность инвестирования в криптовалюту.

Высокая волатильность и слабая регулировка отрасли делают ее благодатной почвой для мошенников разных мастей. Особенно опасны схемы, которые строятся на доверии и обещаниях быстрых и больших доходов. Для того чтобы избежать попадания в подобные ловушки, важно тщательно проверять источники информации, не доверять сомнительным инвестиционным предложениям и консультироваться с финансовыми экспертами. Регулярное обучение и повышение финансовой грамотности помогут распознать признаки мошенничества раньше, чем будет поздно. Понимание механизма «поросячьего забоя» позволяет осознать, как далеко зашел киберпреступный мир, и каким образом современные технологии используются для манипуляции жертвами.

В нынешних условиях участие в инвестициях становится все более рискованным, поэтому осторожность и критическое мышление необходимы как никогда. В заключение можно сказать, что история Heartland Tri-State Bank является тревожным сигналом для всего финансового сообщества и любителей криптовалют. Только благодаря бдительности и применению современных мер безопасности можно минимизировать риски и защитить свои активы от мошенников, которые продолжают изобретать новые и изощренные способы обмана.