В последние годы искусственный интеллект стал одной из самых обсуждаемых и перспективных областей в мировой экономике и финансовых рынках. Технологические гиганты и стартапы стремительно развиваются, внедряя ИИ в различные сферы жизни: от облачных вычислений до автоматизации и создания интеллектуальных помощников. Эта тенденция не могла остаться без внимания ведущих мировых инвесторов, в том числе миллиардеров, управляющих крупнейшими хедж-фондами. Одним из инструментов, который вызывает их интерес, является индексный фонд Invesco QQQ Trust (тикер QQQ), предоставляющий обширную экспозицию на акции компаний из индекса Nasdaq-100. Этот фонд ориентирован на самые активные и инновационные акции, многие из которых имеют прямое или косвенное отношение к искусственному интеллекту.
Важно понимать, что QQQ — это биржевой фонд (ETF), который отслеживает динамику Nasdaq-100, в состав которого входят крупнейшие технологические компании США. В частности, среди лидеров фонда – Microsoft, Nvidia, Apple, Amazon, Alphabet, Broadcom, Meta Platforms, Netflix, Tesla и Costco. Большая часть этих компаний серьёзно инвестирует в развитие технологий ИИ или активно использует их в своих продуктах и сервисах. Для инвесторов наличие таких гигантов в портфеле означает возможность участвовать в технологическом прорыве через доступный и диверсифицированный продукт. Привлекает внимание и тот факт, что в первом квартале 2025 года несколько известных хедж-фонд менеджеров, таких как Кен Гриффин из Citadel Advisors, Израэль Инглендер из Millennium Management и Стивен Коэн из Point72 Asset Management, значительно увеличили свои позиции в этом ETF.
Их деятельность свидетельствует о серьёзном доверии к потенциалу фонда и, следовательно, к перспективам компаний, входящих в состав индекса. Инвестиции в QQQ в размере 400 долларов ежемесячно могут превратиться в солидную сумму – порядка 384 000 долларов через 20 лет, если среднегодовая доходность сохранит уровень около 15%. Конечно, это предполагает дисциплинированный и долгосрочный подход без излишних попыток «таймить» рынок. Однако стоит помнить, что фонд не лишён волатильности — за последние десять лет он как минимум четыре раза падал более чем на 20% от своего максимума, что требует от инвестора психологической устойчивости и понимания цикличности рынка. Инвестиции в индекс сопровождаются и хорошей ликвидностью, и низкими издержками по сравнению с активным управлением, что делает Invesco QQQ привлекательным инструментом для широкого круга инвесторов, желающих получить выгоду от роста технологий и ИИ.
Развитие технологического сектора, включая сегменты облачных вычислений и искусственного интеллекта, является ключевым драйвером роста фонда. Microsoft, Amazon и Alphabet – крупнейшие публичные облачные провайдеры – продолжают расширять инфраструктуру и сервисы на основе ИИ, что вает потенциал увеличения их капитализации. Apple в свою очередь обновляет своего голосового ассистента Siri, делая его «умнее» и интегрированным с другими приложениями благодаря искусственному интеллекту, что укрепляет позиции компании на потребительском рынке. Для частных инвесторов обращение внимания на стратегии лучших хедж-фондов, таких как Citadel и Millennium, может служить полезным ориентиром. Они обладают опытом анализа сложных рыночных условий и умением выделять сектора с наиболее высоким потенциалом.
Однако повторять их действия нужно с учётом собственного финансового положения, целей и склонности к риску. Кроме того, стоит рассмотреть и дополнительные инструменты и компании вне QQQ, которые могут составить более широкое портфолио, сбалансированное между стабильностью и ростом. Финансовые консультанты советуют не вкладывать все средства в один актив или сектор, а планировать диверсификацию и учитывать волатильность технологического рынка, которая может быть значительной. В целом, фонд Invesco QQQ представляет оптимальное сочетание инновационного потенциала и рыночной ликвидности. Инвестиции по 400 долларов ежемесячно, внесённые на протяжении 20 лет, при условии сохранения исторических среднегодовых показателей, способны превратиться в сумму, порядка нескольких сотен тысяч долларов.
